90後女子何以能詐騙40萬人300億

據人民日報7月6日的消息稱，一名被形容為「高顏值」的貌美中國女子，疑與馬來西亞籍丈夫合謀，干下中國史上最大規模的金錢遊戲詐騙案，在短短半年內竟招收逾四十萬名會員後宣告「崩盤」，捲走人民幣近三百億元！目前，該名九零後中國女子張雪嬌(二十六歲，來自江蘇常州)被指已潛逃去馬來西亞投靠丈夫，其丈夫是該金融詐騙組織(或本地一般稱金錢遊戲)IGOFX的大股東，她本身則成立一家公司「一盛金融」，作為中國IGOFX的總代理。應該說，這GOFX的詐騙手法專業，包括曾宣傳和贊助一些球隊和賽車活動，令許多受害者都信以為真。

也就是說，該集團以虛構網站、假系統來矇騙投資者，事實上投資者的錢，根本就沒有參與到真正的外匯大盤交易，集團只是開出假單，欺騙投資者，這可以從交易記錄的不透明被證明。這個IGOFX外匯平台本身就是一個騙子項目，創建個外匯平台再去弄個申請簡單、監管寬鬆的萬那杜的牌照，然後就開始利用外匯平台包裝，欺騙迷惑投資者，而實際上這就是一個「龐氏騙局」而已。這也是為何他們選擇萬那杜作為監管國，因為這裡是離岸監管、申請特別簡單、監管特別寬鬆，只要給錢基本就會發牌照。

大致了解了一下，在?近年來互聯網金融的野膨脹式發展，諸如像「P2P」、「投資」、「眾籌」、「新資本」、「原始股」……層出不窮的金融策略，一場又一場推廣，不斷演繹成新的金融騙局。而像e租寶詐騙七百億、上海中晉詐騙三百四十億、上海快鹿詐騙十億……而此次IGOFX詐騙三百億的又一大金融詐騙案，受害人達四十餘萬人，無數個幸福家庭因此支離破碎。在其新聞中了解到，已經有受害者因找不到張雪嬌，萬念俱灰之下，但在經歷了十幾天的絕望後才終於醒悟被騙的事實，還是選擇了自殺。

的確在?近幾年來，金融詐騙的案件也是屢屢發生，詐騙金額動輒過億，詐騙花樣也在不斷"推陳出新"，海外彩票騙局、購物返利網站騙局、電子股票交易陷阱、假冒兼職招聘套取信息騙取校園貸等等層出不窮……讓筆者不禁想要吐槽一下在這個年代，不管你貧窮還是富有，不管你身處哪一行業，不管你事稚氣未散的「花兒少年」還是兩鬢斑白的垂首老人，三百六十五款詐騙陷阱里，總有一款「適合你」，真是「防不勝防」。

?隨著目前詐騙分子日趨集團化、專業化，且手段不斷翻新。或者對於投資者遭遇金融詐騙的新聞，總是不容易在正規報道中獲取到。這是因為騙子總是會想辦法消除對己不利的公開信息。這也意味著，騙子始終不會承認自己是騙子，除非事發逃匿或是被抓住之後。而事實上，隨著中國一系列寬鬆貨幣及產業政策的陸續落地，居民理財要開始尋找新的泄洪口。這一背景下，往往某些打著「互聯網金融」旗號的社會機構，開始大肆宣揚其全新投資理念，把「吸金」手段不斷翻新，很容易令人猝不及防。

?但需要記住的問題是永遠不要被花樣翻新的說辭所打動，你只需要向對方業務員問下面幾件事：實際下來最終的收益率是多少？資金安全是否有第三方金融機構的監管或保障？當然你也要知道，收益率高低與保障手段的齊備，往往是反著來的，是互相衝突的。越是安全和低風險的，收益率肯定不會高；相反在對於收益率畸高的，你一定要多長個心眼，那很有可能是龐大的騙局而已。不過，對於銀行貸款利率一般只會提供給房屋按揭貸款。正因為有遠高於貸款金額的房屋作為抵押品，所以才能享有基準利率。

倘若說，如果是企業的經營性借貸，不僅前期成本高，而且利率均會上浮百分之二十左右。此外還有很多謎團，比如說由於該公司並非具有足夠的抵押物，且沒有像國家正規商業銀行這樣的政府信用背書，對於「變相借款」是否會考慮引入第三方保險機構？這一打「擦邊球」的做法，是否有政策及法律風險，會否成為企業未來「推責」的理由？諸如此類的問題，記者打算實地調研一番。等等等等。

另則，?事實上也遠不止是互聯網詐騙，現實生活中與新經濟形式、生活方式相結合的詐騙同樣層出不窮。即使沒有親身經歷，也不難從一兩個親朋好友的抱怨聲中聽到被騙「事故」，諸如人去樓空的健身房或教育機構，又或者在老年群體集中出現的街頭販售「古董」、兌換「外幣」。這其中的一些問題，甚至可能因為被騙者受害程度不深或尚未形成「規模」而無法進入受到關注和重視，也就更談不上立案偵破。或者是在打擊詐騙犯罪，特別針對危害性較大的金融類詐騙的大力整治，是治理詐騙的方式。

不過必須認識到，要從根本上治理詐騙類犯罪，就要從局部走向整體，從大問題走向小問題還是防微杜漸。由此在金融詐騙應該認識到這是一種智能型的犯罪，運用高科技手段犯罪已成為金融詐騙犯罪的發展趨勢。因此，為適應同金融詐騙犯罪作鬥爭的需要，就應積極推廣使用技術設備和技術預防措施，才能有效地辨偽防騙。在這方面，必須作好以下預防工作還是要加強計算機犯罪的技術防範。當今有些犯罪分子利用電子計算機進行金融詐騙犯罪活動。不僅如此，如有的犯罪分子利用電子計算機竊取客戶的存款，或者利用電子計算機竊取信息，必須引起高度重視。

而在金融機構必須用現代化的技術手段加強防範，如設立開機運作密碼及更換密碼措施，開發高難度的防偽標誌項目。倘若是應在存單中的姓名、帳號、金額等部位添加類似銀行匯票的抗塗改功能，使犯罪分子一旦塗改，存單立刻顯示「作廢」二字，這對預防金融詐騙犯罪是極為有利的。預防金融詐騙這類犯罪，必須要綜合治理來堵塞一切可供金融詐騙犯罪分子利用的所有渠道和空隙。只有這樣，才能在全社會建立一個多層次的預防金融詐騙犯罪系統，從根本上預防、減少金融詐騙犯罪的發生。諸如此類。

於2017年7月7日記?

喜歡這篇文章嗎？立刻分享出去讓更多人知道吧！