「無人報案的案件」他們竟能主動預警：上海公安經偵一支隊為何被國務院授予模範稱號？

黨的十八大以來，這支肩負著打擊金融犯罪重任的專業隊伍先後破獲各類金融領域大要案件180餘起，挽回直接經濟損失110億元。

文/解放日報·上觀新聞記者 簡工博 見習記者 王閑樂

入夜後的浦江兩岸，燈火璀璨。雲集多家金融機構的陸家嘴和外灘，直觀地展現著上海金融中心建設的成就。

燈火背後，也總有不透光的角落如影隨形。「美女高管」攜款潛逃、「滬易貸」非法集資……近年來，中國金融領域發生了多起震驚全國的大案要案——但這些案件最終都被上海市公安局經偵總隊一支隊一一偵破。

黨的十八大以來，這支肩負著打擊金融犯罪重任的專業隊伍先後破獲各類金融領域大要案件180餘起，挽回直接經濟損失110億元。

璀璨燈火里，他們被譽為國際金融中心的「守夜人」。

而這一群「守夜人」，50多名民警平均年齡不到35歲，青年骨幹的平均年齡才30歲。

即使只有一分鐘也要盡全力：絕不讓犯罪分子逍遙法外

2013年8月13日，一則「上海灘保險中介龍頭企業高管攜巨款潛逃海外」的重磅消息震驚上海：不僅因「美女高管」這樣的花邊信息，更因經濟犯罪往往涉及眾多利益群體。

經偵總隊一支隊臨危受命，僅36個小時就從浩如煙海的材料中梳理查明，犯罪嫌疑人陳某將十年期的壽險產品包裝成一年期的理財產品，以每年10%的高額收益，誘騙投資人。三年內，非法集資達13億元，受害群眾達3000餘人。消息曝光之時，陳某及其男友已潛逃至大洋洲島國斐濟。

8月17日，一支隊迅速啟動了境外追逃，波折重重——

當天下午16時，追逃民警火速飛抵香港，卻因航班延誤，香港至斐濟的最後一個航班已經起飛。

民警查到可以由紐西蘭轉機斐濟，然而緊急出動的追逃民警沒有紐西蘭的簽證。後方，專案指揮室不斷聯絡協調，基於良好的境外追逃合作關係，尚在旅行途中的紐西蘭移民局負責人為民警辦妥了手續。

當晚，在香港至紐西蘭航班起飛前5分鐘，追逃民警成功登機。

經歷30多小時未合眼的緊張旅途後，追逃民警會同斐濟執法部門，截獲正在收拾行李，準備繼續逃亡的嫌疑人。

在他們隨身行李中，民警查獲了價值近千萬元的現金、首飾和5大箱各類奢侈品。

「如果晚一分鐘抵達斐濟，就會錯過抓到逃犯的寶貴時機。」參與追逃的一支隊民警韓偉峰表示，之所以這樣「拼」，就是要讓全社會和不法分子看到公安機關打擊經濟犯罪的決心和力度。

曾經在經偵總隊一支隊交流學習的青年民警周莉對這種「拼」的氛圍記憶猶新。

去年3月，周莉所在的探組接辦一起信用卡詐騙案：一批年輕人冒用他人身份信息辦理信用卡後盜刷套現。專案組先用視頻識別技術，但鎖定的犯罪嫌疑人與視頻中並非同一人。再從信用卡套現終端查起，又因一些地區實名登記未落實而失敗。

最終專案組選擇了最傳統的偵查辦法，從取款視頻中尋找關鍵嫌疑人，追溯其行蹤，再實地走訪最終獲得身份信息。

線索一突破，探長杜孔激動得在辦公室里大吼一聲。周莉說：「這一聲吼，讓我聽到對事業永葆初心的吶喊。」

「無論犯罪分子採取什麼手段潛藏、逃匿，我們都排除千難萬險、緊追不捨，把他們抓捕歸案。」支隊長周海峰表示，經濟犯罪往往涉及利益群體眾多，如果犯罪分子得逞後逍遙法外，將會造成嚴重的社會影響。

邊打邊學、邊學邊打：從「門外漢」到發布風險提示

除了各類文件，便是金融、保險、信貸、票據和法律方面的專業書籍——這是經偵總隊一支隊一名普通民警的辦公桌。

「我們接手的案件往往是首例、首起，沒有現成的經驗和司法判例可供借鑒。要跟高智商的犯罪分子鬥智斗勇，必須打造一支『學習型警隊』。」支隊政委李江暉認為，崇尚專業精神、塑造敬業品格，是接連偵破大要案件、有力維護金融市場安全的制勝法寶。

