適當性新規實施首個交易日 券商營業部「雙錄」忙

有客戶想開通分級基金交易許可權，但風險評測為保守型，是不是不能開通？還能不能向客戶群發送個股推薦信息？昨日一大早，滬上某券商營業部運營負責人劉總（化名）就遭到前台櫃員和投資顧問各種問題的「狂轟濫炸」。在他按照總部最新業務規範進行解答後，一上午就過去大半了。

這一幕發生在適當性管理新規實施後首個交易日的一個普通的券商營業部。記者在現場注意到，雖然周末已加班進行業務培訓，但由於缺乏實際操作經驗，該營業部還是遇到了各種突發情況。此外，面對新規中備受關注的錄音錄像（下稱「雙錄」）要求，各家營業部也遭遇了不同挑戰。

業務流程發生變更

據介紹，新規主要對新增客戶和客戶新開業務影響較大。具體而言，目前營業部新開賬戶以及投資者開通創業板、融資融券、分級基金、港股通等業務均需要經過「雙錄」流程。

新規實施後營業部業務辦理有何變化？記者了解到，新增內容主要為風險評測及「雙錄」環節。以劉總所在的券商營業部為例，其目前已按照協會提供的風險評測問卷模板進行更新，提供給投資者進行首次或重新評估。此後，營業部將向投資者出具評測結果告知書，明確告知其風險承受能力等級，然後再按常規方式進行業務辦理。

而如果投資者辦理的業務涉及「雙錄」的規定範圍，則需要按新規全程進行錄音錄像。具體操作流程包括：首先確認投資者身份及意願。其次確認客戶風險評測結果和擬開通業務風險等級是否相匹配，如果兩者不匹配，且投資者堅持購買的，營業部需要提供產品或服務風險警示及確認書，供客戶書面確認。最後，客戶需在錄音錄像條件下進行簽字確認。

營業部服務範圍將受限

在上述營業部的一角，記者注意到一個特殊的細節。在一塊寫有「諮詢類」的通告板上，貼著該營業部所在券商研究所每日推薦的個股代碼和簡稱。而隨著日復一日地更新，該通知欄已成為一本獨特的「日曆」。不過這本「日曆」的最後日期定格在了6月30日，也就是新規實施前的最後一個交易日。

「現在我們營業部也不能向客戶隨意薦股了。」劉總告訴記者，隨著適當性新規中對經營機構義務履行作出嚴格規定，向不特定客戶推薦股票可能不符合其風險承受能力。

不僅如此，劉總向記者表示，以前投資顧問經常通過微信群等方式向客戶進行大盤分析、行業判斷及個股推薦。但由於新規中規定投資顧問服務只能面向風險承受能力為穩健型及以上客戶，公司目前明確規定投資顧問將不得再通過微信群等方式進行個股推薦。

同樣，由於不同理財產品對應的投資風險存在區別，營業部未來也將不能向投資者廣泛推薦各類理財產品。「現在營業部要求投顧必須和客戶進行一對一交流，確認其風險承受能力和擬購買理財產品風險等級相匹配。」劉總說。

券商信息系統受考驗

在適當性新規實施第一天的實際操作過程中，各家營業部也遇到了不同挑戰。以劉總所在的券商營業部為例，由於該營業部成立時間較早，且位於居民區附近，每天都有大量客戶到營業部進行交易及互相交流，現場噪音也給「雙錄」帶來了一些麻煩。

與此同時，大量「雙錄」資料同時上傳也考驗著證券公司信息系統。對於大型券商來說，其分布於全國各地數百家營業網點今後都將面臨大量資料採集及錄入工作。記者了解到，在首個交易日的「雙錄」過程中，部分營業部就遇到了資料上傳速度過慢的問題。「基本上客戶錄製一分鐘，上傳就要花費一分鐘。」有營業部負責人表示。

「如果遇到牛市行情，按目前的消耗時間來看，估計辦理業務的客戶都得排長隊了。」劉總告訴記者，營業部已向公司後台部門反饋，希望能加快資料上傳速度，以提升營業部工作效率及改善客戶體驗。

不過，也有營業部在「雙錄」環節進行得頗為順暢。記者在招商證券(行情600999,診股)(港股06099)深圳建安路證券營業部便觀摩了「雙錄」流程。昨日下午13：30分左右，一名胡姓投資者申請開通創業板賬戶時進行「雙錄」。在營業部工作人員介紹完注意事項後，這名投資者僅用了4分半鐘就完成了整個「雙錄」過程。

「從監管部門到公司都進行了大規模的鋪墊性宣傳，前來辦理業務的投資者有充分的心理預期。」該營業部總經理楊劍介紹，當天有10多名投資者進行了「雙錄」，以開通創業板賬戶和融資融券賬戶為主。

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