銀監行政處罰1月總結：銀監罰單開到手軟，處罰力度繼續加強

一、罰單數量和罰單金額

2018年1月，各級銀監部門共披露了503張罰單。其中，銀監局154張，銀監分局349張，合計罰款89997.61萬元。與2017年12月公開的267張罰單數量相比，1月份罰單數量上升了88.39%，金額比11月份下降了121368.67萬元，下降了57.42%。

罰款金額在100萬及以上區間內的罰單有30張，50-100萬區間內的罰單有61張，10-50萬區間內的罰單有220張，10萬以下區間內的罰單有75張，117張罰單無罰款；其中罰款金額張數最多的為10-50萬區間，佔總罰單的43.74%。

本月銀監的處罰力度不減，平均每日開16張罰單。單張罰單金額超過千萬的有八張，並對多起大案進行了處罰。包括浦發成都分行違規發放貸款案、工商銀行黑龍江省分行54億違規對公理財案、郵儲銀行79億票據案等在內的三起案件，被罰金額達到7.99億元，占罰款總額的89%。

二、受罰的當事人類別

503張罰單中，涉及單位的罰單為311張，涉及個人罰單為200張。其中，有25人被取消董（理）、事、高級管理人員任職資格，7人被禁止從事銀行業工作終身，88人被罰款，145人被提出警告。

本月銀監會通報了「浦發成都分行違規發放貸款」案的行政處罰結果，廣發銀行被罰4.62億元。

上海浦東發展銀行股份有限公司成都分行的主要違法違規事實有：

上海浦東發展銀行股份有限公司成都分行存在

內部控制嚴重失效,嚴重違反審慎經營規則；

未提供或未及時提供檢查資料，不積極配合監管部門現場檢查，對現場檢查的順利開展形成阻礙；

授信管理嚴重違規,嚴重違反審慎經營規則；

違規辦理信貸業務,嚴重違反審慎經營規則；

違規辦理同業投資、理財業務,嚴重違反審慎經營規則；

違規辦理商業承兌匯票業務,嚴重違反審慎經營規則；

違規辦理信用證業務,嚴重違反審慎經營規則；

違規辦理銀行承兌匯票業務,嚴重違反審慎經營規則；

違規利用保理公司進行資金空轉,嚴重違反審慎經營規則。

1月涉及國股行的罰單有140張，占涉及單位罰單數的45.02%；涉及農村商業銀行的罰單有77張，占涉及單位罰單數的24.76%；涉及城商行的罰單有38張，占涉及單位罰單數的12.22%；涉及農村信用合作社的罰單有30張，占涉及單位罰單數的9.65%；涉及村鎮銀行的罰單有14張，占涉及單位罰單數的4.50%。

三、地域分布

本月公布罰單最多的省份為湖南省，為48張，佔到總罰單數量的9.54%；其次為湖北和浙江，均為45張，佔到總罰單數量的8.95%。罰款金額最高的為四川，共有4.74億元；其次為甘肅，共有9080萬元。

具體到違規案由，湖南多家銀行本月因違規轉讓、隱藏不良資產而受到處罰，相關負責人也受到處罰，共罰款192萬元。6家農商行本月因向監管部門提供虛假及隱瞞重要事實的監管統計報表受到處罰，共罰款150萬。湖南衡陽衡州農村商業銀行股份有限公司因違規辦理票據業務被罰款570萬元，11名相關責任人也受到處罰。

浙江被罰銀行的原因多與信貸業務違規、票據業務違規有關。其中有多張罰單的原因是因為信貸資金違規流入股市和樓市，例如用於支付購房首付款等。

四、罰款原因

1月銀監罰單覆蓋國股行、農商行和農信社等各類銀行機構，案由主要涉及信貸業務違規、票據業務違規、挪用資金、違規從事投資活動，向監管提供虛假報表、機構內部控制不到位等。

1月與貸款業務違規相關的罰單共計133張，佔到了整個1月披露的罰單總量的26.44%。與票據相關的罰單共計83張，占罰單總量的16.50%，與同業業務違規相關的罰單共計26張，占罰單總量的5.17%。

郵政儲蓄銀行甘肅省分行下屬機構共罰沒2.95億元,此案涉及票據票面金額79億元,非法套取挪用理財資金30億,涉案波及了12家銀行業金融機構的數十名高管。這也是繼上述浦發銀行成都分行之後,銀監會開出的又一起「上億級別」的超級罰單。

工行黑龍江省分行以及下轄分行的違規案由多涉及違規修改合同文本銷售對公理財產品。其中，工行齊齊哈爾分行、工行大慶分行、工行黑龍江省分行營業部的違規案由還包括越權私售對公理財產品，分別為1040萬元、880萬元、680萬元。

具體來看，工行黑龍江省分行及所轄13家二級分行及責任人合計被罰3400萬元，其中機罰款3310萬元，高管人員罰款90萬元，有15名高管人員取消任職資格、警告等處罰。黑龍江省銀監局責令工行黑龍江省分行按照黨規黨紀、政紀和內部規章，對有關責任人給予紀律處分。值得注意的是，黑龍江銀監局在通報中還表示，除了處罰銀行及銀行責任人，還對銀監局內部監管履職不力的人員進行了執紀問責。

經典文章回顧（點擊即可查看）

喜歡這篇文章嗎？立刻分享出去讓更多人知道吧！