麥子金服攜手麥子研究院 聚焦研討合規內控的「精」與「神」

1月26日，由智能金融時代新興高端智庫麥子研究院主辦的金融科技企業合規內控專題研討會在上海舉行。麥子金服創始人兼CEO黃大容、香港品質保證局（HKQAA）主任審核員，挪威船級社（DNV）主任審核員丁睿、華東政法大學副教授倪靜、上海市錦天城律師事務所高級合伙人吳衛明、王繁律師，北京隆安律師事務所上海分所高級合伙人陳志高律師等20餘位來自政府、行業、高等院校的專家學者出席本次研討會，就金融科技企業如何與監管部門、法學界、法律實務界、信息安全行業聯動，做好合規內控工作，進行了深入的探討。

企業主：合規是穩健發展助推器

作為非營利性機構麥子研究院的發起方，麥子金服是中國最早一批從事互聯網金融業務的企業之一。麥子金服創始人兼CEO黃大容女士代表麥子金服為本次專題研討會致辭。

黃大容表示：「對於企業而言，一切都是後面的0，法律合規是最前面的那個1。」她介紹，早在企業初創，註冊資本金僅有20萬元的時候，她便花30萬元請來君合律師事務所，進行公司整體法律結構的設計。此後，從聘請立信會計師事務所對公司運營情況定期公開審計，到通過全球權威的國際質量管理認證機構DNV GL的認證獲得ISO9001國際質量管理體系證書與ISO27001信息安全管理體系的國際認證，麥子金服始終堅持透明、合規經營，這也為其在業務發展、融資擴張等方面打下了堅實的基礎。

黃大容表示：「合規內控並不是束縛企業手腳的負擔，而是企業未來穩健發展的助推器。」

（圖為麥子研究院院長、麥子金服創始人兼CEO黃大容女士發表致辭）

打造合規內控的「精」與「神」

在主題演講環節，麥子金服首席內控官石蔚明女士發表了題為《打造合規內控的「精」與「神」》的主題演講。

石蔚明認為，合規內控從把握監管規則的核心精神出發，其基本理念是管控關鍵風險，並促進業務的穩健發展。這就要求企業充分理解和把握監管規則的立法精神與意圖。只有這樣，才能夠在監管的框架內找到更多更安全的空間，從而實現合法合規與業務發展的雙贏。

石蔚明介紹，在P2P行業的合規內控實踐中，麥子金服嘗試將監管精神通過制度流程和內部控制手段，深度融合到公司的日常經營管理中，通過事前風險預防，事中監測管控，事後審計監督及反饋，完善合規內控閉環工作機制，以幫助企業穩健發展，「這就是我們的合規內控的『精』和『神』。」

同時，作為麥子金服ISO9001國際質量體系貫標的管理者代表，石蔚明分享了將ISO9001質量管理體系應用於公司經營管理的經驗。她表示，在深入研究外部法律法規及監管政策要求，通過制度內化為公司管理制度及流程之後，將ISO9001國際質量管理體系要求嵌入公司的經營管理及內控體系中，有效地實現「全流程內控」，並通過持續檢查、監督、整改、完善。「在麥子金服，我們把整個法律、合規、內控審查及內部審計貫徹到各個流程和環節，包括產品、業務、市場、客服、貸後、行政、風控、技術等環節，並按ISO9001國際質量體系要求確保落實執行。

（圖為麥子金服首席內控官石蔚明女士發表主題演講）

圓桌論壇：「動態內控」的機會與風險

在此後進行的圓桌論壇上，多位專業嘉賓亦暢所欲言。香港品質保證局（HKQAA）主任審核員，挪威船級社（DNV）主任審核員丁睿表示，互聯網精神與金融精神都促使企業擁抱風險而非單純規避風險，企業應該在把握髮展趨勢前提下經營和管理好風險，實現盈利。尤其在當今這個快速變化的時代，風險也在隨時變化。因而，將內控變成一種動態過程，在不同時期重點考察不同的風險重點，才能夠快速反應，避免因為「過於成熟」而僵化而落入陳規的束縛。上海安言信息技術有限公司首席運營官秦峰先生等各領域的專家也就互聯網金融的信息安全管理的合規內控要求分享了精彩的見解。

此外，華東政法大學副教授倪靜女士及來自司法機關的領導也分享了互聯網金融案件的訴訟及網路仲裁等解決方式。

麥子研究院是由麥子金服發起創立的非營利性機構，旨在通過政府、企業、學界、媒體共同的合力，創建智能金融時代的高端智庫平台。麥子研究院力求為行業的健康、有序發展提供前沿的探索與研究結果，同時為社會公眾增長投資知識及提升安全意識做出貢獻。麥子研究院院長黃大容表示，未來還將繼續就金融科技的核心議題，開展各類主題研討會，並向行業及公眾推廣研究成果。

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