號稱兩年66倍收益、詐騙300多億的IGOFX有多少套路?
每日人物肖舒妍、單朴報道
近日,有媒體稱,90後中國女子張雪姣疑與馬來西亞籍丈夫合謀,干下中國史上最大規模的金錢遊戲詐騙案。張雪嬌為IGOFX中國區總代理,網傳其丈夫為IGOFX的大股東之一。
據統計,這個自稱全球首屈一指的外匯交易平台IGOFX,進入中國僅半年,就已瘋狂發展下線40餘萬人,受害人總計被騙金額高達50億美金,摺合人民幣300多億。
6月30日上午,上百名IGOFX受害者從全國各地湧向深圳市公安局,進行聯名維權活動。目前,網路維權群也在組建中,甚至有受害人在網上直播割脈自殺。
網傳有人割腕自殺。
來自山東的投資者郭鎮(化名)告訴每日人物,他借了10多萬塊錢,都投了進去,「還不上了,沒法過了。」
投資者聯繫不到張雪嬌。6月11日至今,她了無音訊,微信、手機全部更換不再使用。
但之前,IGOFX十分高調。6月5日,某網站還掛出了「IGOFX成為廣州金融理財博覽會全程贊助商」的所謂「重磅消息」;5月18日,一門戶地方站發布消息,IGOFX將擔任保時捷911 GT3 R冠軍贊助商;5月12日,IGOFX首屆2017巔峰論壇在北京舉行;5月7日,IGOFX獲得深圳金融商博會「最佳外匯軟體研發獎」。
虛假宣傳,虛假網站
郭鎮是通過同學知道了IGOFX。他告訴每日人物,當時同學向他宣稱,「都考察好了,國外第三方權威網站查詢,都是真實的。」
但媒體報道,IGOFX本身就是一個虛構平台、虛假系統,它沒有正規知名的監管牌照,公司也註冊在監管寬鬆、申請簡單的萬那杜。萬那杜發放的證券牌照有效期僅為一年,到期時間正好為2017年7月。
除了公司名字,萬那杜監管局頁面查不到IGOFX公司的股東或其他任何信息。這意味著即使資金鏈斷掉,IGOFX也可以全身而退。
投資者的錢,實際上也並未進入真正的外匯大盤交易,在選定基金經理之後,賬戶里的錢會立刻被基金經理轉移,在系統中只留下資金轉移記錄,而沒有交易記錄,完全偏離了正規外匯交易商的做法。
6月5日,一個名為「廣州富眾展覽有限公司」的網站,發布了一篇題為「重磅消息:IGOFX成為廣州金融理財博覽會全程贊助商」的文章,大篇幅宣傳了IGOFX外匯交易平台。文後附上了廣州金融理財博覽會的具體信息,以及展會負責人余某的聯繫方式。
投資者維權。
但每日人物聯繫余某時,他表示IGOFX因為拒絕提供營業執照和相關證件,無法通過展會的審核,最終並未參展,更無贊助;同時,發布上述消息的網站也非富眾展覽有限公司的官方網站。
這不是IGOFX第一次通過各類金融理財博覽會為自己貼金。5月7日,IGOFX剛剛獲得深圳金融商博會「最佳外匯軟體研發獎」。目前網路上仍有大量IGOFX在2017深圳金融商博會大獲好評的信息,而深圳正是它在中國的詐騙起源地。
除此之外,IGOFX還通過贊助球隊、舉辦峰會等方式來提高自身形象,獲取受害者信任,且網路上和它有關的宣傳報道都來源不明、作者不明。
「超高回報,穩賺不賠」
4915.05%,是IGOFX的宣傳冊中,排名第一的基金經理32個月的投資回報率。它極力宣傳所謂的新概念外匯跟單,承諾一年7倍,兩年66倍收益。號稱如此豐厚的回報率,讓許多「外匯小白」難以抗拒。
這樣的外匯小白正是IGOFX針對的目標群體。在它的宣傳冊上,印著「IGOFX躺賺外匯,外匯小白一樣可以賺美金,外匯每天成交6兆億,一個真正無泡沫的項目」。「真正無泡沫」又打消了許多受害者的顧慮,讓他們一步步被套牢。
郭鎮稱,當初投錢的時候,諸如資金安全等問題,「凡是你擔心的都給你保證了」。
IGOFX承諾,投資收益會在每月10%左右。郭鎮4月份時投資,5月份時純收益還在8%左右。但到了6月份,郭鎮發現不對勁了。
6月8日,英國大選導致外匯市場震動,IGOFX的客戶也意識到情況不對。在英鎊匯率大幅下跌的情況下,他們的基金經理非但沒有採取避險措施,還大量買進,在下單7分鐘後就導致了90%以上的虧損。
緊接著這些客戶發現,他們在交易平台設置的止損形同虛設,大多數人都虧得一塌糊塗。隨後,IGOFX的網站便無法打開,後台和交易平台都無法進入,以往盈利全部顯示為0。也正是這時,開始傳出代理人跑路的信息。
郭鎮遇到的情況也是如此。他設置的止損額是能保住本金的80%,但6月9日直接爆倉95%多,投下的10多萬,只剩下3萬多,還無法提現。
受訪者供圖。
發展下線,壯大組織
除了所謂超高的回報率,IGOFX還用上下線推薦的收益抽成來吸引客戶:收益的70%屬於投資人,操盤手拿走20%,而剩下的10%則用於支付4個級別的推薦人利益,級別越高,收益越高。
推薦人的級別則由他所投入的資金決定。IGOFX至今沒有任何可靠的產品或服務,單純通過不斷發展會員和代理,依靠會員的資金投入盈利。
通過「人拉人,獲獎勵」的方式,IGOFX迅速吸引大量民眾投資,在短短半年內就吸收了超過40萬名會員。
這樣的會員分紅制度,讓許多投資者在已經意識到是個騙局的情況下,仍然不斷拉人入會,發展下線,以在短期內獲得更多利益。
類似傳銷組織的慣用伎倆,最終導致40多萬會員被騙,被騙金額高達50億美金。
郭鎮也正是被同學拉進了IGOFX,但他也可憐同學,「投了30多萬,比我損失大多了」。
據媒體報道,浙江、湖北等多個省份,以及常州、南京、石家莊等地警方均已接到報案,並已立案調查。
部分資料來源於雪球財經、人民日報、匯眾資訊網、海外網等。
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