問·事務│近日，有人持假證件到江陰開戶！江陰招行是如何慧眼識破？

近日，招商銀行江陰支行營業部成功堵截一起客戶持偽造總公司營業執照、開戶許可證辦理公司開戶業務的風險事件。

（網路配圖）

客戶呂某持總公司資料及分公司營業執照前來江陰支行營業部辦理公司開戶業務，經辦櫃員在查收相關材料過程中，發現客戶提供的總公司營業執照二維碼有異，故收集客戶全套證件後報告主管，在驗照及進一步核實後確認總公司營業執照與開戶許可證確系偽造，隨即報110處理。君山派出所民警在5分鐘之內到達營業部受理案件。

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據了解，客戶提供的證件材料存在以下偽造特徵：營業執照二維碼無法識別；營業執照統一社會信用代碼編號與全國工商公示系統不符，天津地區首字應為91120，此營業執照顯示91110為北京地區； 開戶許可證編號在紅外下全套消失不可見、編號觸摸無凹凸感；開戶許可證頒發單位蓋章為彩打而非印泥加蓋、加蓋印章為人民銀行公章，與正常簽發的開戶許可證使用的「賬戶管理專用章」不符；營業執照統一社會信用代碼正副本不一致。

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面對當下複雜嚴峻的金融環境，江陰支行表示全行上下會堅守風險底線，督促引導幹部員工認真履職，提升制度執行力，不斷加強行員的風險防範技能和意識教育，要求嚴格執行操作制度流程，認真審查資料的真實性、完整性，把好開戶風險第一關，確保依法合規經營。

▍來源：新浪無錫、招商銀行江陰支行，版權歸原作者所有。

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