三大比特幣平台反洗錢系統升級 恢復提現後漲25%

從5月31日起，國內三大比特幣交易平台火幣網、OKCoin幣行和比特幣中國先後發布公告，恢複比特幣提現服務。其後，比特幣連續幾天上漲逾25%，截至發稿，這三家比特幣交易平台的比特幣價格均逼近18000元人民幣大關，已追上與國際平台Bitfinex、Bitflyer的價格差距。

多位比特幣業內人士對第一財經記者表示，此次恢復提幣，主要是經過長達4個月監管檢查整改之後，國內比特幣市場已趨於理性，平台也針對監管在反洗錢方面的要求進行了整改。目前各家比特幣交易平台對反洗錢方面的措施已經非常嚴格，在用戶身份識別、客戶信息甄別等方面均有一系列舉措。而開放提幣後的價格上漲，主要是追平了之前與海外比特幣的差價，因此仍然在正常波動範圍內。

據火幣區塊研究部最新統計數據顯示，本周全球各國貨幣計價比特幣交易成交量中，日元和美元排名最高，佔比均超30%，而人民幣交易量僅佔16.8%，國內比特幣交易市場已趨於理性。

監管顯效 平台反洗錢系統升級

第一財經記者從各家平台方面證實，5月31日起，OKCoin幣行目前提幣為試運行階段，每日可提最高20個比特幣，200個萊特幣。火幣網則是從6月1日下午起，平台逐步恢復提幣業務，比特幣單筆限額每天50個，單日50個。比特幣中國方面表示平台會在通過新風控系統後恢復提幣。

「恢復提幣會給市場帶來更多的流動性，短期內市場將經歷一個消化調整的換手過程，中長期來說監管落地將給市場帶來正面的影響。但恢復提幣對於交易平台來說，工作量加大，特別是某些平台剛恢復提幣不到12小時，就開始有用戶反映提幣數小時未能到賬的問題，比特幣網路目前因為技術限制，存在較為嚴峻的擁堵現象。」 太一雲戰略研究院高級研究員張珺對第一財經記者表示。

今年1月，央行進駐「火幣網」、「比特幣中國」、「OKCoin幣行」等比特幣交易平台。2月9日，比特幣中國、火幣網、OKCoin三家比特幣交易平台發布公告稱，為進一步抑制比特幣市場的投機行為，防範比特幣進行非法傳銷、洗錢和換匯的可能性，即日起將暫停比特幣、萊特幣提現業務。交易所的比特幣價格在數周內跌破1000美元。

經過為期四個月的整改之後，各家比特幣交易平台目前對反洗錢方面的措施已經非常嚴格。火幣網方面告訴第一財經記者，經過監管層檢查，火幣網積極配合整改，反洗錢系統升級後，利用比特幣等數字資產交易在火幣網上進行非法活動的行為得到了非常有效的抑制。

在用戶身份識別方面，火幣網的客戶識別除了姓名、性別、職業、住所或工作單位地址、身份證號碼、身份證有效期等信息，還介面驗證，做到身份證過期後系統自動要求用戶重新補充身份證照片與手持身份證照片的重新收集。同時，平台會加大對於存量用戶身份識別的普及，最終做到所有用戶完全完成普及。此外，所有提幣用戶必須視頻認證，平台還會建立黑名單制度，對於可疑交易上報的制度和流程，內容永久存檔可查。

OKCoin幣行雖然目前提幣還處於試運營階段，但也在反洗錢方面開展並實施了一系列措施，並已針對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存建立了部分內控制度。例如，要求註冊用戶登記姓名、身份證號碼、手機號等信息，將身份證號碼和姓名與公民信息庫進行比對驗證;對於人民幣累計充值金額大於10萬以上的用戶進行視頻認證;對於可疑用戶進行篩選甄別，要求可疑用戶提供住址證明、資金來源證明、資產證明等。

監管管理辦法近日將出台

央行此前披露，央行關於比特幣的兩個管理辦法正在推進中：一是關於比特幣交易平台的管理辦法，二是關於比特幣平台反洗錢的規範，管理辦法將於6月出台。第一財經記者從多位業內人士處獲悉，該管理辦法將於近日出台。

中國區塊鏈研究中心應用理事長鄧迪對第一財經記者表示，監管方目前主要擔心不可控的情況，不僅僅因為平台規範方面的問題，也包括比特幣本身存在很多不可控的因素，例如匿名性、全球流動性以及價格受外部因素影響較大。

「但監管方也會考慮到全球目前已經有包括日本、印度在內的眾多國家在政策上支持引導比特幣健康發展，希望能夠給新生事物留出一定的發展空間。」鄧迪表示。

中國科技金融法律研究會副會長、秘書長鄧建鵬對第一財經記者表示，對於比特幣交易機構，中國方面可採取如下相應監管對策：首先，客戶和交易機構的資金和比特幣應做有效隔離，以防範交易機構存在私自挪用客戶資金或比特幣，甚至捲款(幣)跑路的潛在風險。其次，監管者可借鑒英國金融科技領域的「監管沙盒」機制，適當放鬆參與測試的比特幣交易機構創新業務經營的監管底線，激發創新活力。

「在合適時機，監管者可推動交易機構對客戶資金實現銀行存管，並在技術條件成熟時，由第三方機構獨立託管客戶存儲在交易機構的數字資產。」鄧建鵬建議。

事實上，比特幣作為一種去中心化的全球可交易數字資產，越來越多的國家正通過監管介入的方式接受比特幣。俄羅斯央行近日正在制定立法，將對虛擬貨幣徵稅。俄羅斯央行副主席Olga Skorobogatova在5月25日表示：「虛擬貨幣有可能引發金融市場不穩定，因此需要受到管制。如果有人從事這個行業工作，那麼就需要支付一定的稅金，央行有必要將比特幣活動納入監管之下。」

今年4月以來，國際上對比特幣認可的利好消息不斷刺激著比特幣上漲。日本支持比特幣支付的《支付服務修正法案》在4月1日生效後，日本比特幣等虛擬貨幣支付手段合法性得到承認。澳大利亞也於日前宣布將於2017年7月1日把比特幣視為貨幣，並將廢除比特幣商品與服務稅。

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