捧殺比特幣：絕世「機遇」如何墮落成驚天「騙局」
隨著比特幣的大漲和一些小夥伴們通過各種渠道依然在堅持「挖礦」，「一夜暴富」的渴望，久久地敲打著我們的心扉。
然而，面對巨大利潤，面對神秘的「比特幣」，人們卻本能地感到哪裡不舒服、不對勁。
最近一些讀者也紛紛，留言詢問比特幣，以及相關的「區塊鏈」的投資問題。同樣，面對財富的誘惑，「老衲」也實在把持不住了。
因此，本文希望能夠將比特幣的本質屬性、投資問題和大家進行分享。我想基於對「比特幣」，對貨幣的一些基礎知識的了解。每個人會得出自己的理性判斷——「比特幣」到底是個難得的「機遇」還是一個驚天「騙局」。
「比特幣」怎麼運作——區塊鏈和去中心化
我們現在的交易：某寶上買手機。你付的錢不是直接給賣家，要通過支某寶一系列驗證，可能還得提供一些不必要的個人信息。但萬一哪天支某寶出問題，損失就大了，不光錢沒了，個人隱私還泄露了。
比特幣的誕生，就恰恰解決了這個問題。一手交錢，一手交貨，而且是不通過移動支付等第三方的，買賣雙方直接交易。交錢，走人。就算有問題，對方也不知道你家門牌號碼。
但要是有糾紛怎麼辦？「我給錢了！」「你沒給！」「給了！」「沒給！」……
這就引出了——「礦工」，這個神秘的存在
買東西的時候，我吼一嗓子，「我買了張三1斤土豆，給了他3塊」。不管信不信，路人是不是都聽到了？這筆交易記錄就成了。
問題是：憑啥？路人憑啥給你記錄？
答案：獎勵。第一個記錄並廣而告之的，獎錢幣1枚。
這些專門負責記錄交易數據並廣而告之的人就是「礦工」。他們對每一筆交易的有效性進行驗證，進行記錄，並上傳到資料庫，這個活被稱為「挖礦」。
「礦工」們爭奪的這些，每10分鐘為單位的交易數據就是一個「區塊」（block）。將區塊連接起來的就是「鏈」（chain）。區塊鏈（blockchain）實時共享，面向加密貨幣系統全體用戶開放。這樣一來，區塊鏈系統就成為了支撐加密貨幣系統的骨幹。
區塊鏈技術的最大優勢：安全性，比特幣的發行難以被政府和金融寡頭控制。
1.去中心，分散化，動態性。應用了區塊鏈技術之後，系統中的所有信息被分散到了每個節點，而且還是實時共享，即時變化的，相當於每個節點都是一個中心。這些節點有多少呢，數以百萬計！
此情此景，像不像夜空中繁星閃爍，勾連成網，瞬息萬變，有木有很壯觀，是不是很美？！但對於黑客來說，這簡直是噩夢！
因為，黑客要想成功入侵，必須同時攻數百萬個實時變化的節點，還要抓取其中的信息，這比入侵銀行系統那樣的單一中心難太多了，簡直是不可逾越的屏障。
2.不可篡改。「礦工」們是用哈希值（Hash code）來記錄交易的。
哈希值就像空中的雨滴，而且還有「礦工」們的數字簽名。黑客不入侵還好，要是真「黑進」來，但凡改一個地方，哈希值就變了。想再復原？對不起，不可能！想要通過計算得出兩個完全一樣的哈希值？不可能！
在區塊鏈系統中，哈希值跟數字簽名一起，構成了完整的的加密數據。
總之，有去中心分散化，動態更新實時共享，「哈希值+數字簽名」這些「大絕招」傍身，區塊鏈儼然「金剛護體」，再厲害的黑客也無法近身。同時，政府也不可能干預它的發行。
比特幣的「真實」價值 和「顛覆」意義
明白了比特幣是怎樣運作的，我們就不難明白比特幣的「真實」價值，以及對現行貨幣機制將產生怎樣的「顛覆」意義。
作為一種基於區塊鏈技術的去中心化電子貨幣，比特幣究其本質其實就是對於交易、信用的記錄，並以此作為憑證進行結算的媒介。其實在這方面比特幣與「金」「銀」等傳統貨幣沒有什麼區別。
比特幣與「金」「銀」等傳統貨幣最大的不同是——「金」「銀」等傳統貨幣，能夠被國際金融寡頭和政府所控制。目前各個國家的黃金庫存，各個交易所的黃金債券，都是有一個明確的實體中心進行操作的。而比特幣所聲稱使用的「區塊鏈」技術則避免了這種人為操縱。
其實，從這個層面來看，比特幣和區塊鏈是個不錯的技術。這也是比特幣的「真實」價值所在。它解決了傳統貨幣存在的「匯率操縱」和「貨幣超發」導致的通貨膨脹問題。
誰也別想通過操縱貨幣升值或貶值，來獲取貿易上的好處。政府和金融家也難以通過發行更多的貨幣來挽救自己的債務危機。作為一種交易結算貨幣、國際貿易結算貨幣，比特幣將更傾向於體現商品消費的實際價值。
道理很簡單，例如，中國人和美國人都干同樣的工作，美國人的工資是8000美元/月，而中國人只有8000元人民幣。憑什麼美國工人的工資通過匯率計算，整整比中國工人多了5倍。
這是明顯的不公平，這種不公，就是現行世界政治、軍事、經濟秩序所造成的。
同樣，反過來也是一種不公平。中國和美國都生產同樣的運動鞋，但是，在美國生產的賣100美元，而中國出口到美國的卻只賣100元人民幣（儘管，在中國國內賣600元人民幣）。這種匯率的存在明顯導致了中國在出口上的競爭優勢。
