禹州農信社：新形勢下案防工作探析

映象網許昌訊(記者 康世保 通訊員 朱克禮)經濟新常態下，伴隨著經濟結構的轉型升級和金融改革的深入推進，農信社所處的內外部經營環境發生了深刻變化，特別是在當前，隨著信息科技在銀行業金融機構經營管理活動中日益廣泛和深入應用，農信社案件防控工作又面臨著新的要求和挑戰，如何採取有效措施加強風險管理、有效防範和控制各類風險，是農信社經營管理工作所必須解決的核心問題。為此，禹州聯社監事長朱克禮就當前新形勢下農信社案件防範工作進行簡要探討。

案防工作現狀

強化組織機構建設。目前，全省農信社按照上級監管部門的要求，結合自身實際，把案件防控工作列為「一把手工程」。各級農村信用社成立了案件防控工作領導小組，下設領導小組辦公室，明確了案件防控辦公室職責，落實了工作任務，並指定了承辦部室;為了把案件防控工作進一步落到實處，層層簽訂了《案件防控責任書》。通過這些工作措施，有效建立了黨委統一領導下的案件防控工作體系。

強化協調聯動。結合上級監管要求，各級農信社制定了《案防信息專項報送制度》、《案防協調聯繫制度》、《案件防控應急預案》等制度，深化了各級農村信用社、各相關職能部門間的協調聯動，實現了系統內案防資源互聯、信息互享、執行互動。不斷完善案件防控會商機制，搭建案件防控會商平台，實現了案件防控辦公室與各職能部室的有效溝通，形成案件防控的信息互通、舉措互聯。不斷完善案件防控經驗交流機制，按季(月)召開案件防控形勢分析會議，分析案件防控方面存在的薄弱環節，提出防控措施建議，及時進行風險警示。不斷完善與公安部門的工作協調機制，做好保額系統安全評與檢查工作。

加強重點監督。在「拉網式」排查的基礎上，集中力量做好對重點機構、重點部位、重點人員的監控防範。集中力量加大對違規問題多發、投訴較多、整改問責不到位的地區和重點機構、重點業務領域、重點崗位和關鍵環節的監督檢查。

存在的問題

案件防控隊伍素質不齊。一是案件防控人員業務素質參差不齊，對監管規制掌握不一;二是案件防控工作人員的監管業務技能的熟練程度不夠。案件防控人員往往只能以會代學和從實際操作中學，業務技能不系統;三是對案件防控工作人員沒有進行系統的監管業務技能培訓，存在一定的「瞎子摸象」現象;四是案件防控工作人員身兼多職，這種案件防控職能由部室兼業的做法容易造成案件防控工作開展不細以致深度不夠。

案件防控工作內容不系統。一是由於營業網點點多面寬與案件防控工作人力資源不足的矛盾難以解決，以致案件防控檢查內容不全面，可能存在風險隱患遺漏的情況;二是時效性和有效性不相容，由於檢查網點時間短，以致對檢查內容的風險發現不足;三是案件防控檢查內容與其他專項檢查、稽核內審和安全檢查內容存在一定的重複。

案件防控機制有待進一步改善。一是案件防控獨立性不充分，相關監管法規和行業規章沒有明確對案件防控工作的獨立性作出明確的規定，其獨立性在一定程度上缺乏法規支撐;二是案件防控職能與業務監管的某些職能形成了模糊交叉，一定程度上增加了監管成本，形成監管資源浪費;三是由於案件防控檢查內容覆蓋的全面性，案件防控機構有形成監管機構外的監管機構的趨勢。

案件防控效果需進一步加強。一是對案件防控檢查發現問題督促整改力度不夠，以致有些案件防控檢查發現問題屢查屢犯;二是被檢查機構對巡查發現問題整改力度不夠。

意見建議

強化組織機構建設，正名分。一是應將案防辦作為一重要的內部監管機構，有人有編製，杜絕「以工代工」現象。二是加強案件防控人員教育，一方面要加強思想教育，建立有效「誰檢查，誰負責」的機制，對工作不負責的要充分履行退出機制;另一方面，要切實加強案件防控業務技能培訓，不止只要學習監管法規，還要學習和了解新業務，掌握新技能，熟悉各項業務的風險要點和流程，努力確保案件防控檢查的有效性。

強化部門職能建設，明職責。一是進一步明確部門職責，一方面要不斷探索和改進案件防控檢查內容，按照「點面結合、突出重點」的原則，結合農信社內部控制薄弱領域和風險隱患狀況，選准檢查重點機構、重點人員、重點環節、重點業務，持續開展易發風險檢查;另一方面進一步明確案件防控職能，突出隨機性;第三將縱深風險隱患排查職能分離，交予職能部室或稽核內審部門進行，將重點放在易發風險業務和環節，努力避免監管資源的浪費。二是加強案件防控獨立性建設，相關內部規章應明確案件防控檢查與相關檢查的同等地位，重視案件防控部門的作用。三是加強案件防控制度建設，在實踐中不斷健全辦公案件防控檢查、考核、督辦工作、工作人員問責、案件防控日報等規章制度，注重長效機制建設。

強化考核機制建設，明效果。一是要加強自身案件防控工作考核，第一要強化案件防控人員考核，以德、能、勤、績、廉為主要內容，強化紀律性，提升案件防控人員戰鬥力;第二強化案件防控工作的考核，其一要考核其案件防控工作的規範性，強調案件防控檢查的程序性，做到有理、有利、有節，做到以己為范，其二要加大案件防控檢查內容的考核，堅持「誰檢查，誰負責」的原則，努力做到全機構、全業務、全風險覆蓋。二是強化案件防控檢查發現問題的整改考核，杜絕重檢查輕整改的現象，切實扭轉屢查屢犯的不利局面。三是要加大考核力度，重點放在發現問題的整改效果上和規章制度的執行上，強化各級農村信用社和個職能部門要自查自糾，自我暴露和自我整改，要求各級農村信用社整改台賬反映的風險隱患要有整改落實、責任人處理、後續審計整改措施，在對整改不力或出現新問題，加大對管理部門的考核力度，按照銀監會「三掛鉤」原則對高管問責，對整改不力負有領導和管理責任的人員進行從嚴問責。

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