30年博傻投機史：從蘭花、藏獒、普洱到ICO，套路常變，唯有韭菜割不盡

「一睜眼，賬戶里多了兩個億！周圍的兄弟們身價都漲了幾百萬！這種你能想像嗎？」每個初入ICO圈子的用戶都曾被這樣的故事包圍，三觀備受刺激。

現在，這個「獲利堪比販毒」的ICO終於迎來了監管，一些ICO發行平台也終於開始「揮刀自宮」。

貓哥曾在上個月末提示過風險（《讓薛蠻子瘋狂，比打新股暴利，ICO到底什麼鬼？》點擊複習），但是狂熱之中，並沒有得到多少重視。

「投資還是投機」，已經成為很少有人在乎的話題。而事實上，普通大眾更熱衷於投機而不是投資。

鬱金香是人類歷史上有記載的最早的投機品，在17世紀的荷蘭，一棵小小的鬱金香在鮮花市場是一戶尋常的瘋狂，供不應求，價格飛漲。然而到了人們清醒的時刻，「鬱金香泡沫」碎了，造就了萬劫不復的大崩潰，鬱金香泡沫之後的荷蘭，退出了歐洲歷史的中心舞台，淪為邊緣國家。

荷蘭的「鬱金香泡沫」昭示了此後人類社會的一切投機活動，尤其是金融投機活動中的各種要素和環節：對財富的狂熱追求、羊群效應、理性的完全喪失、泡沫的最終破滅和千百萬人的傾家蕩產。

中國最近的三十年里，類似的戲碼也是大行其道，每隔幾年，都會出現一次「暴富機會」，在莊家、炒家、專家的聯手推薦下以超高額的回報，完美的話術吸引每個既貪婪又愚蠢的韭菜入局，然後揮起一刀，這是歷史發生過的，也是未來會發生的，ICO只是這無數暴富故事中的一個，貓哥梳理了下過去三十年比較大型的博傻式投機，希望你下次遇到類似的機會時，能夠完美繞過。

01

被「開水」澆死的君子蘭

與鬱金香類似，貓哥要介紹的第一件投機品也是一種花卉——君子蘭。

君子蘭原產於非洲，是一種野花，後來傳入了歐洲與日本。20世紀30年代，日本把君子蘭贈送給了溥儀，專門養於偽滿皇宮中，成為「皇室專供」。但到了上世紀80年代，一切都變了。

▌「窗檯經濟」推動

改革開放之後，長春市場上就開始有了君子蘭的買賣。80年代初，長春市提出發展「窗檯經濟」，而君子蘭在長春的地位，自然成為窗檯首選，「家家要養3-5盆君子蘭」。君子蘭的價格一路走高。長春因此出台「限價令」，規定一盆君子蘭售價不得超過200元。

▌長春市花變綠色金條

1984年10月11日，君子蘭正是成為長春市花，限價令不了了之了。

然後，城市瘋了，君子蘭成GDP；資本瘋了，各路資本蜂擁而至；企業瘋了，機械廠也開始養花了；人們也瘋了，為了一棵君子蘭，搶劫、盜竊等刑事案也層出不窮。

瘋狂到了什麼程度呢：端一盆君子蘭，不用走完整條街，價格就能漲三次。

1985年初，長春一王姓養花大戶將一盆君子蘭賣給了一位哈爾濱客戶，價格是14萬元，創造了1985年之前君子蘭交易之最。

按當時倫敦金融市場牌價，14萬元可買40多兩（約2000g）黃金。有人算過，一株君子蘭頂多不過二三十片葉子，1兩黃金可塑成17.5平方米的金片，按此可製成幾十盆「金花」。君子蘭也因此被稱為「綠色金條」。

