40萬人被騙300億！又一大型平台崩盤了

今天一早，《大馬夫婦詐騙40萬中國人300億 受害者直播自殺》驚爆網路。

簡單概括就是一名為張雪嬌的中國女子，疑與馬來西亞籍丈夫合謀，利用以「炒外匯」為主的IGOFX平台，短短半年招收了40萬名會員，接著突然宣布崩盤，捲走人民幣300億元。這可以說是中國史上最大規模的金錢詐騙案。

數百名金融詐騙組織IGOFX的受害者聚集在深圳派出所

據統計，IGOFX在進入中國僅僅半年左右的時間裡，瘋狂發展下線40餘萬人，受害人總計被騙金額高達50億美金，合人民幣300多億。

受害群眾有人自殺，更多人選擇維權

目前IGOFX在中國境內的受害群眾高達40餘萬人，被騙者在經歷了十幾天的絕望後才終於醒悟被騙的事實。根據網路資料顯示，深圳是IGOFX在中國的詐騙起源地。現在在網路上搜索，還能找到IGOFX在2017深圳金融商博會大受好評的信息。

IGOFX究竟是什麼？

首先可以明確地得出一個結論。IGOFX的套路就是瑞士API、XUROFE金融傳銷老套路。瑞士API曾經捲走2.9萬名中國投資者在該公司的全部資產，共12億美金（按今天的匯率，約合81億人民幣），而XUROFE也捲走4400名中國投資者投資的約1億人民幣。

其實，這些金融傳銷的套路基本上大同小異。

先是利用高額利息或者利潤作為誘餌；然後用國外旅遊、送豪車、重金線上線下廣告、名人效應等來裝點門面，以顯示出他們平台的正規和高大上，以IGOFX為例，打開它的官網，映入眼帘的是送寶馬汽車。

其次，這些金融傳銷平台的官網設計初看還算精緻，但細細研究會發現其實很粗糙，同時，有多個域名隨時切換，曝光一個換一個；最後，通常也會弄一個小監管，來獲得投資者的信任。其實就是傳統的傳銷模式，上級帶下級，上級賺取下線推薦人頭費，級別越高收益越高。

一場徹徹底底的金融騙局

事實上，IOGFX作為一個早已被業內人士定義為無監管牌照的外匯詐騙平台，其進入中國以來不斷有業內人士現身警告，但仍舊無法阻止許多對金融領域一知半解的人因利益誘惑陷身其中。

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看下中央電視台CCTV-2財經報道：

看完視頻，大家再來看看上榜的傳銷組織名單，敬而遠之，甚至廣而告之，讓身邊親友也能遠離這類騙局，守住血汗錢。

最新傳銷組織名單

如何識破這些金融騙局？

最初級的金融詐騙，是各種簡訊電話。概括起來就是：我是房東我在外地，我是法院你有傳票，我是路人你孩子住院了，我是你的QQ好友電話欠費了，我是老闆快幫我墊錢，我是你朋友連我的聲音都聽不出來嗎？我是《財經郎眼》節目組恭喜你中獎了，我是香港富婆願付巨款求孕。

中級的金融詐騙，是非法集資。這類騙局的特點是通過街頭髮傳單、召開投資說明會等方式向投資人許諾返利啊，高額利息等。詐騙的項目也是千奇百怪，有集資植樹造林學雷鋒的，有集資賣給你原始股做夢的，有炒作稀有金屬學泛亞的，還有集資研究外星生命的。

非法集資者開始是按時足額兌現先期投入者的本息，吸引你投入更多的本金，等達到一定規模後，就秘密轉移資金，攜款潛逃。這類非法集資主要面對老人，所以一定記得告訴你父母：如果有人說你投資可以賺大錢，你要問憑什麼，因為對方又不是你親生的兒子。

高級的金融詐騙，是龐氏騙局。龐氏騙局其實很簡單，就是用後來者的錢來支付老投資者的利息。比如e租寶。

目前互聯網+掩蓋下的龐氏騙局花樣繁多，你且記住一點：你想從自己根本不了解的事情中去獲得超過8%的回報，世界上沒有這麼多天上掉餡餅的好事。

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來源:CEO商業內參、水木然、經偵預警平台、功夫財經等

責任編輯：彭金美 宋雅寧

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