又放大招！境外刷卡1000元就需上報，有一類人麻煩大了！

關於境外消費的又一爆炸性新聞被爆出：6月2日，國家外匯管理局發布新規，要求自今年9月1日起，境內發卡金融機構向外匯局報送境內銀行卡在境外發生的全部提現和單筆等值1000元人民幣以上的消費交易信息。

那麼，外管局為啥會盯上銀行卡？你所不知道的是，銀行卡早已成為個人出境使用最主要的支付工具，據統計，2016年境內個人持銀行卡境外交易總計超過1200億美元。

其實，近半年來，針對換匯、跨境交易等行為，央行已下發了多份文件。

先是於2016年12月30日規定自2017年7月1日起，對跨境超過20萬元人民幣的交易，銀行需要上報給央行;

隨後2016年12月31日夜間對銀行下發文件，從2017年1月1日起，個人購匯申報需要細化到用途和時間。

對此，央行和外管局均表示，這些舉動都是為了加大對洗錢、腐敗等犯罪活動的監測和打擊。

與此同時，德勤近日發布《2016年上市銀行年報業績回顧與展望》的報告中也指出，中國金融機構完善反洗錢體系的緊迫性。

《報告》稱，近年來,國內外反洗錢形勢日趨嚴峻,而近期中國金融機構所面臨的反洗錢壓力呈現顯著增強趨勢。這種壓力主要是源於我國反腐工作的不斷深入、「走出去」戰略的逐步推進以及即將開展的金融行動特別工作組(FATF)第四輪互評估的壓力傳導。

毋庸置疑，外匯管制越來越嚴，已是大勢所趨！

有一類人麻煩了!

乍一看，此次新規的影響面有點大，1000元人民幣，大家隨便在外面買點東西，包括在expedia上買張機票，甚至刷卡付幾天酒店錢，就很容易超過這個限度，豈不是哪次都要申報?

其實這些數據，銀行那邊都已經記錄的一清二楚，這次的政策，是讓銀行把所有這些信息整理，要按規定上報，加強外匯監管。

對於咱普通老百姓來說，大家偶爾的出境消費信息只是數億條信息中的滄海一粒!國家根本沒閑工夫管你那點消費，而上報1000元的消費信息更不是為了限制你的消費額度，只要不是刻意的洗錢，該怎麼花還是怎麼花，沒必要過分擔心!

但是，有一類「別有用心」的人卻不得不小心了!

雖然中國還屬於外匯管制國家，不能實現完全自由地兌換外匯，以及大量地攜帶出入境，但是在經常項目下，已經實現了有限的開放，因此從2007年開始，國家外匯管理局將個人經常項目下的年度結匯總額由2萬美元提高到5萬美元，即每人每年度內可以不受任何限制地向銀行進行購匯價值總額不超過5萬美元的外匯。

問題是，在境外進行取現購物是不受這5萬美元的購匯限制的，因此這條規定一度成為不少「有心人士」借道以繞過外匯管制實現資金的出境目的。

比如，賭場刷卡購買籌碼後，通過與他人交換或直接退籌進行套現。

再比如，購買高檔奢侈品、會籍、收藏品後，轉手他人現金收購。據此前報道，澳門一些珠寶店、手錶店，就允許大陸遊客用銀聯卡進行虛假購買，然後兌以現金。

又或者是通過倒賣銀行卡，進行境外取現，構成「螞蟻搬家」式「轉移資產」。

魔高一尺，道高一丈，外管局終於在此時出手，原先無上限、無規定的境外消費，如今，一旦超過1000元就會被自動統計，而若長期有超過1000元的境外消費，更是可能被視為有洗錢嫌疑，到時就會被重點關注。

顯然，新規會對這類人起到巨大的威懾作用，而若他們當中還有人敢胡來，那等待他的必定是法律的嚴懲！

順豐與菜鳥掐架升級，這些大佬竟都奔著王衛來了

一個月暴跌67%!這類人比股民還慘

我們其它小夥伴

21金融圈：在這裡，讓你深入了解本源，助你理解金融本質，擁有金融化思維，並成為金融圈成員。

喜歡這篇文章嗎？立刻分享出去讓更多人知道吧！