7月1日起 券業對客戶全面雙錄

對於證券行業來說，沒有什麼比7月1日即將實施的投資者適當性管理辦法更引全行業關注，當前討論最多的，也非雙錄莫屬。早在去年銀行理財銷售中就開行執行「雙錄」規定，那麼證券業務的「雙錄」究竟是怎麼回事？ /

雙錄，即錄音錄像，主要對客戶辦理業務的過程，特別是對風險揭示的過程進行留痕，規範金融機構的銷售行為，同時也為日後產生爭議時提供依據。

為保證錄製質量，大部分券商要求營業部設置獨立辦公區或在相對獨立的公共區域完成客戶雙錄。此前有雙錄經驗的營業部，一般會直接利用平板電腦錄製，有些用專業攝像機。近期部分營業部已按要求採購雙錄設備。

湘財證券廣州番禺光明南路營業部採購的雙錄設備(良田高拍儀L220)長這樣：

券商雙錄可以達到以下要求：

(一)錄製聲音清晰;

(二)互動過程清晰無雜音;

(三)能清晰辨別員工和客戶的面部特徵;

(四)錄製全程客戶未離開畫面;

(五)錄製的內容完整、連續無中斷。

7月1日起實施的《證券期貨投資者適當性管理辦法》是首次由證監會制定並頒布的證券期貨市場統一的適當性管理制度，旨在「將適當的產品銷售給適當的投資者」，將投資者分為普通投資者和專業投資者，突出對普通投資者的保護。

7月1日起，按照《辦法》規定，證券公司將對客戶絕大部分臨櫃開通業務許可權(比如創業板、新三板、港股通等);此外，普通投資者申請轉化為專業投資者、普通投資者臨櫃購買高風險產品或者申請相關服務等業務，也需要進行雙錄。

按照《辦法》規定，7月1日起，如果在營業網點出現以下情形，則應當將向普通投資者進行相關告知、警示的全過程進行錄音錄像：

(一)普通投資者申請成為專業投資者;

(二)向普通投資者銷售高風險產品或者提供相關服務;

(三)告知投資者主動調整投資者分類、產品或者服務分級以及適當性匹配意見的情況;

(四)向普通投資者銷售產品或者提供服務告知下列信息時：

1.可能直接導致本金虧損的事項;

2.可能直接導致超過原始本金損失的事項;

3.因經營機構的業務或者財產狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項;

4.因經營機構的業務或者財產狀況變化，影響客戶判斷的重要事由;

5.限制銷售對象權利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內容;

6.定期對每名投資者提出的適當性匹配意見。

券業錄音錄像(雙錄)系統採用高拍儀作為前端採集設備，對客戶辦理業務過程施行同步錄音錄像，對應的影音文件可以保存到後台存儲平台，集同步錄音錄像、視頻監控、理財產品管理、系統運維等業務功能於一體，支持全高清接入，可實現全行部署、統一管理。

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