樹澤：光伏空調，大開腦洞的「屋頂銀行」

導讀

什麼是屋頂銀行？什麼是推動文明進步的底層力量？為什麼說光伏空調的大規模商業化是一個重要的商業里程碑事件？改變世界的時刻，是否正在到來？

李錄先生在他的《現代化十六講》中，提到了一種看待人類文明演化的思路，那就是攝取能量和使用能量的能力。

如果把東西方文明的發展軌跡做成指數，你能非常清晰的看到，在近兩三百年之前，東西方文明基本上都是一條直線，大家都差不多。

但是在近兩三百年，人類文明以幾乎直線的方式火箭般的指數上升，這一切的原因，就是近代工業革命讓人們獲得了更大的獲取能源和使用能源的能力，這種能力直接帶來了人類文明的指數發展。

圖：李錄《現代化十六講》

由此，我們能夠得知，能量和能源，是推動人類社會發展的一個基本的底層力量。然而到了今天，人們在評判能源的時候多了一個維度：潔凈和環保。因此，誰能提供更高效更環保的能源解決方案，誰就為大多數人創造了價值，它也就理應獲得巨大的商業回報。

從古至今，人們從來沒有放棄過從太陽獲取能源的幻想。甚至就在幾年之前，中國的光伏產業一度走在世界前列，相當的熱鬧，大有彎道超車替代房地產成為支柱產業的勢頭。

但是，當時這個產業面臨兩頭在外的尷尬：需求在外，歐洲的政府花天價硬是補貼出了一個幻想中的市場，另一頭則是原材料在外。不巧的是，原材料價格一直高企，成本太高，生意做不下去了；然而更慘的是，歐洲主權債務危機爆發，客戶破產了，市場沒了。

生意最可怕之處不是成本太高，對手太狠，而是市場沒了——一群狼一樣的對手，在爭搶一塊海市蜃樓里的肥肉，這就是當年我們光伏行業因為太美而不敢直視的畫面。

今天，我們重新思考這一困局，我們發現，問題出在高昂的成本和巨額的投資由少數人承擔，歐洲的小政府承擔了不可承受之重。

那麼換一個思路，既然向整個區域供能的大型光伏機組太燒錢，我們是否有可能用分散式，去中心化的方式來投資做這件事呢？也就是每個人都來投一點，大家一起分擔這個巨型的光伏能源網路，可以嗎？

後來，還真有人開始推進這件事，有人很聰明的發明了"屋頂銀行"這種新商業模式：在屋頂上裝一台光伏空調，太陽能直接轉化為空調的電能，然後用不掉的電直接傳輸給當地電網，按照上網電價進行出售。

本來空調是個電老虎，如此一來，空調節能性大幅提高，同時，還能賣電賺錢。過去有人統計，年化收益甚至能達到10%，原來你買的不是空調，而是一個理財產品啊！

這是一個非常開腦洞的商業模式，可是為什麼似乎普及率依然很低呢？這是因為中國的城鎮化的開展，是以公寓樓為支點，這樣土地使用效率最高嘛，但是公寓樓的樓頂面積才有多大？

因此，這個屋頂空調就只能在鄉鎮和農村地區開展，但是在經濟欠發達的鄉鎮，裝一個太陽能熱水器比較現實，去投資一個有空調功能的可循環能源系統，這是不可能的事情，說到底，還是一個經濟賬，還是成本太高。

事情一直發展到2018年1月，就在幾天之前，格力電器中標了全美也是世界上最大的光伏空調項目，這個技術才有了商業里程碑的意義。美國亞利桑那州鳳凰世貿中心，佔地84個足球場，全部使用中國生產的光伏空調。能夠以如此巨大規模實現商業使用，那麼，這個技術的關鍵成本——光伏組件，很有可能相比過去已經大幅下降了。

巧的是，就在前幾天，中國最大也是世界規模最大的單晶硅生產巨頭隆基股份，宣布在未來3年擴產200%，而且在擴產之前的10月，該公司剛剛宣布大幅降價，在降價的同時擴產，這是一個非常激進的打法，看似矛盾，但其實符合企業長期利益。

光伏之所以普及率低，就是因為它成本高，假如價格下降，市場需求上升，那麼降價擴產，對市場份額第一的老大來講，吃進更多份額，進一步鞏固老大的地位，這是對商業價值最大化的理性選擇。

由此，我們發現了一個很重要的線索：光伏組件的商業化，一個重要的背景是成本在下降。成本下降的重要原因是，在經歷了前幾年破產倒閉徹底的行業洗牌之後，這個行業過度廝殺的競爭格局徹底改寫，寡頭已經出現。

寡頭一旦出現，它就可以通過規模優勢，來進行大規模生產。大規模生產，可以獲得更低的平均成本，就可以用更低的價格銷售以加速普及。在過去，光伏行業人人都能在高速增長的行業中搶到一星半點的份額，因此誰都沒有形成真正的規模優勢，而今天，這種競爭優勢在某些企業正在形成。

有關於成本的另一個關鍵，是技術路線的清晰。在過去，薄膜、單晶和多晶，好多種技術路線同時在發展，可是到底哪一個才是行業標準？沒有人知道。因此，誰都不敢上產能，你不上產能，哪裡會有低價格，大家怎麼用的起呢？

而今天，單晶技術的市場滲透率在快速上升，2014年只有4%，現在幾乎占行業近50%，單晶已經在「成本/效率」的平衡中佔據了很大優勢，企業敢於擴產，底氣就在這裡。

最後總結一下，光伏空調雖然不是一個新技術，但是它得益於光伏組件的成本下降，正在快速實現商業化，這是一個非常重要的商業里程碑事件，如果得以大範圍普及，那麼它有可能開啟一個改變世界的偉大進程。

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