富途證券CEO鄔必偉:人工智慧將改變金融業
在過去的一個月內,在科技界最讓人震撼的就是AlphaGo以毫無懸念的優勢,擊敗圍棋世界排名第一的柯潔,全部三局幾乎沒有給柯潔任何機會。
在人類智力遊戲中,最複雜和充滿智慧的圍棋領域,人類已經被機器完美擊敗。我們同時可以看到,在金融行業,人類的優勢也在受到巨大的挑戰,而且,人工智慧的優勢會愈來愈明顯。
首先,我們可以看到人工智慧已經在量化交易方面被廣泛應用,分析員們對財務、交易數據進行建模,分析其中顯著特徵,利用回歸分析等傳統機器學習演算法預測交易策略。
另外,可以選擇某一領域的特定專家,複製和模仿他們的決策過程,並導入可重複的決策框架。
風控徵信能力強大
其次,我們發現,僅從數字模型來推測有其不足之處。因此,人們引入新聞、政策、社交網路中的豐富文本,並運用自然語言處理技術分析,將非結構化數據進行結構化處理,從中找出影響市場變動的因素。
這一點,在風險控制和徵信方面的應用特別明顯,比如通過取得個人及企業在其主頁、社交媒體等地方的數據來判斷企業及其產品在社會中的影響力。
並且,將這些數據進行結構化,也可以推測投資的風險點並做出相應應對。
其三,我們發現,在一些小概率事件發生的時候,或者一些無因果關係的數據處理時,人工智慧會發生較大的偏差。於是,人們通過專家設置的知識庫,也叫「規則」來規避這種失誤,這就是知識圖譜的應用,就金融領域而言,知識圖譜可以表現為專家對行業的理解、投資的邏輯、風控的把握;也可以是企業的上下游關係、競爭對手、行業間邏輯等等,把他們用知識圖譜表現出來,從而進行更深入的知識推理。
綜上,我們看到,作為金融行業,核心的是風控、數據分析、操作紀律這三方面,而人工智慧在這三方面的表現要遠遠優於人類,這就使得機器學習和應用在金融領域愈來愈廣泛。
行業醞釀大變革
可以預見在未來不久的時間內,人工智慧將在金融行業佔據相對主導的地位,金融行業大的變革也會發生。
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