64家非法外匯現貨或資金盤公司曝光，馬來西亞真是金融傳銷「樂園」

詐騙分子不斷尋找好的機會出手，最好的目標自然是沒有防備之心的投資者。這種投資者哪裡最多？無疑是人口龐大、監管架構不完善，甚至真空的發展中國家了。其中東南亞市場，包括中國、馬來西亞、泰國等國家常常是詐騙分子最喜歡的。

馬來西亞是東南亞主要的發展中國家，它的地理位置優越，東部與印尼、菲律賓、汶萊相鄰，北部與泰國接壤，南部是全球金融中心新加坡。馬來西亞人口超過3000萬，被評選為全球最受歡迎國家的第44位。

馬來西亞的法定貨幣為林吉特（Ringgit），國際貨幣符號為MYR。該國的經濟依賴出口，而林吉特的匯率波動會對經濟產生較大的影響。過去的幾年來，美元兌林吉特幾年間下跌到目前的4.26，資本外流成為國內的主要問題。而金融詐騙犯們就偏愛國內貨幣貶值造成資本外流的國家。近幾年來，我們不斷聽聞馬來西亞的各種龐氏騙局坑害投資者。

毫無疑問，馬來西亞是金融傳銷公司的「樂園」。

馬來西亞的監管定義模糊

和很多發展中國家一樣，馬來西亞由兩大機構合作監管國內的金融投資活動——馬來西亞央行（BNM）和馬來西亞證券委員會（SC）。但是問題也來了。

馬來西亞央行希望在一定程度上控制林吉特的波動，採取措施抑制不必要的資金外流，採取的措施就是嚴控外匯交易，只允許持牌銀行和金融機構運營。

SC監管交易所交易產品、商品和外匯期貨，並規範經紀商的活動。馬來西亞在《外匯管制法》中規定，任何人涉及到非授權交易商進行外匯交易的行為都屬違法。但是，該國監管並未明確對在線外匯交易做出表態，馬來西亞有關零售外匯交易還有2個矛盾的規定：

你只能和持牌金融機構進行外匯交易；

與未持牌金融機構進行的海外投資活動中，每場交易最高資金不可超過10,000林吉特。

但是，法律並未明確「零售外匯交易」到底對應哪一個規定。零售交易者與一家離岸經紀商交易，這是在交易外匯，還是進行海外投資呢？任何人都說不清道不明，詐騙也就由此而生。

馬來西亞外匯詐騙的本質是什麼

由於林吉特貶值，馬拉西亞居民往海外投資的慾望更加強烈。大量居民甚至舉債數百萬林吉特進行投資。要想吸引人，投資項目介紹中常常寫著「月回報率高達20%，甚至更高」。

馬來西亞一名金融記者曾如此表示：「很不幸，看起來太好的投資項目正在馬來西亞橫行。依靠手機和網路技術，包括外匯、黃金、棕櫚油、甚至單純的金字塔模式的金融產品都被精心包裝，承諾高回報、低風險和短期盈利來招攬投資者。儘管多年來，媒體和監管機構都在重複警告這類項目的特徵和高風險，但是依然有大量居民陷入其中，一場詐騙虧損能達到數十億林吉特。」

BNM和SC花了很大力氣調查未授權、和帶有詐騙性質的投資項目，BNM的警告名單上包含288家公司和項目，SC則包含188個公司及項目，這個數字還在不斷增加。

已垮台的外匯投資詐騙項目

馬來西亞的詐騙不局限於國內，它們常常跨越國境，向周邊國家延伸。中國是重災區之一。FXword匯眾上周報道了公認的金融傳銷公司IGOFX全線爆倉，30多萬會員損失近數百億。而IGOFX的主要運營市場就是馬來西亞。

近日馬來西亞最大的一個詐騙網路JJPTR（解救普通人）被瓦解。JJPTR宣稱月盈利高達20%，而現在投資者虧損保守估計可達5億人民幣（約1億美元），真實虧損金額最高是這個數字的3倍。FXword匯眾曾多次發文揭露JJPTR的騙局，直到其創辦人李宗聖被捕，都依然有其粉絲為該詐騙做辯護。

此外，馬來西亞還有多個類似的以「外匯投資」為名的詐騙項目正在接受調查，比如Change Your Life（CYL）、Richway Global Venture、BTC I-system。無一例外，這些詐騙全部以高額利潤作為噱頭。

