拒當韭菜！《區塊鏈行業安全手冊》發布

出品|維京研究院

投資安全問題一直都存在

只不過現在被放大檢驗了

早在2014年，Mt.Gox因85萬枚比特幣被盜事件倒閉，即已顯示出由於缺乏有效的監管措施以及基於區塊鏈的數字資產匿名性導致的資金風險問題，被盜竊的資產並不能通過現有手段找回，用戶的損失只能依靠交易平台的信用背書以及自有資金賠償，而這起事件只是數字資產的安全事件的冰山一隅。

在進入2017年下半年後，伴隨加密貨幣的火熱行情，區塊鏈以及ICO項目逐漸步入公眾視野，然而由於普遍缺乏對加密貨幣的認識，導致市場催生出大量投機、詐騙、傳銷事件，空氣幣、傳銷幣、韭菜、思慕、泡菜溢價等民間用語的出現也正是這些事件的一種寫照。

2017年9月，中國加密貨幣三大交易所比特幣中國，火幣網和OKCoin被政府責令停止運營。監管政策出台的背景是國內ICO亂象雜生。眾多ICO項目在主網未上線、錢包還未開發出來的情況下，就將代幣匆匆在極短的時間內在二級市場公開交易，而且這些代幣交易的價格動輒數倍乃至超過10倍，已經偏離了單純以融資發展項目的目的，投機炒作氛圍濃厚，嚴重擾亂了我國正常的經濟金融秩序。

正因為中國認定比特幣是一種商品，而ICO就是通過發行代幣募集比特幣等，是一種商品與商品的交換，不直接涉及法幣，代幣也可以在交易所流通。ICO因此一度被認為巧妙地規避了《證券法》和《處置非法集資條例》等相關內容。央行相關人士研究了大量的ICO白皮書，得出的結論是：「90%的ICO項目涉嫌非法集資和主觀故意詐騙，真正募集資金用作項目投資的ICO，其實連1%都不到。」

在監管迅速出手後，國內虛擬貨幣市場得到有效整治。但目前，虛擬貨幣交易正從線下轉至場外市場，同時，部分投資者轉向境外炒幣。

蘇寧金融研究院互聯網金融中心主任薛洪言近期就提示了境外炒幣的風險，「除了個別國家以發放牌照的方式將虛擬貨幣交易所納入監管框架之內，多數國家和地區的虛擬貨幣交易所都沒有監管背書，也沒有上線諸如資金存管、虛擬貨幣存管等防範措施」。

還有專家指出，場外市場交易實際上就是私下交易，這一市場不受監管，無法保障資金安全，投資應慎重。同時，境外炒幣的風險同樣不容忽視，資金安全只是一方面，另一方面為讓資金順利「出海」，部分平台可能涉嫌虛構資金名目，存在法律風險。

在關停虛擬貨幣交易平台後，相關監管仍然不能鬆懈。溫信祥建議，要發展監管科技，利用大數據、雲計算、人工智慧、機器學習、區塊鏈等技術，提升監管效率。同時，加強國際監管合作。數字貨幣去中心化的特點要求各國監管機構協同監管，成員國之間應制定原則性監管法規，建立統一的數字貨幣國際糾紛解決機制，加強信息共享與交流，共同打擊數字貨幣跨國犯罪活動。

危機時看到機會，瘋狂時看到風險。 我們期待整個市場能充分認識到區塊鏈投資的兩面性，也同時期待政府監管部門能採取更為合理有效的監督舉措。

1、正確識別空氣幣、傳銷幣，不做肥羊

2、有效避險威脅數字資產安全的各種風險

3、了解國內的加密貨幣政策並充分意識投資風險

4、了解加密貨幣市場，不跟風、不炒作、不當韭菜

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