數字貨幣比法定貨幣更難洗錢 新經幣黑客別高興太早

文/Nugget

比特幣經常被人詬病的問題，就是用於恐怖主義融資和洗錢。特別是一些西方國家政客，如果想要壓制數字貨幣，往往會把這些問題放在嘴邊，稍微好點兒的，偶爾會「吝嗇」地承認一下「區塊鏈技術還是很有潛力的」。

CoinCheck新經幣被竊，但黑客真的能狂喜嗎?

上周，日本數字貨幣交易所CoinCheck聲稱其熱錢包內價值約4億美元的新經幣被竊。黑客們肯定會欣喜若狂，畢竟他們掀起了有史以來規模最大的數字貨幣「搶劫案」。不過，黑客們沾沾自喜的笑容可能很快就會消失，因為他們一旦使用了這些被竊新經幣，就會在區塊鏈上被追蹤到。

而在現實世界裡，沒有區塊鏈來實時監控美元。小額洗錢交易，就像進入賭場一樣簡單。如果你想處理大額交易，似乎更加簡單，美國銀行只需你提供目的明確的商業業務，就能幫你處理大額現金清算。在區塊鏈網路上，所有記錄都可以被查看，監管人員能夠追溯到被盜資金的流動情況。事實上，在過去的幾天時間裡，黑客已經開始嘗試轉移被竊的新經幣，但遇到了非常大的困難——因為沒有一個交易所願意受理。

在區塊鏈上，讓黑客無處可逃

CoinCheck被黑客攻擊之後，NEM決定不執行硬分叉來隔離被盜的數字貨幣，這樣一來，黑客手上的新經幣就會變得一文不值。不僅如此，NEM還開始聯繫各個數字貨幣交易所，並且提供了被盜新經幣的錢包地址，建立黑名單機制。目前，約有33個數字貨幣交易所接受新經幣存款，因此理論上定位黑客應該不難。不過，在過去的24小時內，只有8個交易所的新經幣交易額超過了100萬美元。所以，即便黑客能夠找到一個願意幫他們洗錢的交易所，可能也需要花費很長一段時間。NEM Foundation副總裁傑夫?麥克唐納德(Jeff McDonald)告訴路透社：

「黑客正在嘗試在數家交易所上交易被竊新經幣，我們現在正在聯繫那些交易所。」

為了避免審查，黑客已經開始將被竊的新經幣在新錢包里拆分成100個批次，但問題是，被竊的新經幣數量高達5億個，即便整個拆分過程都是自動化處理，也是一個非常繁瑣的過程，成本也是相當高的。所以，傑夫?麥克唐納德認為，黑客可能只會獲得一部分新經幣，而無法把全部都佔為己有。

數字貨幣洗錢其實更難

數字貨幣並不是洗錢者的天堂。上周，英國首相特蕾莎?梅和美國財政部長斯蒂文?姆努欽均表示要防止數字貨幣被非法分子利用。

但其實，當他們聲稱由於洗錢問題必須監管數字貨幣的時候，真正的含義或許是「我們在很大程度上無力防止法定貨幣洗錢，所以只能將精力集中在數字貨幣上。」——由於公共區塊鏈的固有性質、以及數字貨幣需要兌換成法定貨幣的需求，讓數字貨幣交易變得更容易追蹤和監控，犯罪分子交易更是難以逃匿。在現實中，除非是門羅幣這樣的高隱私數字貨幣，其他數字貨幣交易都是可以被追蹤的。

最近一份報告分析了從2013-2016年期間比特幣資金流動情況，結果顯示用於非法的比特幣交易量還不到總交易量的1%。相比之下，全球每年非法洗錢金額大約為8000億-2萬億美元，佔到全球GDP總額的2-5%。簡而言之，數字貨幣不僅難以被用於大規模洗錢，而且流通率也明顯低於法定貨幣。

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