信和財富：把握財富管理新風口，助力中高凈值人群資產配置

近日，胡潤研究院在研究報告中指出，全球每1千人就有一人屬於高凈值人群，高凈值人群通過財富管理做資產配置的佔比為平均財富的15%，通過財富管理，高凈值人群在國內也進行積極投資，通過合理的資產配置，很好的規避了投資風險。

2016年是全球資產配置元年，中國財富管理行業正在興起，國內投資者也在轉變投資理念，不斷適應資產配置新時代的到來。經過多年的發展，現在我國已由低收入國家進入中等收入國家行列，正在向中高收入國家邁進。

業內專家指出，2008年至2016年，中國財富市場保持每年超過15%的增長速度，去年全國個人可投資資產總規模超130萬億元，我國私人財富規模目前僅次於美國。越來越多的機構分享財富管理這塊美味蛋糕的同時，投資者更應該理性選擇財富配置方案，實現自身財富增值的目標。

信和財富財富事業部總經理董琴琴表示，投資者要想在控制風險的基礎上實現資產保值增值，需要進行合理的資產配置。在風險分散的情況下，最大程度獲得來自全球的多資產類別的收益，是目前眾多高凈值人群的選擇。隨著財富管理行業在中國的興起和發展，藉助專業機構提供的信息，投資者可通過構築科學、穩健、均衡、長效的投資資產組合，實現有效的資產配置。

信和財富總經理董琴琴參加博鰲論壇

全球資產配置2017年熱度持續

從資產的關注度上看，高凈值人士最為關注的金融資產為股票和信託投資，佔比分別高達55%與39%，其次分別為固定收益類資產、現金儲蓄產品、PE/VC等股權資產、房地產、保險、互聯網金融、實物投資。

從風險承受力看，資產規模越大的客群風險容忍度越高。據波士頓諮詢公司對可投資產大於600萬和大於3000萬的高凈值客戶抽調發現，資產規模大於3000萬的客群在PE/VC、股票、黃金、海外資產等高風險的產品上的投資比例明顯比資產規模600萬以上的客群要高，而後者在儲蓄/現金管理、固收等穩健型產品投資比例更高一點。

董琴琴認為，隨著高凈值人群的財富規劃及投資意識增強，「分籃」配置資產將會成為共識。目前，中國人雖然變富裕了，但對投資市場了解並不夠，對理財途徑不夠清晰，也不清楚適合自己的投資方式。

2017年，信和財富一項重要的升級計劃，就是加強投資者教育。信和財富在為中高凈值人群和家庭，提供投資諮詢和資產配置建議的同時，會通過多渠道、多層次、多方式的開展投資教育，讓投資者真正意識到要理性對待投資，才能使自身獲得財富的增長。

讓金融科技助力財富增值

如何為這些資產找到合適的投資渠道，信和財富正在探索通過金融科技的應用，幫助投資者提升資產配置的效率。

國內金融科技已經覆蓋包括支付、信貸、智能投顧等多領域業務，並在人工智慧、大數據、區塊鏈、雲計算等技術方面，呈現了國際領先優勢。金融與科技的充分融合，提升各企業的服務水平與效率的同時，也對財富管理提出了新的要求。如服務人群更廣，更關注流動性和風險，更精確的鎖定客戶人群等。而充分運用金融科技的效用，用智能財富管理藉助大數據的深入挖掘，可以量化客戶的風險承受能力、投資偏好、投資模型等，從而為客戶提供更個性化的諮詢策略，滿足客戶多樣化的需求。

信和財富總經理董琴琴參加博鰲論壇

3月23日博鰲亞洲論壇開幕。首日議程安排中，「金融科技，科技，還是金融」論壇備受關注。 此次受邀參加博鰲論壇年會的信和財富在論壇上與包括京東金融等在內的業界人士共同探討金融科技對促進行業發展方面的機遇與挑戰。

圍繞金融科技對於財富管理的賦能，京東金融陳生強表示，以數據為基礎，技術為手段，為傳統金融服務。能夠做到幫助傳統金融機構提高效率，降低成本，同時增加收入的這種方式，才叫做真正的金融科技。

在陸金所總裁計葵生看來，很多國內個人的投資風險其實是比較高的。比較高的原因，就是因為它分散化不夠。 通過平台大數據的分析組合，能讓投資做更優化的投資策略，會變成很大的業務創新重點。因為面向未來中國十年，理財和資管的概念剛剛開始。

信和財富已經聯合匯誠信用藉助互聯網技術手段，利用大數據、雲計算、智能決策等科技創新，不斷提高金融服務的覆蓋面和滲透率，為客戶提供平等享受金融服務的機會和途徑。

另外，通過大數據創新運用，增強自身風險防範能力，建立起了專業、便捷的服務體系。同時，具體針對客戶的風險偏好、財務狀況、家庭結構等綜合因素，精準地做出用戶畫像來並為他們提供包括類固定收益、私募基金、移民、海外置業在內的配置建議。

在廣大客戶的信任和支持下，信和財富已經走過了五個發展年頭，有了一定的行業積澱，在近百餘座城市設立255家分支機構，有近4000名員工正在為中高凈值人群提供財富管理諮詢與服務。未來，信和財富將採用差異化的服務方式為中高凈值客戶提供專業、便捷的服務。

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