警惕！除了「五行幣」，這些驚天騙局不可不防！

知識 06-13

隨著公安部工作組將「五行幣」系列傳銷組織頭目、重大犯罪嫌疑人宋密秋從印尼緝捕回國，一隻伸向百姓「錢袋子」的「黑手」被徹底斬斷。

然而，互聯網時代，除了「五行幣」之外，還有其他形形色色的騙局，尤其是各種新型網路傳銷，其危害性均不容小覷。

五大套路

當傳銷遇見互聯網，一種新型違法犯罪形式——網路傳銷誕生了。

據央視財經報道，長期對五行幣有著系統研究的中國政法大學研究員武長海表示，五行幣實際就是傳銷，但與傳統聚眾洗腦傳銷相比，屬於新出現的微傳銷的一種。所謂微傳銷，就是組織者與被誘騙對象並不見面，依靠智能手機，通過微信群、社交軟體群、公眾號進行洗腦，輔之以部分線下活動。很多騙局都是由不法分子在境外操縱，隱蔽性強，打擊難度大，已經遠遠超過了傳統傳銷的影響。

對此，據央視新聞綜合近期公安機關所破獲的網路傳銷大案，總結出網路傳銷幾種常見套路：

1、「電子商務」式

縱觀近幾年發生的網路傳銷，不少是披「電子商務」外衣掩蓋網路傳銷之實。不法分子首先註冊一個電子商務企業，再以此名義建立一個電子商務網站，並以「網購」「網路營銷」「網路直購」等形式從事網路傳銷活動。

2、「免費獲利」式

社會上出現不少「免費獲利」「增值消費」式傳銷行為，宣稱「消費不用花錢，免費購買商品」，「消費=存錢=免費」「消費滿500返500」等，欺騙性強，誘惑力大，引起不少人的興趣，最終上當受騙。

3、「網上創業」式

打著「一邊上網娛樂，一邊上網賺錢」「吃著火鍋刷著微博，月收入10萬元」的宣傳旗號。一些網路傳銷分子抓住年輕人急於創業、渴望成功的心理，以「在家創業」「網路創業」「網路資本運作」「網路投資」為誘餌，欺騙、引誘年輕人上當，從而達到發展會員進行網路傳銷的目的。

4、「網路博弈」式

以玩網路遊戲、網上博彩為名，發展會員從事「遊戲股票」「幸運博彩」等遊戲充值卡業務，以直銷獎、銷售獎為誘餌發展下線。

5、「愛心互助」式

某些網站宣傳一些有「特別功效」的生物保健品，宣稱入會後就能便宜或返利，以此進行網路傳銷。

三大特徵

近期，據中國警察網採訪公安部經濟犯罪偵查局涉眾型經濟犯罪偵查處處長劉路軍和民警艾琦對新型網路傳銷總結出以下幾點特徵。

拉人頭、收取入門費是傳銷不變的本質特徵

巨額利潤、美好「錢」景……這是網路傳銷宣傳的「關鍵詞」。

公安部經濟犯罪偵查局涉眾型經濟犯罪偵查處處長劉路軍指出，無論傳銷組織如何花樣翻新，核心手段無外乎兩種：一是利用人們貪圖小便宜的心理進行引誘，二是以「創新創業」為幌子進行欺詐。

「不管是傳統傳銷還是網路傳銷，離不開三個本質特徵：其一是收取入門費，其二是拉人頭模式，其三是以直接或間接發展人員數量為計酬依據。」劉路軍說。

他表示，對網路傳銷還可以從以下方面識別：是否要求參與者在網上註冊，交納入門費或變相交納入門費以取得加入或發展他人的資格，並以此為必備條件；參與者是否形成上下線網路，前期參加者可從發展的下線成員交納的費用或業績中獲益；組織者是否承諾在一定時間內給予參加者高額回報。

以互聯網為傳銷平台比傳統傳銷更具有欺騙性

對於互聯網傳銷平台劉路軍表示，傳銷者利用網路的虛擬空間，假借「電子商務」「基金運作」「風險投資」等名義，打著微信營銷、電子商務、個人理財、遠程教育的旗號吸引人，並藉助國家相關政策掩蓋其發展會員或下線牟利的本質。

對此，他強調將互聯網作為傳銷平台，比傳統意義上的傳銷更具欺騙性和誘惑性。比如「未來城萬福幣」案件的主要犯罪嫌疑人劉某裝扮成擁有諸多頭銜的人物，以「虛擬貨幣」為名從事傳銷。許多會員認為這是投資理財、電子商務，在案件被查處後還屢屢強調他們參與的不是傳銷，而是一種新型消費模式。

網路傳銷隱蔽性更強、地域性更廣、人員增長更迅速

網路傳銷發展會員都是在網路上進行，會員必須通過網站才能加入，使用的用戶名都是假名或者代號，彼此之間的聯繫主要通過微信等即時聊天工具。

民警艾琦稱：「與傳統傳銷相比，網路傳銷隱蔽性更強。傳統傳銷都是在封閉場所、面對面洗腦授課，如今的網路傳銷，通過微信、QQ等媒介就可以隨時隨地授課，上下層之間互不見面，會員之間互不相識，網站會員繳費大多通過網上轉賬進行，操縱者由明轉向暗，躲在幕後。」

網路使傳銷突破了地域的限制，具有跨地域性。傳銷骨幹人員經常是「打一槍換一個地方」，在全國各地乃至全世界流竄作案。許多網路傳銷案中，組織者將總部設在境外，比如「未來城萬福幣」案件的「總裁」劉某就將總部設在了美國洛杉磯，並依託境外伺服器，將資金轉移到境外賬戶，使公安機關面臨抓捕難、追贓難、調查取證難等重重困難。

同時，所有可能瀏覽網站的上網用戶都可能成為網路傳銷的「投資者」。在「金字塔」式的層級組織下，傳銷人數呈裂變式增長，成員之間的身份也更為隱秘。