警惕網路炒匯陷阱 遠離非法集資

「網路炒匯」是指通過網路參與外匯交易市場保證金交易，近年來部分不法分子採取虛擬假冒境外經紀商資格的模式，開發網路外匯交易平台，以類傳銷的手法非法組織「網路炒匯」活動，以「高收益」為誘餌吸引投資者非理性投資，通過「誤導下單」、「私下對沖」等欺詐手段，詐騙客戶資金。從當前警方查獲案件來看，多數網路外匯交易平台涉嫌詐騙或非法資金行為。

以今年IGOFX外匯交易平台跑路事件為例，該平台打著「躺著賺美金」的口號，宣稱一年可獲得7倍、兩年66倍的基金收益，加上分紅及「人拉人，獲獎勵」，在進入中國半年左右的時間裡，瘋狂發展下線約40萬人。2017年6月8日平台因「止損功能失靈」導致投資者賬戶全線爆倉，大量資金「被蒸發」。IGOFX中國區總代理張雪嬌於2017年6月11日捲款跑路。被害人總計被騙金額高達50億美金。

其實，所謂的網路外匯交易平台並非什麼新花樣。根據經濟日報中國經濟網記者的報道，早在上世紀90年代初，在廣東、深圳、北京等地就曾出現過一股外匯保證金交易熱，但由於缺乏監管，加上參與者對這項業務一知半解，很多個人和機構損失慘重。隨後該項業務被監管機構認定為是違法行為，交易不受法律保護。

目前，網路上活躍的外匯交易平台主要有兩類：一是直接對接國際外匯交易市場，由國外監管部門批准的境外經紀商代理交易；二是以境外正規經紀商為噱頭，以直接參与國際市場交易為誘餌，承諾20%以上高額回報，以傳銷或集資模式，騙取投資者錢財。

由於外匯保證金交易屬於金融業務，依法應取得金融監管部門批准，但我國目前並沒有法律法規明確允許該交易，即類似平台在我國沒有合法化，參與第一類外匯交易平台的主體，包括國內代理、宣傳機構以及投資者都需要承擔相應的法律責任。2016年，上海某法院認定代理境外炒匯平台的韓某、游某非法經營期貨業務，以非法經營罪分別判處二人有期徒刑3年，緩刑3年，並處罰金50萬元；2017年，四川某法院和北京某法院分別對境外阿爾卑斯資產管理信託公司境內代理下線黃某、陸某以組織、領導傳銷活動罪判處有期徒刑8年6個月和3年，並處罰金25萬元和15萬元人民幣。

百度錢包在此提醒廣大金融消費者，為了您的資金安全，請不要輕信「網路炒匯」宣傳，遠離非法外匯投資。

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