如果，有了比特幣，這種基於消費個體消費能力、消費記錄的貨幣，那麼中國對美國的貨幣價差（即匯率）將不復存在。整個國際金融秩序行將崩潰。
這也就是「極客」們把比特幣比喻為一場貨幣革命的根源所在。
然而，問題恰恰也出在這裡。「極客」們顯然把問題想簡單了。
事情開始起變化 「墮落」的比特幣
從2010年5月22日，比特幣在問世一年後派上了用場——一個名叫拉斯洛·漢耶茲（Laszlo Hanyecz）網頁開發人員用10000個比特幣換了兩個披薩之後，區塊鏈技術這一新模式正在不斷推廣。
對投資者來說，這不啻為一個好消息。首先，比特幣在日本已經通過立法，成為了合法的支付方式，並制定了一系列監管措施。加拿大、英國、甚至美國也在擁抱這一大趨勢。比特幣和其它加密貨幣被應用於更多業務。
正如數字經濟之父，唐·泰普斯科特（Don Tapscott）在《區塊鏈革命》一書中寫的那樣，「區塊鏈是一種記錄了經濟交易數據的、廉潔的數字賬簿，通過編程應用，它不僅可以記錄金融交易，實際上還可以覆蓋全部有價值的東西。」
然而，就在這時問題也開始顯現——唐·泰普斯科特顯然把問題想簡單了。
2014年，之前價值30美元的比特幣，價值超過了500萬美元。每個比特幣價格達到了500美元。目前，之前價值30美元的比特幣，則已經變成了天文數字。
一度默默無聞的比特幣從不到一美分的價格，開始迅速上漲。同時，大量基於相同區塊鏈技術的其他新興電子貨幣，例如，以太坊、EOS等也紛紛競相效仿。整個電子貨幣的發展甚至衍生出了ICO，初始代幣發行產業。
截至2017年9月4日中國大陸叫停ICO前，據相關媒體報道，國內平台發起的ICO項目募集資金總額約在60-70億元。虛擬貨幣交易平台共計73家，累計參與人次達到10萬人以上。
在中國，以比特幣為代表的眾多虛擬貨幣，正在成為非法集資的重災區。雖然有人因比特幣「一夜暴富」，但是也有98%的人血本無歸。
在美國，芝加哥商品交易所（CME）甚至開通了比特幣期貨指數交易。這種交易其實並不涉及實際的比特幣，而只是針對多家私人交易所的比特幣價格指數進行對賭。比特幣正在淪為一場資本遊戲的籌碼。
而在更廣闊的灰色地帶，由於比特幣的匿名性，比特幣甚至正在成為走私、行賄、洗錢和毒品交易等等非法交易的主要支付手段。
人類道德的高度決定著人類的技術能夠走多遠。屆時，不是人類的毀滅，就是技術的消亡。
比特幣的發明者，那個神秘的「中本聰」從一開始也許沒有想到，技術的單純並不能代替複雜的社會，也許一開始比特幣就是一場資本的陰謀。
然而，不管怎樣，把區塊鏈技術理解為去中心化的應用，把比特幣理解為對現實貨幣的顛覆顯然過於天真。比特幣在技術上實現了去中心化的同時，顯然也失去了整個社會對其的監管與制約，進而淪為了慾望與資本的「垃圾場」。
無論「棒殺」還是「捧殺」 比特幣都沒有投資價值
比特幣的硬傷在於破壞有餘而建設不足。其去中心化的設計與人類社會以權力為中心的組織形式格格不入。「權力」固然作惡不少，但是至少維持著這個社會的基本秩序。而比特幣帶來的所謂革命，則是將人性中最原始、最為貪婪的一面調動起來。
絕對的自由，意味著絕對的專制。標榜去中心化的比特幣正在淪為資本的遊戲工具，成為莊家收割中小散戶的工具。
因此，對於金融制度尚不成熟，國民風險意識尚且淡漠的中國，政府對比特幣採取了直接「棒殺」的方式，通過權力的一紙禁令將風險隔絕在系統之外。
而對於，金融市場異常發達的歐美國家，則把比特幣引向了另一個歧途——徹底把比特幣淪為資本「賭博」的工具，抵消其交易貨幣的屬性。
與中國的棒殺相比，美國或者說華爾街金融家對比特幣採取的是「捧殺」策略。
因為，沒有人會拿暴漲的比特幣當做購買商品的的貨幣。在暴跌的壓力下，也沒有人會大量儲蓄比特幣。去中心化的比特幣缺少制衡暴漲暴跌的機制，沒有莊家能為比特幣最終負責。
這就是比特幣，以及區塊鏈技術的一個悖論，去中心化意味著市場沒有莊家，缺少制衡投機炒作的機制，然而一旦有力量能夠抑制「投機」，市場能夠恢復理性，就意味著已經有莊家的出現。然而，此時，比特幣也就失去了去中心化的投資價值。
這就意味著，無論是漲是跌，比特幣都沒有投資價值，只有短期炒作的投機操作。這種刀頭舔血的「機會」和嗜賭成性的交易，不是中小散戶能夠承受的。
隨著，比特幣這場資本「盛宴」的結束，「區塊鏈」技術也許能夠找到其真正應用方向。目前，我們看到，在數據追蹤、健康監控等等領域，已經有很多企業在進行「區塊鏈」的相關商業開發。儘管目前區塊鏈技術仍處於發展的初期階段，但是相信比特幣只不過是「區塊鏈」技術的一個小插曲。在曲終人散之後，才是財富的正途。
財務自由人
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