為什麼說比特幣是典型的泡沫
近期比特幣平台被中國關停，一度是熱議的話題，當時我曾經打算寫一下比特幣給大家科普來著，但是當時正在開市期間很忙，現在國慶有空了抽空給大家說一下，我的觀點就是比特幣是泡沫，今天用最簡練直白的語言給大家說一下為什麼他是泡沫。
......
首先我們需要了解比特幣的價值所在，這裡要先回顧一下比特幣的根底和歷史。2008年，有人以「中本聰」的名義發表了了一篇論文，描述了比特幣的電子計算模式，和法定貨幣相比，比特幣沒有發行方，比特幣網路通過「挖礦」來生成新的比特幣。所謂「挖礦」實質上是用計算機解決一項複雜的數學問題，來保證比特幣網路分散式記賬系統的一致性。比特幣網路會自動調整數學問題的難度，讓整個網路約每10分鐘得到一個合格答案。隨後比特幣網路會新生成一定量的比特幣作為賞金，獎勵獲得答案的人。
2009年比特幣誕生，剛誕生的時候，每個數學問題的賞金是50個比特幣。誕生10分鐘後，第一批50個比特幣生成了，而此時的貨幣總量就是50。隨後比特幣就以約每10分鐘50個的速度增長。當總量達到1050萬時(2100萬的50%)，賞金減半為25個。當總量達到1575萬(新產出525萬，即1050的50%)時，賞金再減半為12.5個，簡單的說，每4年比特幣產量會直接衰減一半，上一次衰減日是2013年引發了一次比特幣暴漲狂潮，最近一次的衰減是2017年。
根據其設計原理，比特幣的總量會持續增長，直至100多年後達到2100萬的那一天。但比特幣貨幣總量後期增長的速度會非常緩慢。事實上，87.5%的比特幣都將在頭12年內被「挖」出來，也就是2021年比特幣會挖出絕大部分達到一個存量基本穩定的狀態，屆時比特幣的新增數量會微不足道。
......
看到這裡，大家應該對比特幣的價值所在比較清晰了。08年之後全球量化寬鬆大幅度撒鈔票導致人們對貨幣貶值的憂慮大大提升導致比特幣應運而生。比特幣的特點是去中心化和通貨緊縮以及全球自由流通特性。
比特幣沒有任何人有權發布貨幣，新增的比特幣是一個固定值，每10分鐘誕生一次，而且4年新增量就會衰減一半，從根源上杜絕了濫發貨幣的可能性，因為比特幣數量固定，所以按照比特幣定價是物品必然是連續降價的。
去中心化和通貨緊縮特性同時存在，這一切的都給深陷各國央行瘋狂印鈔但是無能為力的各國人民以救世主的感覺，加上其全球自由流通特性，所以比特幣直接被包裝成了未來的世界貨幣地位，比特幣的核心價值就是其貨幣數量固定，永無增加可能性，從根源上杜絕了濫發鈔票的可能，持有比特幣不會貶值，只會升值。所以在這個基礎上，比特幣燃了，開始吹起了泡沫。
看到這裡大家可能會很奇怪，這比特幣看起來不是挺好的嗎，至少從上面的介紹里看，比特幣幾乎完美無瑕，如果各國政府取締了美元人民幣之類，全部使用比特幣那麼人類就再也不用受到通貨膨脹之苦了，政府也不能在肆無忌憚的通過增發貨幣來徵收鑄幣稅了，雖然現在各國不承認，但是潮流不可逆轉，人民的呼聲早晚會迫使政府放棄鑄幣權，承認比特幣的地位。
......
