中資銀行國際化道路上的絲路「修行」

2013年，「一帶一路」倡議正式提出。四年多來，相關領域合作不斷推進，這離不開堅實的金融支持。作為中國金融體系中最為突出的金融力量，中資銀行不斷加強沿線布局、支持沿線項目融資，為「一帶一路」倡議的推進與發展提供了豐富而多樣的服務。為此，針對中資銀行的「一帶一路」沿線布局進行相關梳理可以更好地理解中資銀行對「一帶一路」的金融支持作用。

從2013年的構想提出，經由2014年叫響世界，到2015年出現更多的實質性進展，截止2016年末，9家中資銀行在26個「一帶一路」沿線國家設立了62家一級機構，中資銀行的「一帶一路」沿線布局漸次展開。下表對比展現了五家大型商業銀行在2013與2016年的「一帶一路」沿線布局情況，3年間，五家銀行的沿線分支機構數目增加了35%。

作為中資銀行境外發展的第一梯隊，大型商業銀行在走向「一帶一路」的國際化表現上較為突出。2013年末，五家大型商業銀行在海外46個國家共設立了106家分支機構，其中，在20個「一帶一路」沿線國家設立分支機構40個；2016年末，五家大型商業銀行在海外56個國家共設立了147家分支機構，其中，在25個「一帶一路」沿線國家設立分支機構54個。大型商業銀行在「一帶一路」沿線的機構布局占其全球布局的三分之一以上，其他中資銀行更甚。這一方面反映出「一帶一路」構想對中資銀行海外發展的重要意義，另一方面也展現了中資銀行基於其海外網點為「一帶一路」提供金融支持的巨大潛力。下圖展示了五家銀行在「一帶一路」沿線國家的布局情況。

2017年是「一帶一路」倡議的黃金髮展期，中國在這一年發布與簽署「一帶一路」相關計劃規劃、政策法規、雙多邊文件等7部，中資銀行也從多個方面加強對沿線合作及項目的金融支持。如2017年5月，亞洲金融合作協會成立工作會議召開，被列入「一帶一路」國際合作高峰論壇成果清單，工、農、中、建四家銀行均為其首批發起成員；2017年11月，國家發改委舉行《關於協同推進「一帶一路」產能合作的框架協議》簽約儀式，中國銀行、中國工商銀行、國家開發銀行等機構均簽署了該協議。下表集中展示了部分中資銀行在2017年的「一帶一路」相關事件，內容豐富多樣，涉及網點建設、多雙邊合作、重大項目融資等多方面實踐。

可以發現，中資銀行對「一帶一路」的金融支持是逐步加強、多方位展開的，並呈現出一定的特點：

·增加網點鋪設，依託當地特色提供金融服務

隨著「一帶一路」倡議的不斷推進，中資銀行在沿線國家的網點也逐步增多，中國銀聯卡已覆蓋沿線50多個國家，超過400萬商戶和40萬台ATM。以中國建設銀行為例，四年多來，其實現了在馬來西亞、印度尼西亞、波蘭等沿線國家分支機構零的突破，使自身的沿線布局更加完善。其新加坡分行於2017年10月在新加坡本地市場發行5億新元「一帶一路」基礎設施債券並在新交所掛牌上市，為東南亞「一帶一路」沿線的鐵路、港口、航空、交通物流、能源、信息通訊等重要基礎設施項目提供融資服務。

·重視基礎建設，推動中資企業更好「走出去」

中資銀行對「一帶一路」沿線項目的支持多從提供融資幫助入手，有利於增強中資企業承接重大基礎設施項目的能力，幫助中資企業更好地「走出去」。以中國工商銀行為例，2017年1月，其為巴基斯坦拉合爾軌道交通橙線項目提供了13.6億盧比的短期資金支持，該項目由中國鐵路總公司和中國北方工業公司聯手承建，是中巴經濟走廊框架下首個正式啟動的大型軌道交通項目。此外，由中國電建集團核電工程有限公司總承包、山東電力建設第一工程公司承建的巴基斯坦薩希瓦爾電站項目在2017年6月提前竣工，中國工商銀行則作為牽頭行籌組銀團為本項目安排了14.4億美元貸款。

·加強戰略引導，重視國際化與自身特色相結合

近年來，在「一帶一路」沿線發展逐漸成為中資銀行國際化的重要方向，在其國際化戰略中佔據重要地位，並多結合銀行自身特色提供差異化服務。以中國農業銀行為例，其在推進「一帶一路」的過程中，將支持農業「走出去」作為戰略重點和國際化經營重要方向，曾為中糧集團收購來寶農業和荷蘭尼德拉公司提供超過1億美元的併購貸款，為新希望集團收購國際農業項目、建立海外生產基地等提供廣泛的金融支持。其在2017年9月印發《關於進一步加強境內外聯動做好「一帶一路」重點客戶和重大項目金融服務工作的通知》，明確將重點支持「一帶一路」沿線國家的農業對外合作等項目。

·商業開發並舉，多方位提供沿線金融支持

在「一帶一路」的金融支持力量中，除中資商業銀行外，開發性銀行也助益良多。如2017年，國開行先後與菲律賓基地轉化發展署、寮國國家銀行、亞塞拜然國家石油公司等簽署諒解合作備忘錄；9月，其與埃及阿拉伯國際銀行簽訂2.6億元人民幣專項貸款及4000萬美元非洲中小企業專項貸款合同，國開行「一帶一路」人民幣專項貸款項目首次落地埃及。2017年11月，由進出口銀行提供貸款支持的白俄羅斯吉利汽車股份有限公司二期全散件組裝廠落成，帶動了中國品牌、技術、標準、設備、人員培訓等「走出去」；由進出口銀行提供融資支持的匈塞鐵路塞爾維亞貝爾格萊德至舊帕佐瓦段項目正式開工，幫助提升亞歐大陸互聯互通效率。

·參與國際組織，為「一帶一路」建設發出中國聲音

「一帶一路」倡議提出以來，相關國際性組織先後成立，中資銀行在其中亦發揮著重要作用，既幫助各國際化組織更好地為「一帶一路」服務，也增強了自身的國際化發聲機制。如國家開發銀行與中國進出口銀行分別出資5億美元（占首期資金5%）與15億美元（占首期資金15%）參與設立絲路基金，為「一帶一路」框架內的經貿合作和雙多邊互聯互通提供投融資支持。又如截至2017年7月，已有來自亞洲、美洲、歐洲、非洲、大洋洲的27個國家和地區的107家金融機構積极參与並自願加入亞洲金融合作協會，致力於搭建亞洲金融機構交流合作平台，其中，國家開發銀行、四大國有商業銀行、中國民生銀行、中國銀聯等均為其發起機構。

「一帶一路」建設是加強亞非歐互聯互通、促進世界各國互利合作的重要倡議，中資銀行為其落地與發展提供了強大的金融支持。從沿線機構布局的增加到跨境重大項目的融資，從推動中資企業「走出去」到立足當地服務全球，中資銀行在「一帶一路」倡議推進的四年中，與其一同成長，在提供金融服務支持沿線建設的同時，自身國際化水平也不斷提高。相信在「一帶一路」建設對世界經濟發展日益發揮重要作用的未來，中資銀行將會更加重視「一帶一路」對自身國際化戰略的方向性引導、增強沿線國際業務的拓展與創新、提高自身服務「一帶一路」工程項目的能力與水平。

(作者賁聖林系浙江大學互聯網金融研究院院長，俞潔芳系浙江大學經濟學院金融系副主任，顧月系浙江大學互聯網金融研究院金融國際化研究室助理研究員)

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