各國最新監管新政分析：數字貨幣應規範，而非取締

管永遠是懸在數字貨幣市場頭頂的一把達摩克里斯之劍，在很大程度上決定數字貨幣的未來。進入2018年以來，全球範圍內颳起強監管之風，市場頓時風聲鶴唳。但昨日美國金融監管部門在國會對數字貨幣監管的表態，普遍被業界視為利好，也帶動市場集體回暖。

多國監管層及多個國際組織的負責人在近期就數字貨幣監管密集發聲，各類監管措施紛至沓來。通過分析發現，進入2月後，全球範圍內監管加強的總基調並未改變，但監管的目的是為了規範市場，而非完全取締市場。

美日韓「鐵三角」：以規範市場為主，數字貨幣生存空間仍在

日本、美國和韓國是全球排名前三的比特幣交易市場，三國對數字貨幣的監管動嚮往往會對市場產生劇烈影響。從「鐵三角」監管層近日的表態和行動來看，數字貨幣的生存空間仍在，但為了保護投資者利益，監管者對市場的規範整頓會進一步加強，從而引導數字貨幣市場向健康有序的方向發展。

美國

昨天，美國證券交易委員會（SEC）和商品期貨委員會（CFTC）的掌門人出席了國會有關數字貨幣的聽證會，在會上他們表明了美國金融監管部門對區塊鏈及數字貨幣的總的態度，即積極擁抱區塊鏈技術，嚴格管控ICO活動，以及加強對數字貨幣交易的協調監管。

2月8日，SEC下屬的合規監督和審查辦公室（OCIE）表示，今年會優先審查數字貨幣和ICO項目，並且關注市場發展情況，重點監督參與ICO營銷的企業和個人。

同一天，紐約州金融服務局(NYDFS)發布指導性文件，要求本州數字貨幣服務商出台針對商業詐騙和市場投機的保護措施，並責令交易所採取措施調查欺詐等不法行為，在完成一項調查後，公開其為解決問題所採取的措施，以保護投資者免受欺詐風險。

雖然不管是SEC還是CFTC都不具有對數字貨幣領域的完全管轄權，但打擊ICO欺詐、洗錢及市場投機行為將是其監管工作的重點。

日本

據時事通信社2月6日報道，在上周日本數字貨幣交易所Coincheck爆出被盜約580億日元的數字貨幣後，日本金融廳計劃本周對另外31家交易所進行現場檢查，並要求他們就系統風險管理提交報告，以防止類似Coincheck失竊案再發生。如若被發現運營存在問題，交易所可能面臨行政處罰。

雖然日本一直是比特幣友好型國家的代表，但隨著交易所巨額被盜事件的發生，日本對數字貨幣市場的整頓會進一步加強。

韓國

有消息稱，2月6日，韓國總理李洛淵在國會問詢環節，被議員質疑「自宣布計劃關閉交易所後，政府各部門一直在眾說紛紜導致市場更加混亂」時，表示「對這一點感到非常抱歉」。

據外媒今天的消息稱， 針對韓國政府數字貨幣監管法規提起的憲法上訴已遞交給韓國最高法院。如果韓國最高法院作出違憲判決，韓國政府現行的所有數字貨幣監管條例都將被廢止。

雖然韓國政府在1月份迅速收緊對數字貨幣市場的監管，但觸發巨大民憤，監管措施尚未落實到位。短期內，韓國關閉交易所的可能性並不大。

「友好派」新加坡和澳大利亞：無意禁止數字貨幣交易

新加坡、澳大利亞、瑞士等發達國家長期以來都熱烈擁抱金融創新，寬鬆卻不失完善的監管環境使其成為數字貨幣行業發展的沃土。「不禁止數字貨幣交易」，新加坡和澳大利亞兩國最近又重申了自己的立場。

新加坡

新加坡副總理兼央行負責人Tharman Shanmugaratnam在本周的一場議會會議中表示，新加坡沒有理由禁止民眾交易數字貨幣。

他指出，數字貨幣及其相關交易活動不會對新加坡金融體系的安全性和完整性構成威脅，而且數字貨幣交易量在該國也不高，用於支付的情況也很少，所以有充分理由去禁止數字貨幣交易。但新加坡央行會要求相關中介機構遵守反洗錢規定。