2015年，馬來西亞M.O.P創辦人「拿督」王瑞文落網。他旗下的易資本（Easy Capital）和維多利亞外匯涉嫌詐騙金額4000萬美元，估計受害者人數在6000人以上。王瑞文在馬來西亞打著「奇蹟國際集團」的品牌招搖撞騙，然後一夜間捲款潛逃，人間蒸發。奇蹟國際集團董事和各區代理紛紛到警務處投報。

兩個月27家大馬資金盤公司出事

今年4月和5月，馬來西亞有27家資金盤公司宣布崩盤、提出轉盤計劃或創辦人失聯等問題。這27家金錢遊戲公司中，有21家的創辦人已經失聯，1家疑似崩盤、3家推出轉盤計劃，僅有兩家退回部分款項，其中像JJPTR這種披著外匯理財外衣的資金盤在中國有不少客戶。

4月

1.JJPTR（部分退款）

2.BSV（部分退款）

3.Richway（轉盤）

4.CYL（轉盤）

5.WMS（轉盤）

6.Paramount（失聯）

7.Evergreen（失聯）

8.Visfuture（失聯）

9.GMFX（失聯）

10.GD（失聯）

11.Gaming 339（失聯）

12.WVC（失聯）

13.TRF（失聯）

14.PDM（失聯）

15.Maxflex（失聯）

16.Afx（失聯）

5月

1.KKC（失聯）

2.CMGFIC（失聯）

3.CG International（失聯）

4.Dreamwayz（失聯）

5.The Royal Club（失聯）

6.GSR（失聯）

7.Wealth Venture Capital（失聯）

8.WMS Capital（失聯）

9.Paramout 8888（失聯）

10.TF騰飛（失聯）

11.Livecoin（傳已崩盤）

如何區分詐騙

今年4月和5月，馬來西亞有27家資金盤公司宣布崩盤、提出轉盤

BNM曾出招公布金融騙局常見的一些特徵，提醒投資者遠離以下類型的公司。由於相關詐騙常複製同樣的手段來到中國市場撈金，因此以下小貼士也適用於中國投資者：

1）承諾的高回報或盈利，而且回報遠高於銀行、信託基金及SC監管下的其他金融公司。SC監管下的一些投資項目的年均盈利是4%-16%之間；

2）任何年收益在18%以上的產品，即使有擔保人，也應該有所警惕；

3）通過郵件、電話、網路或個人提供的產品和服務、保證有現金返利的項目都應當警惕；

4） 絕大多數非法運營者都宣稱來自海外，不需要馬來西亞監管牌照、抑或已經有其它級別監管授權；

5）投資者可能無法獲得運營公司的任何文檔複印件；

6）投資者最初的幾筆投資常常有高額回報。這是為了取得投資者信任，並說服他們繼續投入；

7）高額回報無法持續很久，因為非法運營公司要儘可能久的維持詐騙活動，因此無法長期返還資金給投資者。

大馬央行公布64家非法外匯或金融傳銷公司

以下64家被馬來西亞央行列入黑名單的外匯投資或金融傳銷公司：

1）雲數貿(金字塔傳銷，原始股詐騙集團）

2）圓夢集團（金字塔傳銷，非法集資詐騙集團）

3）Mbi , Mface（虛擬幣，非法集資）

4）World Ventures（金字塔旅遊傳銷）

5）南寧投資詐騙（金字塔騙局）

6）Boss Venture（非法集資）

7）Ufun Utoken（虛擬幣，非法集資）

8）必贏集團bwin（老鼠會，非法集資詐騙集團）

9）Fusion Excel International 神奇火山石（原始股詐騙）

10）刮刮樂集團（詐騙集團）

11）Asian Bitcoin（虛擬幣交易）

12）Genneva（金玉華黃金騙案）

13）Mc Ocean（非法集資）

14）Great Coin (FORTREND INTERNATIONAL)無牌非法集資

15）Mega Wisdom（無牌非法集資詐騙集團）

16）Mu Club (香港lucky 2 u )（無牌非法集資詐騙集團）

17）馬來西亞MC 天使基金（money game )金字塔非法集資

18）RCFX Forex ( illegal forex trading ) 非法外匯投資

19）GPLF (Global peace loving family) 非法集資詐騙

20）IBS Forex ( illegal forex trading ) 非法外匯投資

21）M.O.P Forex ( illegal forex trading ) 非法外匯投資

22）MAXIM TRADER ( illegal forex trading ) 非法外匯投資

23）IRONFX ( illegal forex trading ) 非法外匯投資

24）天鷹國際聯盟 ( illegal forex trading ) 非法外匯投資

25）GSM聚寶金融 ( illegal forex trading ) 非法外匯投資

26）T1FX FOREX ( illegal forex trading ) 非法外匯投資

27）BLACKLIST LOAN AGENCY ( 協助失格人士借貸騙局）

28）ACESSE MARKETING SDN BHD (廣告點擊老鼠會）

29）ASEAN PARADISE ( 非法集資詐騙）

30）MY AUNEW （快速致富非法集資詐騙集團）

31）PHYTO SCIENCE （快速致富老鼠會）

32）位址C INTERNATIONAL （非法集資詐騙集團）

33）Organo Gold Coffee （非法金字塔傳銷）

34）Island red coffe 紅島咖啡詐騙案（金字塔傳銷詐騙）

35）真善美（標會詐騙集團）非法集資

36）Riway (快速致富傳銷）

37）Winalite Global 月朗國際 (快速致富傳銷）

38）1Whp ( 金字塔老鼠會）

39）winglab king saver省電卡（詐騙集團）

40）UMATRIN 優美庭（非法集資）註冊與商業性質不同

43）五軍克拉幣 K COIN （虛擬幣詐騙盤）

44）龍珠果（非法集資詐騙盤）

45）豪威拿督販賣集團（南寧，印尼假拿督買賣）

46）贏訊通 （非法集資詐騙盤）

48）Alphawave ( 快速致富金字塔老鼠會）

49）沉香木（詐騙集團）

50）Royale Gold Sdn Bhd (非法集資派息老鼠會）

51）Public Golden House （黃金詐騙公司）

52）Emgoldex (無牌黃金交易，非法集資派息）

53）BClifestyle （非法集資）

54）GEMCOIN USFIA (琥珀詐騙集團)

55）MIS 廣告點擊詐騙集團

56）Instaforex ( illegal forex trading ) 非法外匯投資非法集資詐騙集團

57) T&G Global(非法欺騙良家婦女)

