一張圖，帶你快速了解比特幣與加密貨幣

什麼是加密貨幣？它們和比特幣一樣嗎？

一言以蔽之：是的。

比特幣是第一個加密貨幣，目前也是規模最大的加密貨幣，但是自它誕生近8年來，一直有其它加密貨幣要奪取王位。

所有加密貨幣都有一個共同特點：都使用了區塊鏈技術。區塊鏈分享公開交易記錄，創造並追蹤新型數字令牌：無論做什麼事，只有網路達成一致，才能創造並分享。以此作為基礎，生態系統孕育出大量的變種。

一些加密貨幣的職能和比特幣相似，比如萊特卡和狗狗幣，只是在細節方面稍作修改，比如交易速度更快、確保通脹達到一個基本水平。還有一些貨幣原則一樣，但是目的比較特殊，比如以太坊和Bat，前一個面向雲計算，後一個面向數字廣告。

什麼是比特幣？我能擁有一個嗎？

比特幣並不以物理形式存在，甚至都不是數字形式。如果我的數字錢包里有0.5個比特幣，並不意味著還有半個存在於其它地方。

當你擁有一枚比特幣，實際上擁有一份集體協議，這份協議存在於比特幣網路的其它計算機上，你的比特幣就是由一名比特幣礦工合法創造的，然後以合法交易的形式轉給你。如果你想擁有一些比特幣，有兩種辦法：成為礦工，不過要投入一些錢購買計算機，交電費，花的錢可能比賺的錢還要多，除非你非常聰明；或者用傳統貨幣從其它人手中購買比特幣，一般通過比特幣交易所進行，比如Coinbase、Bitfinex。

貨幣有許多怪異之處，主要歸結於集體協議，它規定什麼才是合法的。例如，第一枚比特幣是2009年創造出來的，到了今天，總數量的增長很緩慢，增速正在下滑，確保到了大約2140年時，總數量會達到2100萬枚，再也不會有新比特幣產生。

如果你不認同這種集體協議，可以與更廣泛的網路分道揚鑣，創造自己的「比特幣」。這就是所謂的「分叉」（Fork），在過去一段時間，這種事實發生過好多次。因為分叉，才出現了競爭對手萊特幣、狗狗幣。難點在於你要說服其它人追隨你。如果一種貨幣只被一個人使用，就不能稱為貨幣。

讓我們來看一張流程圖：

第1步，有人公布一起交易；每24小時大約會有27萬起交易；

第2步，交易用花錢者的私人密鑰簽名，然後對外廣播，讓P2P比特幣礦工網路聽到。

第3步，驗證；礦工網路驗證交易，優先接待付費客戶；過程大約要10分鐘，費用10美元。

第4步，驗證的交易可能包含其它信息，比如「智能合約」、記錄、鏈接、或者其它貨幣。

第5步，驗證的交易會與其它交易融合，在總賬中創造新的數據區塊；新區塊添加到現有區塊鏈，其加入是永恆性的，不可修改。

第6步，現在交易已經存儲在區塊鏈上，每一次交易的歷史都存在那裡，一直可以追溯到第一枚比特幣誕生。

我能用加密貨幣做什麼？

從理論上講，所有可以用計算雲做的事情，都可以用加密貨幣平台做，做的方式不一樣。我們可以建一種加密貨幣，將全球計算機網路變成分散平台，存儲數據，處理數據，相當於龐大的「群蜂式」PC。聽起來和貨幣沒有什麼關係，正因如此，才會有人提議用「分散App」（decentralised apps）來描述。

我們已經看到，有人提議用加密貨幣搭建YouTube克隆體、集換式卡牌遊戲(Collectible card games,CCGs)和數字廣告交易平台。現在創業公司喜歡說自己「x but on the blockchain」公司，不再說自己是「Uber for X」公司或者「x but on the iPhone」公司。

儘管如此，實用性仍然有限。比特幣可以用作支付系統，但是只能完成少量的交易，在真實世界中能夠完成的交易更少，至於其它加密貨幣，那就更加稚嫩了。為什麼大家對這個領域如此興奮？主要是因為它的潛力巨大，並不是因為它現在有多好。

為什麼分散如此重要？

從本質上講，加密貨幣就是一個資料庫。例如，比特幣是一個龐大的資料庫，記錄著誰擁有什麼比特幣，所有者之間發生了怎樣的交易。

這套系統與傳統銀行基本一樣，銀行也是一個龐大的資料庫，記錄著誰擁有英磅，所有者之間發生了怎樣的交易。

區別在於，比特幣不需要中央機構來運營資料庫。銀行可以單方面修改資料庫，改變你所擁有的錢數，銀行經常這樣干。有時銀行的做法對你有利，比如如果信用卡被偷了，被使用了，銀行會補償你；有時不利，比如銀行如果認為你洗錢，可能會凍結你的帳戶，摧毀你的業務。