結局：

投機再瘋狂，泡沫終有終結的時候。最終一波「開水」澆死了君子蘭。

1985年6月，吉林省一省級媒體在報紙頭版刊發三篇社評，直指君子蘭的投機行為，而《人民日報》也在顯要位置將「君子蘭交易」稱為「虛業」。輿論風暴來襲，長春市也對君子蘭提出了高壓政策，納稅額需達到交易額60%，君子蘭市場交易立即陷入冰點。

02

「瘋狂的石頭」

2006年，有一部電影叫做《瘋狂的石頭》，這部票房與口碑齊飛的電影，讓人們記住了那塊「瘋狂的石頭」。在現實生活中，石頭比電影要瘋狂。

▌高估價的驅動

2005年，一個「小雞出殼」的瑪瑙石作品被原收藏者以500萬的價格轉讓給了北京市朝陽區政府收藏，不少人在想朝陽區可是虧大了，然而並沒有，最終小雞出殼被估價1.3億，比電影里的850萬的翡翠可值錢多了。

▌用高標價來提升身價

然後開始了新一輪的「石頭」的投機炒作，估價過億簡直就是入門價。

四川有一位肖傳星先生擁有至少兩塊天價奇石。一塊是名為「石魂」的金沙彩，其在2005年以80萬的價格買入的，後被中國觀賞石收藏協會專家估價為1.8億元。

另一塊是名為「錦繡中華」的金沙彩，這塊石頭高1.6米左右，需3人才能環抱，重量更是高達4噸，經專業測定此石可能含有200克黃金，其標價8.5億，但是其自己也知道這個價格僅僅是標價，實際的心理價位遠在億元以下，只是高標價可以提升石頭的身價。

▌交易的產業化導致泥沙俱下

而作為奇石交易風向標的寧夏銀川，奇石產業發展迅猛，成為西北地區奇石、觀賞石流通交易的主要集散地。銀川每年都會舉辦一次賞石旅遊節，每次旅遊節的奇石成交都是過億，而且記錄也一直在刷新。

由於奇石價格「沒譜」，一些石商會欺生，將有點特色的奇石吹得天花亂墜，遊說初入此道者出天價購買。而且奇石貴在渾然天成，但一些利欲熏心者卻以「深加工」方式偽造天然奇石高價兜售，化學塗染、機械填充、砂輪打磨等方式層出不窮。

結局：

炒作不長久。傳統的玉石，比如緬甸玉、和田玉都有市場行情，寶石也有各自的鑒定標準，但是石頭不一樣，行業主要從色、質、形、意、紋這幾個方面去綜合評價一塊石頭的好壞，主觀因素太多，當人們看清炒作和投機成分，遊戲自然玩不下去了。

03

喝不了的普洱茶

如果說石頭「傻大黑粗笨」不好炒，那麼同時期還有一個輕便的可供炒作投機，那就是普洱茶。

2000年前後，普洱茶市場開始逐步啟動。最初是一些港台商人開始介入，從而帶動了廣東、福建、浙江商人也逐步參與經營。從2005年起普洱茶價格開始了加速度上漲。

▌市場營銷推升茶價

2005年，普洱茶開始全國範圍的大規模營銷活動，馬幫八千里進京。沿途開設拍賣活動，成交價格一路上升。當馬幫到達終點北京後，在北京老舍茶館舉行的雲南普洱茶慈善專場拍賣會上，演員張國立捐贈的一款普洱茶拍出160萬元天價。