58）JJPTR （資金盤，已崩盤且部分退款）

59）Bitkingdom

60）JJ Global Network

61) JJ Poor To Rich

62）Pertubuhan Kebajikan Komuniti Malaysia（PKKM）

63）Pruton Mega Holding Limited

64) Webster Trade Consulting Sdn Bhd

以上數據來源馬來西亞央行，僅供參考。

附：現貨退市交易所一覽表

天津文化產權交易所錢幣郵票精品商城

線上藏品將全部實施退市，最後一個交易日為2月28日。

漢可達文化藝術品產權交易中心

郵幣卡平台郵幣卡藏品於3月1日起進入退市整理期，交割提貨日期：3月14日--15日。

隆盛藝術品交易中心

所有藏品於5月19日結束後停止交易。

上海長江聯合金屬交易中心

5月20日4:30起，停止現有商品交易功能。

湖南省中南大宗商品交易市場

5月17日開盤起，關閉交易商入金通道、限制交易商新建「訂立」訂單；持倉交易商儘早提交交收申報或轉讓訂單，5月24日收盤休市後進行強行轉讓處理。

貴州西南大宗商品交易中心

5月15日起全部品種暫停交易。

青島九州商品交易中心

商品掛牌發售模式5月31日正式下線，尚未發布退市公告的商品於5月31日21:00全部退市。

北方商品銷售中心

原系統線上郵幣卡商品5月9日全部下線處理。

福建海峽文化產權交易

5月15日起全部郵幣卡藏品暫停交易，進入停牌整改退市期。

深圳郵幣卡交易中心

5月2日起進行整體清算工作。

鈦谷有色金屬交易中心

交易中心決定升級期間現貨協議交易模式暫時關閉。

中文兩岸文化產權交易中心

最後一批所有藏品於4月24日交易閉市後停止交易，所有藏品停盤下線。

青島魯銀商品交易中心

5月6日所有商品退市，5月10日系統關閉。

貴州匯通盛世商品交易中心

4月25日所有商品退市；4月29日系統關閉。

中文兩岸文化產權交易中心

4月30日起進行全部藏品停盤下線整改工作。

吉林國際商品交易中心藏品中心

最後一批藏品於4月17日結束後停止交易。

廣東創意文化產權交易中心

4月15日起，藝術品交易中心產品全部下市。

上海金山工業品交易市場

3月28日，金山微盤關閉註冊，4月3日起暫停新建倉，4月15日全部平倉。

廣東金德大宗商品交易中心

進行業務轉型並關閉原來的交易市場。4月15日原交易系統將全面關閉。

浙江嘉興禾信大宗商品交易中心

禾商所玉石原石交易平台交易系統自3月30日起停止交易。

廣東省貴金屬交易中心

4月1日04:00起，全面下線「微盤」業務；

5月6日起，停止現有交易商品的所有交易功能。

寧夏寧匯農副產品交易中心

3月30日交易中心所有產品將全部下線。

廣東國際商品交易中心

3月31日收市後，粵零售原有商品將全部下架。

大連清源能源交易中心

3月3日休市後，「清源雲時代」全部產品暫停交易。

寧夏銀匯貴金屬交易中心

2月27日起，微盤所有產品停止所有交易。

遼寧利安達貴金屬交易中心

