樓市跌了！騙子倒了！120名華裔900萬血汗錢全沒了！

2018年的樓市開年便經歷了一波滑鐵盧般的慘跌，而與樓市相關的金融類投資產品也一併垮了下來。根據CBC News爆料，有超過120名大多倫多地區的華裔投資者被捲入了與樓市相關的投資詐騙案中，一些經濟人利用欺騙與兜售的方式，吸引超過120名華裔投資了集資按揭(syndicated mortgage)項目，但資金其後被貸款給另一名有詐騙前科的男子。如今多倫多的樓市逐漸式微，騙子卷錢跑路，投資人們的近900萬元最終打了水漂。

事情要追溯到2年前。已經退休的王女士及其他投資人出席了一個由教友及註冊按掲代理夏某（Dominic Ha）舉行的投資講座。在講座上，夏某為王女士等人介紹了一個非常「美好」的項目：短期貸款項目，利率高達12%！

這一筆資金的借款人為位於安省伊利堡(Fort Erie)的開發商黑熊公司（Black Bear Homes），其大部分項目涉及在伊利湖社區的水晶海灘翻新或興建獨立房屋和鎮屋。在拿到資金前，該開發商的負責人弗雷澤（Gary Fraser）還帶領部分投資者參觀了在尼亞加拉湖濱小鎮和水晶海灘的幾個發展項目。

出於對教友以及按揭代理夏某的信任，有超過120名華裔投資者進行了投資。

根據合約，每一個由夏某經手的集資按揭，他都可獲得10%的傭金。但高昂的傭金回報並沒能讓夏氏盡職盡責地履行工作職責。出於私人關係的信任，一些投資者在簽署投資合約前甚至都沒有仔細閱讀合約便簽了字、投了錢。

起初，投資人每季度都會按時拿到自己投資的分紅支票。面對高達12%的投資回報，不少投資人隨後又追加了投資金額，甚至鼓動周圍的親戚朋友一起投資。一場經典的旁氏騙局就這樣形成了。

Gary Fraser

2017年之後多倫多及其周圍的樓市逐漸式微，投資者的分紅支票也開始陸陸續續出現了跳票的現象。越來越多的投資者意識到事情不妙，他們開始獲取有關黑熊公司及其負責人弗雷澤的背景。

根據尼亞加拉警方證實，在2008年，弗雷澤被判28項詐騙罪入獄30個月。 案件涉及13名受害人，涉及金額達200萬元。而在大多倫多地區的投資者，直到現在才知道弗雷澤的過去，而他們的經濟人夏某，早在項目開始之前就了解弗雷澤的底細。

部分投資人集體向媒體爆料

有投資者從律師手上取得了有關黑熊開發商與投資人之間的分類帳簿。可以看到當投資金額存入戶口之後的一日內，夏某、按揭經紀和投資者律師的費用，以及大部分投資本金便從戶口中轉出。剩餘資金則用作支付投資者的每月利息，直至資金耗盡為止。因此，投資者之前每季度取回的利息其實都是他們自己的資金！

針對此類案件，2月2號，安省金融服務委員會(FSCO)向涉及集資按揭(syndicated mortgage)的4間按揭公司罰款110萬元﹐並吊銷5名按揭經紀的牌照，這些公司涉及為Fortress Real Developments的房地產發展項目集資，包括FortressReal Developments首席運營官Vince Petrozza的按揭經紀牌照也被吊銷。

Vince Petrozza的按揭經紀牌照也被吊銷

安省金融服務委員會沒有公布為什麼對這些按揭公司及按揭經紀進行制裁。只是在公布中表明﹐該會認為集資按揭屬高風險投資﹐並注意到這些投資或許不適合一般放款者或投資者。安省金融服務委員會提醒投資於集資按揭前先諮詢獨立財務及法律顧問。

目前此事件仍在調查之中。

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