馬幫進京活動中所運載的普洱茶，拍賣和收藏後，剩下的被命名為「八千里馬背馱茶」公開出售。其中，一桶2.5公斤的茶，有標價2.8萬元的，更有標價12萬的。

▌政府配合炒作

市場和茶商的炒作，對普洱茶價格的飆升起到了一定作用，地方政府的大力配合則是更重要因素。

2005年，普洱茶的營銷剛開始火爆的時候，雲南思茅創立了全國首家「普洱茶收藏拍賣(銀)行」， 幫助個人和企業收藏、保管、回收、買賣、封存、寄存茶葉。

▌自買自賣做莊家

在廣東芳村茶葉市場，「開茶鋪不如當搬運工賺錢。」因為這些貨被炒家倒來倒去，搬運工的生意是最紅火的。

自己賣自己買用以抬價的手法非常常見，交易顯得異常活躍。而在莊家悄然出貨的同時，被忽悠起來的普通老百姓成了主要的接盤者，屯的茶葉如果要用來喝，幾輩子都喝不完。

結局：

最終在2007年，普洱茶市場「崩盤」。以廣東芳村茶葉市場為代表的南方茶市的普洱茶價格開始大幅跳水，成交量迅速萎縮，從而帶動了北方市場包括一直興旺的北京馬連道茶業市場普洱茶價格下滑，並迅速波及全國。很多地方的跌幅都在30%至50%之間，廣東市場普洱茶的跳水幅度幾近50%。

04

金絲楠木：千萬一根到無人問津

金絲楠木在我國元代就已經廣泛應用於宮廷傢具的製作，明清兩代更成為皇家專屬建材用品。而金絲楠木中的烏木，在市場上的身價更高，2011年以來，金絲楠烏木一度成為最瘋狂的木頭。

▌低買高賣瘋狂炒

2013年高峰時，市場上一根金絲楠烏木的價格，已經從最初的幾萬元，炒到了幾千萬元的天價，在2013年，來自北京、福建、浙江等地的大量投資者入川搶購金絲楠烏木，一些中間商倒手炒作，低買高賣，大搞接力賽，你賣100萬，他賣到200萬、賣到300萬，金絲楠木市場瘋狂可見一斑。

▌高價推動全民參與

「花點錢,租個田,雇些挖掘機,下田開挖,錢賺到飛起。」2013年前後,樂山市馬邊縣發掘烏木十分瘋狂,幾乎人人都跟烏木扯上了關係,挖掘機不夠,還從外地調來三四百台。無業人員、野的司機、小商販,甚至公務員，都是烏木「經紀人」。

結局：

2014年年底，金絲楠烏木市場突然整體開始遇冷。從每噸8萬元，急劇下跌至現在2、3萬一噸，投資者傻了眼，經營者關了門，直呼金絲楠的世界，看不懂了。

05

天價藏獒淪為肉狗

2007年前後，一些炒家開始系統操作一個投資小品種：藏獒。鼎盛時期，外形高大威猛，頭方、骨量大的好品相藏獒一度售價過千萬。

神秘高原、高貴血統、忠誠，這些特點被炒家不斷宣揚，各類「獒王」層出不窮，價格被炒至百萬甚至上千萬，獒王所到之處，幾十台豪車組成車隊，披紅挂彩前來迎接，風光無限。

這些天價背後都是套路：

▌編故事騙外行

一個從來都沒有到過西藏的商販，能夠繪聲繪色地給買主這樣講故事：他僅憑一瓶礦泉水，徒步幾十公里翻越無數座大山，與牧民相處三個多月，苦口婆心用真誠打動了牧民，才淘到這樣純種的藏獒。大量外行人就是這樣花重金購買藏獒的。

▌炫富炒作

賣掉一條藏獒，掙了40萬，向銀行貸款幾十萬，湊夠百萬元買輛賓士車。掙了60萬，再向銀行貸款上百萬，買高檔別墅。在當時的藏獒市場，這被認為是掙到錢的表現。「通過炫富的方式吸引更多的民間資本投入藏獒的炒作！」

▌參展參賽 身價一夜翻百倍

一些炒家在各省舉辦展覽，通過比賽的方式，頒布一些虛有的頭銜，讓藏獒的「含金量」快速提升幾十甚至上百倍。在2008年前後，全國各地舉辦的藏獒展覽數不勝數。「選妃、豪車接送、美女相伴」「聯姻佳麗」各種噱頭不斷。

