外匯監管機構FINMA詳解

瑞士金融市場監管局

瑞士金融市場監督管理局（FINMA）是瑞士負責金融監管的政府部門，他監管瑞士的銀行、保險公司、證券交易所、證券交易商以及其他各類金融中介（其中包括外匯交易商）。

簡介

瑞士金融市場監督管理局，Swiss Financial Markets Supervisory Authority，簡稱FINMA。他是是擁有獨立法人的獨立機構，其總部設於瑞士首都伯爾尼。

瑞士金融市場監督管理局直接效命於瑞士議會，從機構上、功能上和財務上獨立於瑞士的聯邦中央政府和聯邦財政部。該機構整合了聯邦私人保險管理辦公室（FOPI）、瑞士聯邦銀行業委員會（SFBC）以及瑞士反洗錢控制委員先前的職能，全面負責對瑞士所有的金融監管。

歷史

瑞士金融市場監督管理局（FINMA）於2007年6月22日依據《瑞士金融監管局聯邦法案》（FINMASA）成立。該管理局整合了聯邦私人保險管理辦公室（FOPI）、瑞士聯邦銀行業委員會（SFBC）以及瑞士反洗錢控制委員先前的職能，全面負責瑞士所有的金融監管。

瑞士對銀行業、金融業的監管由來已久。在合併入FINMA之前，瑞士聯邦銀行業委員會在1934年甚至更早便已存在。瑞士有世界上最頂級的兩家銀行：瑞銀集團（UBS）和瑞士信貸集團（Credit Suisse）的所在地，因此，對銀行業負有監管職責的FINMA在瑞士經濟中佔有重要地位。FINMA專門設有一個特別監管部門來監管這2家金融機構。

職能

它的職能包括：監管瑞士的銀行、保險公司、證券交易所、證券交易商以及其他各類金融中介（其中包括外匯交易商）。

外匯監管

瑞士金融市場監督管理局（FINMA）同時也是瑞士外匯交易商的監管機構。

瑞士的外匯交易商必須取得銀行業從業資質。瑞士監管當局對此規定了細則。瑞士交易商的最低凈資本不得低於900萬美元，現有的瑞士交易商中，只有十幾家公司符合要求。其他實力不足的瑞士交易商，要麼通過合併達標；要麼就離開瑞士，奔向塞普勒斯或維京群島（Virgin Island）等地註冊，繼續他們的淘金生涯；要麼就退返客戶資金，關門歇業，退出瑞士外匯零售行業的舞台。

三大交易商

瑞士三大外匯交易商分別是DUKASCOPY，MIG Bank和ACM。

2009年12月10日，總部位於瑞士納莎泰爾的外匯經紀商MIG Bank宣布通過瑞士聯邦金融市場監管局（FINMA）監管，首家獲得銀行監管。有了FINMA的銀行業執照，MIG就如同貼上了「全球通行」的標籤，獲得了全球認可。

DUKASCOPY，2010年6月獲得銀行業牌照，接受瑞士政府機構FINMA的監管。另一家交易商ACM，則歸入了另一家銀行Swissquote旗下，以外匯業務分支的名義，繼續進行外匯經紀業務。

如何在瑞士金融市場監管局（FINMA）上查監管？

第一步：打開瑞士金融市場監管局（FINMA）的官網

第二步：點擊官網首頁右上側的「Authorised institutions」

第三步：點擊「Authorised institutions」-「Banks and securities dealers」後的「Search」，這樣我們就可以查到銀行交易商了。

2009年，瑞士政府發布了針對零售外匯行業的監管新規，新規要求在線外匯經紀商必須具有完全的銀行牌照，方可繼續進行零售外匯交易業務。

第四步：在「Name（名稱）」中輸入您想要查的經紀商名稱，比如輸入瑞士經紀商「Dukascopy」。

第五步：在「Category（類型）」中選擇「Banks and securities dealers」，點擊「Search」。

第六步：分析查詢結果。

第七步：給瑞士金融市場監管局（FINMA）寫郵件證實。

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