簡?報 l 因反洗錢控制不力 英國威廉希爾集團被罰620萬英鎊

當地時間2018年2月20日，英國博彩委員會(UK Gambling Commission)宣布，因反洗錢控制不力，針對英國威廉希爾集團(William Hill Group)予以620萬英鎊的罰款。在博彩委員會此前所執行的一項調查中顯示，至少自 2014年11月至 2016年8月期間，該公司違反了英國博彩業反洗錢政策及社會責任條例(Social Responsibility code provision)。

威廉希爾公司成立於1934年，隸屬於威廉希爾酒店管理集團，有著八十多年的歷史，被譽為「博彩公司代言人」，也是當前全球最具影響的博彩公司之一。在英國經營有1,500多家投注站，全球客戶則達到了30萬之眾，亦是全球最大的電話投注服務公司。威廉希爾公司除了直接接收玩家的投注外，還接受其他博彩公司的風險轉注，因此，一定程度上還起著博彩業「保險公司」的作用。

與此同時，該公司還號稱「英超指南針」。顧名思義，該公司的賠率對英超、英甲以及英格蘭的各級聯賽和杯賽把握程度相當的高。另外，該公司對歐洲其他幾大聯賽(意甲、西甲、法甲、德甲)也有著不俗的判斷能力。

根據博彩委員會的官方通報，威廉希爾集團的高級管理人員未能充分地降低洗錢風險，也未能招募和組建足夠數量的工作團隊來確保其反洗錢和社會責任合規程序有效。結果，這直接導致了顧客被允許存入與刑事犯罪相關的大量金錢，並使得該公司從中間接地獲取了超過120萬英鎊的不當收益。而在實務中，該公司針對客戶的大額存現，基本均未能核實其資金來源(source of wealth)。

除了被罰沒這120萬英鎊的不當所得外，該公司還由於其反洗錢控制方面的不足，被予以了另外500萬英鎊的罰款。後續，威廉希爾集團將需要任命外部審計人員，來協助其審查反洗錢反恐怖融資合規項目在實施層面的有效性，並參與更為廣泛的行業分享學習。為此，執行董事尼爾?麥克阿瑟(Neil McArthur)表示「我們將利用一切能夠投入的資源，來確保博彩更加公平和安全」

根據《英國2005年博彩法案》，在英國經營博彩公司前均須經博彩委員會許可並由其實施監管，同時該委員會還負責管理彩票機構與賭場。目前，歐盟反洗錢4號令也已經被擴展至所有遠程和非遠程賭場，這意味著博彩業經營者對於存款或支付超過2,000英鎊的客戶應當執行身份識別程序，並且，根據歐盟法令，博彩業還需要任命合規專員承擔更多積極的職責，而不再僅僅只是舉報一個疑似洗錢事件。

而英國博彩委員會則通過其頒布的《牌照許可條件和守則(Licensing Conditions and codes of Practice, LCCP)》擴展了一系列相關的反洗錢要求至整個博彩業，另外《英國2002年犯罪收益法案》中的所有規定也均都適用於和博彩業有所關聯的人士，無論其是否屬於或受雇於該法案中的「受規管行業」。

然而，威廉希爾集團卻在客戶身份識別方面做得不夠好，例如在沒有執行資源來源核查的情況下，允許某位年收入僅為3萬英鎊左右的客戶在九個月內累計存入65.4萬英鎊，事實上，這已經觸發了「橙色風險(amber risk)警報」，根據持牌博彩機構的有關反洗錢政策法令，這是需要審查該客戶身份信息之檔案的。但由於其系統故障而未能識別出，使得出現儘管持續著該警報，但客戶仍能連續投注參與博彩超過了六個月的現象。

在官方通報的末尾，英國博彩委員會希望所有受其監管的義務主體都能夠從威廉希爾集團的案例中汲取教訓，並考慮是否都已經擁有了足夠的系統以及人力資源付諸在反洗錢合規工作之中，且均能夠依據英國反洗錢條例以及社會責任條例去執行客戶盡職調查程序並核實資金來源，從而捍衛其不遭受到犯罪分子的濫用。

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