全球加密數字貨幣市場「山雨欲來」 比特幣跌破6000美元

截至北京時間2月6日13時，據數字貨幣信息網站Coindesk報價，比特幣價格已跌至5995美元左右，跌破6000美元大關，24小時內跌幅超25%。較之去年12月18674美元的高點，目前已跌去近70%，如此跌勢在幣值波動頻繁的比特幣歷史上也屬罕見。美國《財富》雜誌網站報道稱，在過去一周里，比特幣投資者手中的幣值已經損失了大約670億美元，比特幣在流通中的總價值現在約為1258億美元。對於那些在去年12月份買入的投資者而言，這是一個更黑暗的日子。

市場分析人士指出，英國、美國的多家知名銀行宣布禁止使用信用卡購買數字貨幣、全球政府加強對數字貨幣監管及比特幣價格涉嫌被操控等多重利空消息，導致了本次比特幣的持續下跌。而美國股市2月5日大跌引發的避險情緒，又進一步加快了正處於下跌通道的比特幣的下跌速度。

幣值疑遭操控 引發比特幣拋售狂潮

比特幣價格是否遭到了世界上最大的加密貨幣交易所之一的Bitfinex的操控，成為了上周比特幣市場熱議的話題。據彭博社上周二報道，Bitfinex及加密貨幣發行商Tether已在去年12月6日收到美國監管機構商品期貨交易委員會（Commodity Futures Trading Commission）的傳喚通知。這一消息導致大多數虛擬貨幣出現拋售。目前市面上幾乎所有的加密貨幣價格都有所下跌。事實上，市值排行前五的幣種中，只有以太坊過去一周的價格仍呈增長狀態。

據悉，Tether公司所發行的電子貨幣，理論上由美元支撐，該公司宣稱其美元資金儲備量與所發行代幣數量相同——也就是說，一美元應等價於一個代幣。換言之，截至目前，該公司的美元資金儲備量應大致在23億美元左右。不過Tether公司從未提供任何相關證據，許多人也因此質疑這筆錢是否真實存在。據外媒報道，由於與美元掛鉤，Tether經常被用來購買比特幣等其他虛擬貨幣。而Tether及Bitfinex兩家公司的CEO為同一人，部分高管同時在兩公司擔任高管職位。外媒稱，根據對Bitfinex數據的多項分析，在Bitfinex交易所內，Tether可以用來購買大量比特幣和其他代幣，從而幫助推高這些代幣的價格。

幣值波動劇烈 多銀行關閉信用卡購幣渠道

近期比特幣可謂禍不單行，拋售狂潮尚未結束，歐美多家銀行又宣布將關閉信用卡購幣渠道。

據路透社2月6日報道，比特幣連續下跌引發了銀行業對其的進一步限制。

由於銀行客戶越來越多地使用信用卡為在線交易賬戶提供資金，其中，加密貨幣是資金的主要去向，信用卡商的擔憂也隨之加劇。路透社報道稱，英國和美國的銀行已經禁止使用信用卡購買比特幣和其他「加密貨幣」，因為擔心其價值的暴跌會導致客戶無法償還債務。上周，全球第二大支付網路萬事達表示，在第四季度，用信用卡購買加密貨幣的客戶數上升為其增加了1個百分點的海外交易額。

上周五，美國銀行、摩根大通和花旗銀行先後宣布，他們將禁止使用其信用卡購買比特幣和其他數字貨幣。本周一（2月5日），英國勞埃德銀行及英國維珍集團也對外表示，他們將禁止客戶通過信用卡購買加密貨幣。對此，勞埃德銀行的一位女發言人稱，此舉的目的是為了保護消費者在虛擬貨幣價值暴跌的情況下，不會因此而背上巨額債務。勞埃德銀行發言人還在一封電子郵件中表示，勞埃德銀行、蘇格蘭銀行、哈利法克斯銀行都不接受涉及購買加密貨幣的信用卡交易。不只是銀行在信貸公司層面，據外媒報道，今年1月上旬，美國信貸平台第一資本金融公司（Capital One Financial）也已經禁止此項服務。

市場分析人士指出，眾多利空消息，再加上缺乏積極催化劑，它們的共同作用引起了加密貨幣市場投資者的恐慌，從而導致了本周二的這一場全面暴跌。由於佔據主導的下行趨勢依然完好，主要阻力位並未受到衝擊，因此，各幣種短期仍會維持下跌走勢。

管理層監管加碼 全球加密數字貨幣市場「山雨欲來」

劉燕春子

提到加密數字貨幣，最為人們所熟知的當屬比特幣。在剛剛過去的2017年，比特幣價格經歷「過山車式」行情，從2017年開年徘徊在1000美元，到2017年12月18日，攀升至19511美元高位，比特幣迎來了輝煌的一刻。然而，此後比特幣在不斷的價格大幅波動中艱難前行，在2018年新年首日，比特幣便下跌4.8%，報收於13624美元。

