60多個外幣賬戶、涉案金額近500萬元，兩男子涉嫌非法買賣外匯被抓！關於外匯的這些法律知識，大家一定得懂！

最新 06-29

隨著時代的發展，我們發現，身邊越來越多的家長把孩子送到外國留學，越來越多的市民走出國門旅遊，「走出去」當然就要用當地的貨幣，這也就產生了外幣需求。然而，在這個月的6號和8號，竟有兩位年近五旬的男子因為外幣「栽了」。

從警方提供的執法記錄儀拍下的畫面可以看到，在一個房間內，民警正在裡頭進行搜查，只見床上擺放著不少外幣和銀行存摺。在梅江公安分局經濟犯罪偵查大隊，辦案民警告訴記者，視頻中的這些外幣和存摺都是有「貓膩」的！

今年4月5號，他們接到中國人民銀行梅州中心支行移送的線索：自去年1月份以來，銀行客戶饒某明、李某昌利用本人以及他人的賬戶頻繁存取外幣現鈔，交易數額較大！

在經過兩個多月的尋線偵查後，梅江警方最終確定了兩名犯罪嫌疑人饒某明、李某昌的落腳點。在這個月的6號和8號，分別將兩人抓獲，併當場繳獲銀行卡、存摺、外幣等贓物、贓款。

經審，兩名犯罪嫌疑人沒有固定職業，一直以來都是靠買賣外幣為生，已有十幾、二十多年的時間。他們通過親朋好友介紹以及貼海報宣傳等方式，吸引顧客，並在銀行開設了60多個外幣賬戶。以兌換方便、高價收購等說辭吸引顧客，並從中賺取買賣差額。他們收到外幣後，如果有多餘的就會存進銀行，通過個人外匯買賣、代客套費的方式轉換成港幣，然後再取現。

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據調查，他們每兌換1000元港幣，即可獲利2至3元人民幣。為此，通過這樣的非法買賣外幣，他們每個月能從中得到幾千元的利潤。從目前掌握的數據來看，這兩人的涉案金額竟高達人民幣4996931.5元。

民警告訴記者，在日常生活中，有不少人認為私下買賣外匯並不違法，或者認為私下交易較為方便，結果一不小心就「行差踏錯」，觸碰法律的紅線！根據《外匯管理條例》規定：私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數額較大的，由外匯管理機關給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。