澳大利亞

近日，澳大利亞「四大」銀行中的三家，包括澳新銀行、澳大利亞國民銀行以及西太平銀行都表示不會禁止客戶使用信用卡或借記卡購買比特幣等數字貨幣，因為他們認為銀行在限制數字貨幣交易方面的作用很小。這與摩根大通、美國銀行、花旗銀行等大銀行禁止用戶使用信用卡購買比特幣形成了鮮明對比。

儘管稱不會禁止數字貨幣交易，但澳大利亞的主要銀行依然會嚴格履行監控義務，以防欺詐發生。

「中間派」歐盟和俄羅斯：監管路線尚不明朗

歐盟和俄羅斯的監管者都似乎都已經擺出了要對數字貨幣市場進行監管的架勢，但雷聲大雨點小，沒有清晰明確的監管路線或政策出台，一切都還停留在口頭上。就目前的形勢判斷，這兩個國際舞台上的重要角色對數字貨幣實施「一刀切」強監管的可能性微乎其微。

歐盟

2月7日，歐洲央行監事會主席Daniele Nouy在接受CNBC採訪時談到歐洲央行對數字貨幣的監管立場。「從監管的角度說，如果需要，歐洲央行已準備好對數字貨幣採取行動，但該任務並非是我們日常工作的重中之重。」 Nouy說。

此外，歐洲央行行長馬里奧·德拉吉（Mario Draghi）近日表示，歐盟地區的銀行和信貸機構對包括比特幣在內的一些數字貨幣興趣有限。他認為數字貨幣對歐盟的影響還不大，所以不值得在歐盟內部進行監管。

俄羅斯

俄羅斯財政部和央行仍未就數字貨幣監管問題達成共識，財政部是寬容派，支持數字貨幣合法化，而央行則力圖在俄境內禁止數字貨幣交易。該國監管法案的出台一再推遲，具體時間尚無定論。

據當地媒體2月7日報道，俄羅斯財政部最近提議在俄羅斯島和十月鎮群島上設立離岸公司，以進行有組織的數字貨幣交易，但遭到俄羅斯總統的互聯網顧問Herman Klimenko反對。另外，俄羅斯總理梅德韋傑夫在本月初也呼籲歐亞經濟聯盟成員國（EAEU）共同制定針對數字貨幣治理的統一標準。

「嚴厲派」中國和印度：打壓數字貨幣相關活動

中印等少數國家已表明了其對數字貨幣的「敵視」態度。

自去年9月叫停ICO,關停數字貨幣交易所後，中國監管層又在2月初表態稱，「針對境內外ICO和虛擬貨幣交易，將採取一些列監管措施，包括取締相關商業存在，取締、處置境內外虛擬貨幣交易平台網站等」，並要求各地引導轄內企業有序退出比特幣「挖礦」。中國的監管措施有可能還將不斷升級。

印度財長近日強調，數字貨幣不是合法貨幣，印度政府不會考慮將數字貨幣合法化。印度稅務局在2月6日向10萬數字貨幣投資者發出納稅通知，要求投資者依法納稅。印度的數字貨幣監管細則預計在3月底前出爐。

數字貨幣或將迎來全球協同監管

1月的一份分析報告顯示，在全球受統計的246個國家中，有99個國家（佔比40%）對比特幣交易和使用不施加限制（綠色和橘黃色地區），有7個國家（佔比3%）是受限市場（淡粉色），有10個國家（佔比4%）定義比特幣為非法（深粉色），有130個國家（佔比53%）態度不明（灰色）。

可見，各國對比特幣等數字貨幣的監管態度各異，差異甚大。監管亂象叢生的數字貨幣市場是大勢所趨，但若各國只是「自掃門前雪」，這對這個國際化市場的整頓肯定收效甚微，因為只要有國家為比特幣敞開大門，數字貨幣就能生存下來。

所以，法國、德國、美國等國的財長已提議將數字貨幣監管問題放入今年3月舉行的二十國集團峰會的討論議題，以便在監管上實現全球協同，共同打擊與數字貨幣相關的非法活動。

一旦全球監管統一戰線形成，數字貨幣市場或迎來新一輪洗牌。洗牌過後，該行業的發展才會步入正軌。監管並不可怕，平衡的監管體系對於區塊鏈和數字貨幣的發展來說都是好事。

編譯：肖年

喜歡這篇文章嗎？立刻分享出去讓更多人知道吧！