如果使用比特幣，沒有人能這樣做。在比特幣網路上，只有一個」權威「，也就是獲得大多數比特幣用戶的同意，而獲得大多數人的同意正是網路運行的基本規則。

與犯罪有關嗎？

與犯罪有很大的關係。因為加密貨幣的資料庫是分散的，對於大多數人來說，在大多數時間裡，它彌補了集中資料庫的缺點。如果你信任某個存儲資金的金融系統，或者信任存儲文件的Dropbox，或者是存儲視頻的YouTube，那就沒有必要使用這些服務的分散版本，因為效率更低。

如果你準備實施金融犯罪，存儲非法下載的東西，或者存儲盜版視頻，使用分散版服務就會變得很有吸引力。正因如此，網路毒販會使用比特幣，竊取數據勒索贖金的黑客會使用比特幣。

」犯罪「是一個很寬泛的術語，在許多國家，持有不同政見被認為是犯罪。如果加密貨幣能夠讓人越過障礙，從技術角度看它的確在助長犯罪，但是其方式並不是加密貨幣批評者所說的那樣。

你老是說「區塊鏈」，它到底是什麼？

區塊鏈是加密貨幣的核心。它相當於資產所有權變動的分散記錄，從簡單的層面上講，就是花了一個比特幣，或者在某種二代加密貨幣上執行複雜的「智能合約」，比如以太坊。

當加密貨幣交易出現，花錢的一方會將交易的細節廣播到整個網路，確保每一個人都能拿到所有權的最新信息。每隔一段時間，所有最新記錄都會捆綁，放進「區塊」，加入到歷史記錄。區塊鏈（之前區塊連成的鏈條）就成為了完整完全的記錄，告訴你誰在網路擁有什麼。

礦工做什麼？

礦工建設區塊鏈。具體做什麼會因為加密貨幣不同而不同，比特幣算是一個比較好的例子：大約每隔10分鐘，就會有一名礦工以半隨機的形式選中，他對聽到的交易進行處理，宣布已經確認交易，然後將交易打包，捆綁到一個交易區塊，加入到鏈條。為了報答他的工作，獲勝的礦工獲得許可，可以「印刷」一些新比特幣，支付給自己作為回報，當然，獲得的是比特幣，目前價值約為14萬美元。

任何人都可以成為礦工，只需要用挖礦模式運行比特幣軟體就行了。難點在於如何成為賺錢的礦工。將交易捆綁的工作實際上還是很容易的，真正的成本來自於贏家選取方式。我們可以用彩票來類比，只是買票時你要用自己的計算機解決一個非常複雜、無休無止的演算法問題。如果你想提高獲獎的機率（14萬美元），要以每秒幾百次甚至幾百萬次的速度解答問題，然後才能提高勝率，奪得儘可能多的彩票，所以你要搭建專用計算機，降低電費，或者入侵無辜者，使用他們的計算機挖礦，不用付出任何代價。

為什麼有人賺這麼多錢？

這個問題很大。已經發行的比特幣價值高達1900億美元。簡單來回答，就是低價買入、高價賣出。8年前，比特幣幾乎一文不值，8個月前漲到1200美元，12月漲到2萬美元，現在約為1.1萬美元。如果早期擁有足夠多的比特幣，現在都很富有了，至少從紙面上看很富有。

為什麼一枚比特幣值1.1萬美元？為什麼以太坊值1040美元？為什麼Cryptokitty值10萬美元？這可能才是真問題。答案如下：所有加密貨幣都是稀有資產，數量有限。如果貨幣被人們接受並廣泛使用，人們就要購買這些稀有資產，那麼它的價值就會漲得比今天還要高。當前的價格反應了某種加密貨幣的潛力，它未來可能會被人們廣泛使用。

前面會出現麻煩嗎？ 

因為「集體貪婪」的存在，市場已經出現泡沫，最終會破滅。大家聽到許多故事，說某人從加密貨幣中賺了大錢，他們自己出價自己購買，哄抬價格，於是又冒出更多的暴富故事，吸引更多的投資。如此循環，最終導致資產的價格脫離現實。泡沫最終會破滅，會有許多人虧損。

接下來？

騰飛：加密貨幣也許會實現自己的抱負，在日常生活中被人們廣泛使用。最終會有少數人暴富，並不比當年早早向基礎技術（比如計算、互聯網）投資的人多。

硬著陸：我們認為的「泡沫「可能會破滅，讓大家對整個行業失去信心，投資者逃離，礦工破產，因為他們向專用硬體投入了巨額資金，只有比特幣價格高升，他們才能賺到錢，最終加密貨幣作為一門技術被打入冷宮。

巡航高度（Cruising altitude）：也許形勢會像過去5年一樣發展。加密貨幣的實際使用保持穩定，大部分使用是非法的，在地下進行，它們的價格與市場價格分離，被金融投機者炒得大起大落。最終，不穩定變成一種奇怪的穩定，成為一種可預測的狀態。

編譯組出品

編輯：郝鵬程、王雅琪

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