在上面這個比特幣的炒作故事裡，其核心的核心在於比特幣的稀缺性，90%以上的比特幣玩家也就是奔著他總量固定這一點來炒作的，但是其實比特幣的稀缺性是一個偽命題。之所以說比特幣的稀缺性是一個偽命題分兩個方面來說，第一個方面是總量固定的貨幣不適合成為現代社會的貨幣，第二個方面是其實比特幣並不是總量固定的稀缺產品。
首先談談為什麼總量固定的貨幣不適合成為現代社會的貨幣,我曾經在《為什麼說貨幣通脹是永恆存在的》一文里闡述過貨幣的變革史，人類的金本位制度曾經盛極一時，最後放棄金本位採用國家信用制度來發行貨幣也是迫不得已。僅僅從總量固定這個角度來說，比特幣再固定，也不如黃金固定，地球上的黃金是固定的，每年的新增開採量和幾千年來的累計開採量相比很少，而且大部分消耗在了首飾和工業上面。如果僅僅是因為比特幣固定為2100萬枚就認為他有助於對抗政府濫發鈔票，那我還不如選擇黃金，黃金才是真正的不可再生，總量固定的一種貨幣，其合法性根植在人類的整個進化史里，無論任何文明任何國家，都認可黃金的貨幣地位，只需要把全球的黃金登記在冊，每一克黃金髮行一枚電子版的黃金幣，這種黃金幣在稀缺性，合法性和通用性上絕對完爆比特幣。
其次談談為什麼說比特幣並不是總量固定的稀缺產品，比特幣的總量的確是固定的，沒有任何人可以改變，但是比特幣僅僅只是一種電子貨幣，他並不是唯一的。比特幣的演算法並不保密且很容易複製套用，比如萊特幣就是複製品之一，比特幣所擁有的功能萊特幣都有，二者幾乎完全一樣，唯一的區別就是比特幣先面世而已。然後各類電子貨幣如雨後春筍，尤其以炒作比特幣最熱的中國為甚，中國有大量的公司聘請了各種程序員對比特幣源代碼進行各種修正包裝，短短時間誕生了幾百種山寨幣，據說還有馬勒戈幣和韭菜幣這種目瞪口呆的名字，這就是大名鼎鼎的ICO虛擬幣投資，前一段時間央行重點圍剿取締的對象，由此波及了本來如日中天的比特幣和萊特幣，也被央行趕出市場。
只要政府允許，和比特幣完全一樣的電子貨幣，分分鐘就能製造出幾百幾千種，那麼比特幣的稀缺性何在？比特幣唯一有可能成為真正的稀缺貨幣的路，只能是行政壁壘，那就是各國政府全部承認比特幣為合法貨幣，同時宣布任何其他新的電子貨幣全部為非法貨幣，只認可比特幣一種。
但是這可能嗎？絕對不可能，任何一個政府都不會放棄自己的鑄幣權，這等同於把性命交到別人手中，同時如果僅僅因為比特幣總量固定和電子流通的特性就承認他的貨幣地位，那我為什麼不選擇黃金幣。金本位就是以黃金為抵押物來發行貨幣，結果最終多次破產，被歷史所拋棄，比特幣不過是人類再一次對金本位制度下政府無法濫發貨幣的懷念而已。
比特幣和黃金幣相比，唯一的優勢，恐怕就他的匿名特性，非常方便拿來洗錢和進行非法交易，這就要涉及比特幣的專業了，比特幣之所以能匿名，是因為比特幣本身不是一個幣，而是一個賬單，一個比特幣就是一份賬單，賬單上記錄了所有人的行為，比特幣協議允許無數個進，無數個出，只要最終進出相等，就是正常交易，比特幣交易並不是一個賬戶對賬戶的轉賬行為。所以如果一個從事毒品交易的人A要向賣家B付款，可以搞一個這樣的交易，無數個無辜的人和一個毒品買家向無數個無辜的人和就一個賣家在無數個比特幣協議中達成進出平衡。
當FBI知道毒品賣家賬戶的時候，要想查源頭，需要追溯無數個無辜的人，挨個去核實他是不是買家，實際情況下，軟體可以自動將這種複雜多向交易在極短時間反覆運轉幾百甚至幾萬次，於是最後想回溯金錢來源變的根本不可能，並且有專業的網站提供這種服務，他們控制大量的比特幣賬戶，哪怕是今天剛交易完成的，你也不可能再查出錢的真正流向了，黑錢和白錢會瞬間混淆。我想，這也是目前比特幣唯一真正的價值所在了，那就是洗錢和涉黑。
......
由於比特幣所宣傳核心價值非常類似於黃金，但是黃金本身都無法成為法定貨幣，如果真有一個電子貨幣能一統江湖，那也只能是黃金電子幣，所以比特幣永無可能成為法定貨幣，由於黃金的存在，這一點很容易證明，那麼比特幣為什麼大漲特漲呢？
很簡單，是因為炒作和泡沫，我曾在《人類史上遠超房地產的經典泡沫案例》裡面寫過炒作泡沫的特性，那就是原本無人問津的東西，被重新定義，讓人們認為他稀缺且具備真正的價值。比特幣完全符合這一特性，所以他的價格被迅速的炒高，其實民眾對比特幣市場的稱呼都能反映出來他真正的特性，我們對買賣比特幣的行為，稱之為炒幣，對比特幣的參與者，稱之為比特幣玩家，這二個稱謂，都不像一個改革貨幣的革命者的稱謂。
如果比特幣僅僅只有電子流通特性，那麼我們可以假設這麼一個場景，支付寶設計了一款程序，可以挖掘出阿里幣，總量限定為2100萬個，每10分鐘隨機向在線用戶發放50個，每4年衰減一半，同時支付寶取消直接支付功能，加入阿里幣中轉模式，任何人現金存入支付寶，都需要先折算成阿里幣，然後需要支付的時候，再用阿里幣兌換成現金或者直接支付，類似的騰訊可以設計出超級Q幣，京東可以設計出京東幣等，無非就是在以前的支付環節里硬生生的插進一個中間環節，毫無意義。
那麼稀缺性和流通便利性，比特幣都無優勢，他唯一的優勢就在於洗錢和涉黑了，這是由於他的匿名特性導致的，比特幣特殊的演算法導致就算比特幣個人賬戶全部實名認證，款項的真實流動也很難追溯。
在人類史上，炒作是此起彼伏永不消停的，80年代君子蘭的價格可以從10塊漲到十幾萬，21世紀蘭花價格破百萬，藏獒價格破千萬，相對比這些很普通的題材相比，引領世界幣制改革，結合互聯網和金融的超新題材比特幣，為什麼不能炒作？比特幣剛誕生的時候，只有電子論壇里幾個愛好者擁有，和論壇自己發行的論壇幣沒有什麼太大區別，一如當年蘭花也只是一種普通的花一樣，後來被炒成了天價。
同時，比特幣是以一個未來貨幣的身份出場的，但是他的一系列表現，都表示他目前的狀態僅僅是一種標的物來炒作，同時他的炒作行為也給世界資源帶來了大量浪費。比特幣剛開始的時候是10分鐘發放50個幣，13年衰減為25個幣，17年衰減為12.5個幣，這個值是固定的，如果全球只有你一個人在挖比特幣，那麼哪怕你就一台計算機，你也可以獲得12.5個幣，如果有人和你競爭，他的計算量是你的10倍，那麼你只能獲得產量的1/10.