2月17日，線上所有交易品種下線。

湖南省澳鑫商品交易市場

2月24日結算後大宗版塊所有品種正式退市。

廣東冠東石化產品交易中心

4月24日起，各交易商點價與持有合約的履約誠意金率提高至100%；4月29日，對自然人交易商持有的合約執行強制解約操作；5月1日起不再接受自然人交易商的點價與掛牌申請。

大連大宗商品交易中心

5月5日收市後所有大宗所商品的訂金比例調整至100%

貴州雲上大宗商品現貨交易中心

4月28日,所有上線商品保證金提高至100%。

大連再生資源交易所

4月28日，現貨電子交易系統所有交易品種保證金將調至100%

廣東產權順德交易所藏品現貨電子交易中心

4月12日起，對外暫停接受所有錢幣、郵票類新產品的上市申請

湖北華中礦產品交易中心

4月15日起，停止新開戶新激活；4月22日起，停止所有商品的新摘牌。

橫琴稀貴商品交易中心

4月17日起，所有報價掛牌產品和現貨掛牌產品停止開立新訂單。

海南國際商品交易中心

5月1日起，所有品種建立新倉及預付款比例提高到100%。

湖南銀樓現貨商品交易市場

4月15日起，交易市場產品（銀樓樹脂、銀樓銀、銀樓銅、銀樓鉑金）停止新建倉；關閉交易入金功能。

中江國際商品交易中心

5月26日開市起所有銅系列品種的持倉保證金比例調整為100%。

湖南阿凡商品現貨交易中心

4月7日起，各商品交易預付款調整為100%。

湖南華藝文化藝術品交易市場

4月1日起於現轉讓平台停止新上組權品種、新增開戶、新增投資機構。

陝西新絲路大宗商品交易中心

現貨連售交易系統3月31日結算後停止使用。

湖北華中礦產品交易中心

3月17日起，現貨發售業務停止開立新會員及上市新商品。

橫琴稀貴商品交易中心

4月3日起，所有報價掛牌產品的履約保證金提高至100%

湖南中興商品現貨交易市場

3月18日凌晨4:00休市後所有可交易商品暫時退市。

湖南華夏銀都大宗商品現貨交易中心

3月15日起，華夏銀都行情分析系統、現貨交易模擬系統、現貨發售模擬系統下線。

河北濱海大宗商品交易市場（自查中）

停業自查整頓。

寧夏西郵文化藝術品交易中心

2月13日起停止客戶開戶業務。

無錫市乾圓大通商品合約交易中心

2月9日起停止交易商新開戶。

多多雲平台

「多多雲生活」公眾號1月18日18時暫停服務。

中晟環球大宗商品交易中心

3月1日起，停止新開戶及停止所有交易品種建新倉。

外匯、現貨、郵幣卡、微交易該如何轉型？

現貨外匯類類市場肯定會經過漫長的整頓，一些被查封的交易所，郵幣卡，微交易從業人員該何去何從？ 答案：外盤期貨，這是現貨，外匯，郵幣卡，微交易等轉型的最佳選擇，原因有一下幾點：

1、期貨的正規性不言而喻，國際市場，無莊家操控。交易所都是國家級批准的交易所，具有國際公認性，合法性（如：港交所、芝商所、LME金屬交易所等）

2、品種豐富，大眾品種成交量活躍（如：恒生指數、美原油、德指、美黃金、美白銀、美精銅、美外匯等）

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