幣圈黑洞：再不抓人，江山沒了

最新 02-20

「題記：在金融投機這個問題上，人性從未改變過。泡沫總是能把人的慾望刺激到一個極致，把人的智商壓制到另一個極致。」

▌一、

一哥們，人很好，但對股市真的水土不服。做股票近十年，成功把本金從數千萬做成了數百萬。

此君在2017年中一次聚會上，無比蒼涼地感慨股市掙錢之不易，買股票真TMD不是人乾的活以後，從朋友圈消失了。大家以為他心灰意懶，去閉關自省，或者金盆洗手做實業去了，還一度擔憂他會不會消沉，會不會想不開。

但最近他滿面春風出現了，散財童子一樣，低調且近乎隨意地開始了風險投資：四處問誰要錢，這個創業公司丟一、兩個億，那個創業公司丟一、兩個億，都是真金白銀。

我非常清楚他過去的家底，問哪來的錢？此君甚是輕描淡寫地坦誠回答：發代幣發的。三個月發了兩個ICO，一個募集了3個億，一個募集了20個億，都是短時間超募，回頭我送你幾個我發的幣。

據說這正是國內幣圈「創業公司」現在的套路：

1、幣圈ICO老司機領進門學習套路；

2、外包技術、白皮書；

3、找大佬站台；

4、聯繫海外基金會、註冊公司、律師認證等；

5、私募；

6、巨額交易費談妥交易平台；

7、打點媒體刷一波宣傳；

8、上線發幣；

9、坐莊操作價格；

10、收割韭菜；

11、向境外轉移財富，走向人生巔峰

… …

在聊了很長時間的幣圈那些套路之後，此君談了發自肺腑的疑惑：你說這個世界到底怎麼了？做夢一樣。我都不知道我祖上積了什麼德？這都不能算搶錢了，一個胡編亂造、漏洞百出的白皮書，一堆人硬是搶著給你塞錢，攔都攔不住。

（某ICO白皮書里的團隊介紹，懶惰到了直接百度一個老外充數）

末了他很不屑地甩了我一句：擱著幣圈不撈，傻*才在股市刀口舔血。

▌二、

此君只是幣圈造富神話的一個小案例。事實上，類似他這樣投身（機）幣圈，然後極短時間撈到中國絕大多數家族數百年也積累不起來的財富的，是一個批量的群體。他們如同1049年救命稻草一樣投機革命的貧農，一夜之間就完成了翻身上位，從赤貧到掌握巨量財富「主人」的魔幻蛻變。

幣圈造富之快，撈錢之易，在人類有據可查的商業金融史（金融詐騙史？）上，都是前無古人後無來者，絕無僅有的孤例。

福布斯近日發布了首個「虛擬貨幣」領域富豪榜(加密貨幣凈資產)，我們看到了瑞波CEO、Coinbase老大、V神、比特幣基金會創始人、BM、BB等熟悉的身影，其中Ripple 創始人 Chris Larsen排名第一，以太坊聯合創始人 Joseph Lubin排名第二：

而華人有一位闖入了前三。出乎意料的是，此人不是發代幣的「暢銷書作家」李笑來，不是賣挖礦機的比特大陸CEO吳忌寒，而是為數字貨幣開「交易所」的幣安網CEO趙長鵬：

（登上福布斯封面的趙長鵬）

撇開福布斯數據的可靠與否，我們看到的是這樣一個財富轉移速度：趙長鵬這個華人程序員，從創建幣安（Binance）平台到大富大貴，僅僅只用了6個月時間！

玩幣圈撈錢，不外乎以下三個主流玩法：

1、發代幣。也就是所謂的ICO，基本類似股市的IPO，來錢快，規模大，搞定一單發行，少則幾個億，多則幾十上百億，輕鬆到手。但路徑長一點，過程複雜點，這是李笑來等絕大多數「幣圈創業」者的玩法；

2、賣挖礦機。這個算是給挖金礦的人賣鐵鍬和水，是有一定技術含量的比特大陸CEO吳忌寒等人的玩法。以目前月出貨量上百萬台（業內人士透露），每台毛利不低於一萬考量，月毛利幾十億輕而易舉，其聚財速度絲毫不亞於發代幣；

3、開交易所。這個不同於深交所、上交所這樣官方背書並承擔連帶責任的交易所，目前所有的虛擬貨幣交易所就是民間個人自己開設的一個網站而已，無需任何人批准，開發上線，有人用，就OK，這是幣安（Binance）網、火幣Pro站、OKEX，和BitStar等的玩法。以趙長鵬的幣安（Binance）網為例，一天24小時不間斷交易，一天成交不低於61億美元（據 Coinmarketcap數據），雙向不低於千分之一的手續費計，日入金也在近億元級，這還不算每單ICO可觀的上市費用，以及做市商費用。

無論哪種玩法，都有一個共同的特點：來錢速度，快得都堪稱恐怖。

事實上，由於幣圈人士的財富來得快得讓他們自己都發抖和害怕，所以他們的財富絕大多數要麼刻意低調隱瞞，要麼轉移海外，我們表面看到的，只是冰山一角。以數字貨幣今日總的體量以越來越多的民間（韭菜）參與者（幣安網每周新增數百萬用戶，僅在今年1月10日的一小時內，就有24萬人註冊，平台不得不暫時關閉註冊通道），很多玩幣圈的業內人士都已心照不宣默認這樣一個事實：世界首富，以及中國首富，早在2017年底就已易主。

剔除農民起義這種「打土豪，分田地」暴力剝奪財富的非正常時段，人類史上從沒在未增進整體勞動生產率，未創造新增財富的和平時期，僅僅通過存量財富的轉移（詐騙），而實現整個社會階層在如此短時間內、如此大規模的結構轉換。

問題在於，從政府到民間，我們到底應該怎樣看待和應對這種暴風驟雨式的財富轉移與階層轉換？

請記住我在前面的文字里字斟句酌選用的那個詞：財富轉移。

財富轉移與財富創造，兩字之差，天壤之別。

截至目前，區塊鏈最成功的落地應用就是比特幣、以太坊等數字貨幣——問題在於，目前99.99%的數字貨幣，都是如假包換、有去無回的騙局。

區別是不是騙局，有一個最簡單的辦法：只需要看這個「貨幣」是挖出來的，還是發出來的。幣就是發幣團隊用來圈錢的一個工具——區別在於，股市IPO的每一股股份，對標的是上市公司業已存在的實物資產，而代幣對標的「資產「，只是發幣團隊的一個idea，或者叫空氣。

如果有人說賣空氣給你，你肯定罵他是神經病。於是他們換了一個叫法，不是空氣，而是空氣幣——於是民眾趨之若鶩。區塊鏈的核心是去中心化，但代幣的發行，恰恰回到了一個中心化的發行主體。

這絕非危言聳聽，而是基於代幣的幾個基本特徵：

1、99.99%的代幣是集資騙局無疑。因為它並不創造新財富，只是實現了對存量財富的掠奪與轉移；

2、這種存量財富的轉移，其規模與速度，都遠超P2P這樣的「小兒科」——ICO搶錢者洶湧而入，國內幾個大一點的「交易所」排隊等著上市的代幣都高達數千個，一個大一點的「交易所」日手續費圈錢也可輕鬆過億——所謂的「幣圈一天，人間一年」；

3、絕大多數這些被輕鬆轉移（掠奪）而來的存量財富，將一去不回——沒有幾個ICO的人是真想去做什麼實業的，要麼被轉移出境，要麼被無效揮霍。