要有溫度、風度、氣度

我們人類自詡為萬物之靈，卻越來越被機器嚇尿，越來越依賴數字網路生存，越來越對AI（人工智慧）感到恐懼。

近年來，眾多消息的曝出不斷「恐嚇」著我們：

谷歌人工智慧阿爾法狗打敗世界頂級圍棋大師，一石激起千層浪；媒介大佬自主開發自動化新聞寫作機器人，一眾記者危機感四起；Fintech日漸熱火，其子概念智能投顧又一舉成為最火熱的前沿「代號」，人工投顧地位自此岌岌可危。

有句話借用下：「18 ℃，是人體感覺「最舒適」的溫度，這樣的溫度，機器做不到，客戶卻能感受得到。」

我們不得不共同面對網路和智能化的服務匹配，甚至是走在對傳統模式的「破壞性創新」之路上，即在滿足普通消費者低端需求的同時。

網路化的不斷提升，其目標是向高凈值客戶市場移動，並最終佔據這個市場。但在我看來，實屬妄言——至少相當一個時期內是的——因為，兩者之間維繫的情感溫度，豈是區區靠網路或一個機器人所能替代的。

金融財務的規劃不僅僅是簡單的數字化組合排序，還需要感性和理性的完美結合。對項目，我們要保持足夠理性，對客戶，我們要做到適度感性。我一直覺得理財師的成長經歷就是不斷篩選項目、與客戶溝通、將項目和客戶相匹配的學習過程，在這當中，有太多的細節需要去關注、去推敲。

「

每次和客戶電話，都會提前準備半小時，尊重對方的時間，也是尊重自己的付出和價值。

哪些客戶的問題，必須在半小時內給出答覆；而哪些問題，可以先放一放。

對項目的每個細節，都會去吹毛求疵，因為不想因為任何的小事件，讓客戶的體驗有絲毫不適。

為客戶做的每一個決定，雖不涉及自己的資金，可客戶的信任，比任何都來的重要。

雖是理財師，在了解金融產品之餘，還要了解法律、稅務、保險，甚至是藝術、茶道、養生等等，因為與客戶的每一次對談，都看的無比珍貴。一次次的努力付出，是對客戶最大的尊重和價值積累。

」

面對績效指標和對客戶負責的雙重壓力下，要敢於有所取捨。不唯業績、不嘩眾取寵，而是切實考慮客戶的利益，這就是對資本的敬畏，對自身價值責任和擔當。

謙虛謹慎，戒驕戒躁。

在這樣日新月異的時代，難有所謂的全知全能，也少有所謂的導師權威，從業者要避免陷入自以為是的「油」的狀態，業務上套搬套用，能力上停滯不前，其實那是個陷阱！

保持自省敏銳的知覺，堅持學習精益的狀態，不斷的自我修繕和積累，是一個金融從業者的基本自我修養和必由之路！

做有溫度的職業人

做有風度的金融者

做有氣度的規劃師

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