非法集資主要表現形式和特點

雖然近年政府加大了打擊傳銷力度，但傳銷經濟邪教在目前經濟下行壓力加大，實體經濟遭受嚴重衝擊的情況下，異地拉人頭傳銷猖獗，傳統傳銷轉戰互聯網，龐氏騙局、非法集資與傳銷手段交織，涉及地域廣、人員多、危害大。打擊傳銷任重而道遠，反傳銷是一項長期而艱巨的任務，希望大家攜起手來，狙擊傳銷邪教的瘋狂蔓延！您身邊的反傳防騙顧問，請關注反傳銷協會微信公眾平台：lixufcxxh

校園貸究竟是個什麼玩意兒？百度搜索說，校園貸，又稱校園網貸，是指一些網路貸款平檯面向在校大學生開展的貸款業務。但從2016年開始，這項業務就變了味，只要一談論校園貸，人們的第一反應就是高利貸，就是某高校女大學生被拍裸照要挾而自殺。事實上，還遠遠不是那麼簡單。因為願意讓拍裸照的女大學生畢竟只是極少數，騙子從她們身上撈不了幾毛錢。騙子是需要騙取好多好多人和好多好多錢才肯罷休的。騙子們都很聰明，他們知道，光騙幾個女大學生是遠遠不夠的，還得騙取更多的男大學生才行。於是乎，騙子的手段就逐步升級了。

民間投融資中介機構非法集資特點

一、以投資理財為名義，承諾無風險、高收益，公開向社會發售理財產品吸收公眾資金，甚至虛構投資項目或借款人，直接進行集資詐騙。

二、為資金的供需雙方提供居間介紹或擔保等服務，利用「多對一」或資金池的模式為涉嫌非法集資的第三方歸集資金。

三、實體企業出資設立投融資類機構為自身融資，有的企業甚至自設或通過關聯公司開辦擔保公司，為自身提供擔保。

網路借貸機構非法集資特點

一、一些網貸平台通過將借款需求設計成理財產品出售給出借人，或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式，使出借人資金進入平台的中間賬戶，形成資金池，涉嫌非法吸收公眾存款。

二、一些網貸平台未盡到身份真實性核查義務，未能及時發現甚至默許借款人在平台上以多個虛假名義發布大量借款信息，向不特定對象募集資金。

三、個別網貸平台編造虛假融資項目或借款標的，採用借新還舊的龐氏騙局模式，為平台母公司或其關聯企業進行融資，涉嫌集資詐騙。

虛擬理財涉嫌非法集資特點

一、以「互助」、「慈善」、「複利」等為噱頭，無實體項目支撐，無明確投資標的，靠不斷發展新的投資者實現虛高利潤。

二、以高收益、低門檻、快回報為誘餌，利誘性極強，如「MMM金融互助社區」宣稱月收益30%、年收益23倍的高額收益，投資60元-6萬元，滿15天即可提現。

三、無實體機構，宣傳推廣、資金運轉等活動完全依託網路進行，主要組織者、網站註冊地、伺服器所在地、涉案資金等「多頭在外」。

四、通過設置「推薦獎」、「管理獎」等獎金制度，鼓勵投資人發展他人加入，形成上下線層級關係，具有非法集資、傳銷相互交織的特徵。

房地產行業非法集資特點

一、房地產企業違法違規將整幢商業、服務業建築劃分為若干個小商鋪進行銷售，通過承諾售後包租、定期高額返還租金或到一定年限後回購，誘導公眾購買。

二、房地產企業在項目未取得商品房預售許可證前，有的甚至是項目還沒進行開發建設時，以內部認購、發放VIP卡等形式，變相進行銷售融資，有的還存在「一房多賣」。

三、房地產企業打著房地產項目開發等名義，直接或通過中介機構向社會公眾集資。

私募基金非法集資特點

一、公開向社會宣傳，以虛假或誇大項目為幌子，以保本、高收益、低門檻為誘餌，向不特定對象募集資金。

二、私募機構涉及業務複雜，同時從事股權投資、P2P網貸、眾籌等業務，導致風險在不同業務之間傳導。

地方交易場所涉嫌非法集資特點

一、大宗商品現貨電子交易場所涉嫌非法集資風險。有的現貨電子交易所通過授權服務機構及網路平台將某些業務包裝成理財產品向社會公眾出售，承諾較高的固定年化收益率。

二、區域性股權市場掛牌企業和中介機構涉嫌非法集資風險。個別區域性股權市場的少數掛牌企業(大部分為跨區域掛牌)在有關中介機構的協助下，宣傳已經或者即將在區域性股權市場「上市」，向社會公眾發售或轉讓「原始股」，有的還承諾固定收益，其行為涉嫌非法集資；有些在區域性股權市場獲得會員資格的中介機構，設立「股權眾籌」融資平台，為掛牌企業非法發行股票活動提供服務。

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