不同於一般的刑事犯罪，經濟犯罪具有很強的專業性和隱蔽性。唯有不斷完善知識結構，提升自身業務水平，才能打造出「戰無不勝、攻無不克」的核心戰鬥力。

2013年7月，上海發生了一起以操縱期貨市場手法實施詐騙的金融犯罪案件。受害人將名下存有390萬元的期貨賬戶交由通過互聯網搭識的職業炒家「陳某某」操作，以期獲取每日千分之一的固定收益。因該炒家惡意操作棕櫚油期貨合約造成極短時間內該合約價格異常波動，致使受害人產生高達390萬餘元的巨額虧損。

此案屬全國首例，由於犯罪嫌疑人具備豐富的專業知識，依靠網路匿名實施犯罪，偵查難度較高。

為與躲在暗處的犯罪嫌疑人過招，經偵總隊一支隊專門組織了突擊培訓。在消化了涉及金融、期貨、法律等各方面大量文字數據資料後，每個偵查員都成了金融期貨領域的「專業人士」。憑藉這些專業知識支撐，他們從繁雜的交易數據中成功梳理出犯罪嫌疑人利用期貨「對敲」實施詐騙的犯罪行為，從大量獲利期貨賬戶中一舉鎖定嫌疑人實際控制的期貨賬戶。通過連續輾轉上海、廣州、深圳、珠海，歷時三周的落地排查工作，最終將全部犯罪嫌疑人抓獲歸案。

不僅如此，每一起案件偵破後，經偵總隊一支隊還會逐一梳理辦案過程中發現的行業漏洞，並從風險防範的角度提出相應對策。在審結「美女高管」一案後，經偵總隊一支隊就辦案過程中發現的保險代理業漏洞總結並提出對策，制定出一整套「保險代理業規範」提交相關部門，一場規範管理改革從此拉開序幕。

大數據監測出「無人報案的案件」：從末端被動破案到源頭主動防範

2015年4月，經偵總隊一支隊探長林植在互聯網上發現一則新聞：一家名為「滬易貸」的大型金融網站出現了資金兌付困難。在「滬易貸」的宣傳頁面上，不僅打著「信譽始終如一，安全值得託付」的標語，還配有「創始人」邢某的個人巨照及其多次創辦企業的「光鮮」經歷，其公司註冊地繫上海某商業中心——一切看來都十分「高大上」。

在尚沒有一名群眾來公安機關報案的情況下，偵查員主動依託大數據平台對該公司的異常交易進行了密切監測，跟蹤確認「滬易貸」有非法集資的重大嫌疑——邢某通過設立「滬易貸」網站，承諾保本高息，短短一年多時間裡募集資金1.9億餘元，涉及遍布全國30多個省市600餘名投資人，單個投資人最大投入額度達600餘萬元。

此類案件往往呈現「蟻穴潰堤」的規律——對此經偵總隊一支隊確立「下好先手棋、打好主動仗」的思路：「將經濟犯罪消滅在萌芽狀態，才能避免更多的老百姓受騙。」支隊長周海峰認為，隨著金融業和互聯網的迅猛發展，金融犯罪的作案成本越來越低、社會危害越來越大，只有加強涉案資金的源頭查控，主動防範金融風險，才能始終立於不敗之地。

經偵總隊一支隊探索與商業銀行建立打擊銀行卡犯罪警銀協作機制，依法逐步實現了對賬戶和資金的快速查詢。去年銀行信貸、票證等領域先後發生了多起重大詐騙案件，針對此類案件「賬戶資金流向複雜」「巨額涉案資金易轉移」的特點，經偵總隊一支隊對涉案資金賬戶和對賬流水一站式、批量化查詢，迅速鎖定涉案資金去向，第一時間落地、凍結涉案資金賬戶，創造了12小時追贓9億元、3天全額追贓20億元的上海公安破案追贓記錄。

經偵總隊一支隊還著力打造金融犯罪預警防控網路，先後與人民銀行上海總部、證監局、保監局、外匯管理局、上海期貨交易所分別簽訂了10餘項合作機制和協作備忘錄，推動案前預警，每年撰寫的《上海金融犯罪形勢白皮書》，對各金融領域發案趨勢和突出問題進行前瞻研判；而金融輿情動態巡防、信息研判等機制則為相關金融監管部門、金融機構堵塞漏洞、防範風險提供支撐。

伴隨日新月異的金融創新，隨之而來的金融犯罪同樣變幻莫測。剛剛被國務院授予「模範經偵支隊」榮譽稱號的經偵總隊一支隊，將繼續在經濟犯罪偵查這個「看不見硝煙的戰場上」，為上海建設發展保駕護航。

題圖來源：新華社

喜歡這篇文章嗎？立刻分享出去讓更多人知道吧！