所有的比特幣都是大功率計算機通過大量運算得來，會消耗大量的電源和設備，挖礦也是有成本的，而且成本不菲。所以，所謂的比特幣礦山出現了，2014年8月，美國The Coinsman網站記者來到東北考察「比特幣挖掘工作」，一切讓他目瞪口呆。現場猶如憤怒的大黃蜂扇動翅膀的聲音充斥著耳朵，儘管有空調，但室內溫度還是達到了40度，捲風機形成的強風讓人無法前行，而在這些捲風機的身後，則是不可計數的挖礦機。全天候24小時工人三班倒，2500台機器，每秒2300億次哈希計算。
這僅僅是一個小礦山而已，真正的礦山潛伏在大西南的水電站旁邊以獲得廉價電源，連空調都不用，直接用銅網外牆散熱以節約成本，即便這樣，一個月電費依然要消耗幾百萬元。由於比特幣目前價格的高企，挖掘出來的比特幣足夠支付這些電費，這些礦山主人會瘋狂的增加礦機的數量直到投入產出達到一個平衡。但是實際上這些大量的礦機進行的無意義的運算，是在憑空消耗整個社會的資源。這一切都符合泡沫的特質，類似的還有農民毀掉果樹來種植文玩核桃樹，養殖場老闆清空其他犬類全力養殖藏獒等等。
綜上所述，比特幣賴以炒作的根基，也就是未來貨幣概念，稀缺性概念和電子貨幣支付便利性概念，整個流通環節不需要央行，發行數量有限不會帶來通貨膨脹等理由均站不住腳。他獨一無二的優勢就是匿名特性非常便於從事非法活動，可以成為一個黑錢的中轉通道。
一條藏獒都可以在炒作之下連續上漲十幾年，價格從幾百元上漲到幾千萬元，比特幣就算僅僅只有匿名這一個特性，也是存在一定價值的，能夠被炒上天不足為奇。比特幣真正火起來，也就這三四年，主要是中國人炒的，目前比特幣礦機的算力75%集中於中國，比特幣的交易量80%集中於中國。
央行本次的打擊未必打的死比特幣，因為之前也進行過多次打擊，對於這種泡沫，還能炒作多久並不清楚，但是我在這裡通過對比特幣特性的逐條分析來告訴大家，不管他還能火幾年，都無法擺脫這僅僅是一個炒作的事實，你可以參與炒作，但是要時刻切記你僅僅是在炒作，玩一個擊鼓傳花的遊戲，千萬不要真的以為你買入的比特幣能成為未來的世界貨幣。世界各國連黃金都不允許他成為法定貨幣，何況是一個不由任何人掌握的比特幣。
把全球黃金登記在冊，按照對應編號發行黃金幣，無論是稀缺性，合法性還是支付便利性都完爆比特幣，但是如果真這麼做了，那就是金本位制度的復辟，金本位制度在人類歷史上已經用幾百年的痛苦歷程證明他看起來很美好實際無法執行，人類需要微弱通脹而黃金天然通縮，所以比特幣永無可能成為法定貨幣。
所以，比特幣的火爆，是一輪典型的炒作，甚至論炒作力度，目前的比特幣還不如當年的藏獒，你可以參與，但是不要被他所謂的價值給忽悠了，無論是否參與，認清他的本質都對你有所幫助。
※劇烈波動之後怎麼走
※9-18大盤分析
※回調時間差不多要結束了
※影響下周股市的重大消息匯總
※聽說北京房價下跌20％
TAG:紫色的股 |