比特幣的另一面：暗網交易與犯罪

科技本無罪，人性有善惡，而自誕生以來，比特幣就因為其便捷、匿名性、無監管的特點被各種犯罪組織所鍾愛。

比特幣犯罪歷來讓司法部門頭疼，在比特幣網路中，擁有者的身份只以一組加密的計算機代碼形式出現。網路只記錄了一個比特幣是由哪個地址挖出來的，如何流轉，但這些地址的擁有者身份卻無從查實，相關交易可以輕易的從政府監管的視野中隱形，而監管者難以跟蹤或攔截。

歐洲刑警組織在2016年9月發布的《年度互聯網有組織犯罪威脅評估報告》中也提到了比特幣用於犯罪活動的話題。歐盟刑警組織的報告表示，根據數據，犯罪分子40%的在線支付是使用比特幣完成的。比如2015年10月，東方明珠石油公司主席黃煜坤在台灣被綁架，匪徒要求以比特幣支付贖金。

Fighting Crime 打擊犯罪

從目前看比特幣至少應受到三類犯罪相關的監管：特定於比特幣的犯罪（Bitcoin-specific crime），洗錢（money laundering），和比特幣促成的犯罪（Bitcoin-facilitated crime）。

特定於比特幣的犯罪行為指的是對比特幣及其基礎設施的攻擊，如比特幣盜竊，對礦池的攻擊以及以操縱比特幣匯率為目的的拒絕服務攻擊。由於比特幣是新生事物，執法機構和管轄權責任不明確，技術複雜性，程序不確定性，資源有限等原因，執法部門往往難以防止或者解決這些犯罪。

最後，比特幣促成的犯罪指的是為非法線下服務提供支付途徑。例如比特幣為「絲綢之路」（一家黑市購物網站）上出售的非法商品和服務以及敲詐勒索的資金提供了支付途徑。

1、2013年10月16日，美國著名的毒品、武器犯罪網站「絲綢之路」（Silk　Road），被美國多個執法部門查繳，其就是利用比特幣進行匿名非法買賣的電子交易平台，其中涉及大量的用比特幣交易的記錄，同時被查封的還有26000個比特幣。平台創始人和運營者羅斯?威廉姆斯?烏布利希——一個從無前科、正在攻讀學位的29歲的年輕人以「恐怖海盜羅伯茨」的另一重身份活躍在網上，在短短兩年時間內將Silk　Road變成網路世界最大的「黑市」，擁有近100萬名客戶，銷售總額高達12億美元。在這個平台上，服務涵蓋了辦假護照、非法入侵系統和獲取信息、買賣毒品武器、提供色情服務等，只是所有交易都通過比特幣支付完成。正是利用了比特幣的匿名性特徵，不法分子「完美」避開了監管部門通過銀行卡交易記錄追蹤每筆錢來龍去脈的可能。

2、2017年4月，比特幣勒索病毒席捲全球；從2014年開始，一種詭異的敲詐方式陸續在世界各地出現：用戶某天打開電腦一看，突然發現自己所有文檔文件都被加密了，屏幕上一行大標題寫著「你的文件都已被加密」（your　files　are　encrypted）；標題下面詳細介紹了支付贖金的方法——將一個比特幣發給特定的賬戶，收到錢後就會把解密的密碼發給你。

如果你稍有遲疑，勒索的贖金價格就會翻倍；一旦超過了規定的付款時間，敲詐者就再也不會理你。電腦里的圖片、文檔、資料等文件，此刻都已經被64位加密成為「人質」。有些蘋果用戶也遇到類似的敲詐：有人竊取AppleID後，謊稱手機丟失而將設備鎖定，並留下一個聯繫方式勒索。

3、資產轉移與洗錢工具

據業內人士介紹，比特幣還經常被用來進行非法資產轉移——用本國貨幣買入比特幣，在國外交易平台賣出，再以美元取出，幾分鐘就可以完成資產轉移。這樣比特幣可以在互聯網之外換成其他傳統貨幣。美國MtGox交易所網站實時顯示比特幣兌美元、歐元等世界主要貨幣牌價。

因為比特幣的技術特性，我們可以容易看到比特幣洗錢可以變得越來越難以追查，尤其是當資金通過攪拌機（mixers）傳送時，混合記錄隱藏了真相，可能無法用於執法。這些特徵可能有助於犯罪者隱瞞或歪曲犯罪收益。

而ISIS使用比特幣融資的傳聞也根本不是什麼新鮮事。

巴黎恐怖襲擊，讓極端組織洗錢工具之一的比特幣再度成為眾矢之的。歐盟委員會此前也公開表示，正在評估例如比特幣這樣的數字貨幣，是否會被用作恐怖主義和洗錢。

作為恐怖組織，ISIS的主要收入來自石油、走私等業務，但現在隨著各國的制裁加劇，通過這些傳統渠道進行融資的難度加大，因此該組織也開始向個人尋求資金募集，而方便跨境交易的比特幣顯然是最好的選擇之一。