▌打硅膠、喂安眠藥、染色

大量投機者用劣質藏獒以次充好，部分飼養者為了保持獒的體型，讓藏獒的腿部、臉部看起來更加結實，會給藏獒注射硅膠。有些投資者，為了讓藏獒看起來更加肥大，甚至餵食安眠藥，讓藏獒少動，更容易長肥。

此外，為了讓藏獒的色澤更加好看，甚至還給藏獒植毛、染色。

結局：

因為大量投機資金進入，造假層出不窮，也因為日常飼養、醫療、安全等因素，隨著資深玩家收割了一批韭菜，藏獒的投資屬性迅速降溫，不少人當初數十萬元買來的藏獒，如今白送人都沒人要，只能扮演看家護院的角色，甚至有藏獒養殖場無奈將藏獒當做肉狗，幾百元一隻賣掉。

06

萬里大造林，「好人」背後是大坑

「今天投入2．66萬元，8年後回報18萬元」，是不是很有誘惑力？很多人就是在這個口號的蠱惑下入局了。

這個項目就是萬里大造林。2004年，陳相貴的萬里大造林公司在內蒙古通遼市註冊，號稱「用5年時間投入100億元，在長江以北14個省份造林1500萬畝」，並通過公開向購買人承諾林地8年後每畝林木蓄積量達到12立方米，10年達到15立方米等「高回報零風險」的手段，總計向社會銷售林地45萬多畝，非法吸納公眾資金13億元。

▌專業推廣會

公司組織了大量的推介活動，宣稱客戶買下林地後，公司有專人管護，確保成活率100%；確保8年後林木蓄積量達到12立方米，花2．6萬元買下10畝林地，8年後扣除買林地的費用凈賺16萬元。洗腦話術很厲害。

▌陳相貴的營銷隊伍是一個「金字塔」形的利益共同體。

陳相貴坐在塔尖上獲大利，往下每個層級都有不同的利益。一個往沙地里撒錢的企業，巨額提成款從哪裡來？就得掏買林人的錢。

▌陳相貴很清楚名人效應對項目的重要性。

所以從一開始就扯上了當時非常風光的小品作者何慶魁和笑星高秀敏，利用何慶魁在公眾心中的老實相和笑星高秀敏的直爽個性，博得東北三省父老鄉親的好感。之後，從未演過戲的陳相貴鑽進電視劇《劉老根2》扮演了一個絕對正面的角色——鄉黨委書記馬明。

初嘗「明星」甜頭的陳相貴，乾脆與利益夥伴們投資搞起了電視劇《聖水湖畔》，並在劇中演了「陳書記」。作為正面人物，「馬書記」「陳書記」成了他的一張「名片」，走到哪裡人們都對他高看一眼。

▌陳相貴很清楚他在做什麼。

他說：「我要感謝我的父母，是他們給了我一個善良的外表，同樣是謊話，我說出來10個人至少有8個人會相信。」

結局：

萬里大造林被認定為非法集資，其按不同層級業務人員點位複式計酬屬於團隊計酬的傳銷行為。

07

貓哥只是列舉了一些典型的例子，想想最近的還沒終局的就有：e租寶、泛亞、巴鐵，各類投資騙局不勝枚舉，如果全部羅列下來，那得要寫本書了，套路各不相同，但都是利用里韭菜們既貪婪又愚蠢的特性，如何避免，貓哥只能提供三條最簡單的建議：

遇到超高回報率項目，冷靜一點，尤其是被拉進各種洗腦會議的，普通人很難抵抗那些精心設計的話術，這是場景式營銷的典型，隔兩天再做決定；

怎麼評價回報率的高低？了解下行業的景氣程度，看看行業的平均回報率，比如你可以查閱下相關上市公司的毛利凈利水平，差異太大就要保持警惕；自己搞不清楚就諮詢下身邊靠譜的人；

遠離跟你推薦各種投資機會的七大姑八大姨，殺熟是現在的主要套路。

本文系網易新聞·網易號「各有態度」特色內容

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