值得注意的是，比特幣價格的大起大落似乎已成為了一種「常態」，投資者的心也隨之七上八下，起伏不定。英國廣播公司（BBC）曾報道稱，日本互聯網企業GMO準備於今年年初，部分使用比特幣進行員工工資的發放，約有4000名員工將有機會選擇接受比特幣作為工資支付方式。然而，如果考慮到比特幣價格的高波動性，作為員工的你是否還願意接受以比特幣形式的工資？也許你會因此一夜暴富，但同時也可能瞬間一貧如洗。

交易所被盜再現

值得注意的是，令人望而卻步的除了價格大幅波動外，比特幣交易還存在著諸多安全問題。比特幣交易所被黑客攻擊進而導致大量比特幣被盜的消息，已是屢見不鮮。隨著以比特幣為代表的加密數字貨幣「家族」成員不斷增多，如何對花樣繁多的加密數字貨幣進行有效監管成為管理者十分頭疼的問題。然而，困難並不能阻止監管的腳步，全球監管進一步加碼已初露端倪。

據多家媒體報道，日本最大的加密貨幣交易所之一Coincheck，日前召開新聞發布會表示遭遇黑客攻擊，平台全部價值約580億日元的NEM幣（新經幣）被非法轉移。此事件發生後，新經幣價格出現大幅下跌。「在最壞的情況下，我們可能無法返還客戶的資產。」日本共同社曾援引一位未具名的Coincheck代表的話稱。此外，日本政府後續將針對該事件甚至是加密貨幣市場作出何種回應，值得密切關注。

「持久的影響是什麼？這很難說。」倫敦ADM投資者服務公司全球策略師馬克·奧斯特瓦爾德對彭博社表示。「在二十國集團中，日本是最支持加密數字貨幣發展和交易的國家之一。因此，日本政府也許並不真的想要大規模打壓其發展。」 馬克·奧斯特瓦爾德表示，關注日本監管機構如何回應此事是一件有趣的事情。

據日本《每日新聞》報道，日本金融廳2月2日根據《資金結演算法》對Coincheck在東京都澀谷區的總部進行搜查。報道稱，金融廳此前已命令Coincheck在2月13日前查明原因、歸納管理體系強化等措施並進行彙報。但金融廳罕見地採取了在截止日期前實施入內調查的措施，已凸顯了政府對於加密貨幣交易所有所強化的監管態度。事實上，金融廳修訂的《資金結演算法》，已率先對加密貨幣交易所實施註冊登記制，為保護用戶利益而加強管制。而金融廳一直在監督管理和培育加密貨幣產業發展之間進行平衡，但加強對該行業的管制在部分人看來將有礙於其發展。

多方監管頻出

值得注意的是，日本金融廳的舉動僅是當前全球各個層面加強對加密數字貨幣監管的一個縮影。據路透社報道，盧森堡Bitstamp交易所的比特幣價格顯示，上周四比特幣價格出現下挫，跌至9022美元，起因在於美國社交媒體臉書（Facebook）禁止發布加密貨幣廣告。臉書方面表示，將禁止所有「常伴有誤導或者虛假宣傳行為的金融產品和服務」的廣告，比如數字期權、首次代幣發行(ICO)及加密數字貨幣。今年1月，比特幣價格已下跌超過26%，創下2015年1月以來的最差月度表現。而截至2月5日，比特幣下挫超過15%，跌至近3個月以來的低點。而以以太坊為代表的其他加密數字貨幣，大多也呈現兩位數的跌幅。

以比特幣為代表的加密數字貨幣價格大起大落、「小白」投資者的瘋狂湧入、投機屬性顯著以及滋生腐敗及洗錢風險等因素，在令全球監管機構不安的同時，也促使其對加密數字貨幣市場採取更多嚴格的監管手段。美國銀行、摩根大通和花旗銀行於上周先後宣布將禁止使用其信用卡購買比特幣和其他數字貨幣。另據外媒報道，美國證券交易委員會(SEC)自1月8日以來，已經為12隻比特幣交易所交易基金（ETF）和2隻加密貨幣共同基金拉下「剎車閘」。

此外，歐洲以及印度相關監管機構也密集發聲，表示將加強對加密數字貨幣的監管力度。歐洲證券和市場管理局主席邁耶爾（Maijoor）認為，比特幣價格非常不穩定，削弱了其作為貨幣的基礎。而歐盟方面則表示，將考慮加強對比特幣和其他加密數字貨幣的監管，並且認為加密數字貨幣市場存在明顯的與價格波動相關的風險。而印度政府的態度則更加強硬，此前，印度方面將加密數字貨幣市場稱為龐氏騙局，而印度財政部長阿倫·賈特里（Arun Jaitley）則明確表示，印度政府將不會承認比特幣為法定貨幣，並且印度政府將阻止在其司法管轄範圍內使用比特幣和其他加密貨幣。

而在國際合作層面，法國經濟和財政部長布魯諾·勒梅爾表示，法德雙方將就比特幣風險聯合撰寫分析報告及監管建議，並將這些成果在今年3月舉行的二十國集團財長會上提交給二十國集團。

作者：劉燕春子 項夢曦

編輯：吳粵

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