比特幣成為恐怖組織洗錢工具更進一步的例證是，一個匿名為GhostSec的黑客組織11月16日稱，其成員在IS的網路中發現使用比特幣融資的證據，聲明稱，IS手中掌握著一個比特幣錢包（賬戶），其中存有價值巨大的比特幣。

4、賭博是比特幣的另一個非法應用，比如說有一個網站。這個網站利用比特幣的區塊鏈（區塊鏈是比特幣技術中的核心部分，其功能簡單而言類似於一種賬本，記錄所有的交易數據）研製了一種演算法，使得去其網站下注的人一定是無法作弊的，從演算法上保證了公正性，所以深受賭徒們的歡迎，這家網站只收取交易提成。」無論是洗錢還是賭博，都是各國監管機構著力監管的對象。

5、有「礦池」偷「礦工」算力

在行情暴漲暴跌的環境下，數字貨幣挖礦的行業再一次走到了台前。「現在的行情跟2013年那陣子很像。」比特幣玩家陳天（化名）說，他曾經是一名「挖礦者」。

「一個礦機6個顯卡，最後組了三台。」但他還是虧了錢，「電費一天一百。都是找那些便宜電的地方，等你把礦機的錢挖出來基本上礦機也就報廢了。」

另一名入行較早的「礦工」黃俊（化名）對記者表示，「事實上，比特幣計算難度上升迅速，加上電費消耗巨大，一般礦機的生命周期只有6-9個月，之後挖出的比特幣價值可能還沒法支付消耗的電費，就要報廢了。」

黃俊和陳天們還面臨著「礦池偷算力」的可能。比特幣挖礦，首先是記賬，要想在眾人中搶到記賬權，需要解開數學題，計算機算力越強越有可能解開。記賬後系統會獎勵比特幣。所以個人挖礦類似中彩票。因為是概率問題，所以礦工聯合算力，能夠獲得固定收益。比特幣社區出現「礦池」組織，即聯合礦工的算力進行運算，收益按照礦工貢獻算力的百分比分配。

楊洋（化名）曾從事過礦池的管理工作，據他介紹：目前礦池明面的盈利來源是分配收益時的手續費、對外出售算力等。「以目前佔據全球18%算力的螞蟻礦池為例，該礦池根據虛擬幣種類不同，實行3%到5%不等的手續費。」

楊洋稱，不規範的平台會偷取算力，礦池運營者有技術可以偷偷讓算力在其他虛擬幣上挖礦，來給自己牟利，這就侵犯了礦工的利益。

金融是實體經濟的血脈，為實體經濟服務是金融的天職，是金融的宗旨，也是防範金融風險的根本舉措。金融創新要服務於實體經濟，要符合監管要求，對那些披著「創新」外衣的偽金融創新行為甚至是非法金融行為必須重拳出擊、及時遏制。

基於犯罪分子利用比特幣進行地下交易及各種犯罪的現象日益猖獗，近幾年來國際範圍內的政府及組織都在針對這種情況加大監管。

2017年9月13日，中國互聯網金融協會發布《關於防範比特幣等所謂「虛擬貨幣」風險的提示》，比特幣等所謂「虛擬貨幣」日益成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動的工具，投資者應保持警惕，發現違法犯罪活動線索應立即報案。

法國財長Bruno Le Maire表示，比特幣能被用於販毒以及恐怖主義活動的融資，同時還存在很大的投機風險，建議在2018年4月G20峰會上專門就比特幣監管進行討論。對此，德國和義大利等國家很快表示歡迎。

歐盟當局已經宣布，計劃在歐洲刑警組織里成立一個專門打擊以比特幣為代表的數字貨幣洗錢犯罪的專屬部門。三方將統籌該組織的日常運行，包括歐洲刑警組（Europol）、國際刑警組織（INTERPOL）、以及巴塞爾研究所（Basel Institute）。

最近幾年通過國際政府和組織間的通力合作，利用比特幣從事犯罪活動的行為已經得以控制。在一份Elliptic 研究報告中表明：「自2013年以來，通過比特幣交易進行的犯罪活動減少了40%以上」

我們可以看到，為了給比特幣創造一個更為優質、純粹的發展空間，大家都在不懈努力著。我們有理由相信，通過正義人士及組織，針對利用比特幣犯罪的現象加大監管，比特幣將會以更加健康的方式向前發展。讓比特幣回歸比特幣！因為比特幣代表的是極具發展潛力的信息時代新興事物，而不應該是與犯罪行為掛鉤，被犯罪分子所污名化。

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