看完這起詐騙案，再也不會上網路傳銷的當了…
網路傳銷套路單一，我們可以通過以下這起典型詐騙案來了解傳銷的幾個重要特點。
僅有小學文化的項某，精心編織了發行「亞洲貨幣」的造夢計劃，又通過熟人之間口口相傳的方式，不斷蠱惑親友投資成為會員，致使3萬多人先後捲入其中，涉案金額高達1000多萬元……
2017年12月19日，湖北省麻城市人民法院宣判了這起網路詐騙案，現該判決已經生效。項某等16名被告人以組織、領導傳銷活動罪，被分別判處有期徒刑五年至八個月不等，並處罰金100萬元至50萬元不等。
庭審現場
那麼，眾多被害人是如何一步步掉入這一網路傳銷陷阱的呢？
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奇想：發行「亞洲貨幣」
1978年出生在大山裡的項某，幼年因家境貧寒，小學畢業後即走入社會謀生計。他先後在保險公司上班，做過某產品的直銷，雖然學歷不高，但進入社會早，加之頭腦靈活，很快手頭積攢了一筆存款。
2014年，他與好友栗某分別投入40萬元和20萬元做P2P項目，十天後，系統關閉，他倆的投資打了水漂。在網路投資平台虧錢後，項某反思原因，認為虧錢的根源在於自己沒有掌握P2P項目資金操作的主動權，於是他想單獨成立一個網路平台，融資賺錢。
他在網路上搜索學習世界先進金融體系，歐洲統一貨幣發行歐元的做法讓他腦洞大開。他想到亞洲還沒有統一貨幣，如果能建立起「亞洲貨幣」的網路融資平台，將是第一個吃螃蟹的人，一定能得到眾人的認可。「亞洲貨幣」的英文簡稱為AC，一個名為AC複利系統的網路融資平台在項某的腦海里一步步醞釀成型。2014年9月，他將該系統的平台制度、會員註冊程序、獎勵分配方式等設想告訴做軟體開發的朋友谷某，希望谷某將他的設想變為現實。
面談後，谷某並沒有答應項某的要求，因之前參與一個網路傳銷組織的平台維護被判入獄，谷某知道其中的風險。項某多次聯繫谷某，並將建網站的8.5萬元酬金送到谷某家裡，承諾網站建好後，每月給予谷某1萬元的維護費。手頭緊的谷某拿到錢後，答應了項某的要求。
兩人都知建立該網站有風險，為規避風險，谷某按項某的要求，在台灣租借伺服器，將AC複利系統包裝成一家致力於互聯網金融研究和創新理財的民族企業、由多名金融投資領域的專業人員參與策劃成立的跨國公司，命名為「亞幣集團」。
「亞幣集團」網站簡介。
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利誘：設計倍增獎勵制度
3個月後，AC複利系統網站建立起來。公司簡介宣稱，隨著2015年中國全面開放進入WTO，眾多實體行業面臨來自國外更多企業的競爭，經營會更加困難，熱錢將被迫更多地流進金融投資領域，而互聯網這一新型的市場將是熱錢投資的主要方向，亞幣集團果斷抓住這一契機，迅速布局大陸市場，以點帶面，輻射世界。
亞幣集團推出了4種複利創富模式：
首先是分紅獎，買金幣1單需200美元，1美元等於6.5元人民幣，即買1單需1300元人民幣；每天可分紅10.5625元人民幣，分紅累計到500美元，即3250元人民幣時停止分紅；最多可買金幣11單2200美元即14300元人民幣。
接著是推薦獎，推薦一個人註冊可拿到40美元260元人民幣，推薦幾個人就可以拿幾次獎勵，最多可拿10次推薦獎。
其次是報單獎，直接推薦10個人註冊可成立報單中心，報單獎為6美元即39元人民幣。
最後是領導獎，按發展的下線人頭算，每單每天獎勵0.25美元，即1.625元人民幣，領導的人越多，獎勵越高。
按照公司的分紅獎勵制度，投資1300元人民幣，137天即可收回成本，半年的純利潤為390元。投資成為會員後，產生的獎金分為金幣和銀幣，分別佔65%、35%，金幣滿10美元可直接通過轉賬的方式提現，銀幣不能提現，當銀幣滿157.5美元可以倍增為金幣。發展的下線人數與獎勵成正比，2年就可以實現財富自由。
2014年12月4日，平台運營，並開始註冊發展會員。
發展下線是傳銷的重要特點。
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包裝：打造核心團隊
項某知道自己文化水平不高，不想讓別人知道這個系統是他一人策划出來的，在AC複利系統建好後，為了讓更多的人信服這個投資平台，項某先註冊了「章雯」的賬號，讓該賬號推薦「秦美蓮」的賬號，再由「秦美蓮」推薦項某的賬號，用虛擬的「章雯」「秦美蓮」製造其上面還有上線以及公司的假象。
網站成立後，項某向好友羅某、邵某、尹某、栗某介紹AC複利系統，說該系統是他聯繫台灣的老闆引進來的項目，讓他們投資一點錢成為其下線，並發動親戚朋友對外宣傳AC複利系統，讓更多的人成為會員。
礙於情面，加之投資不大，在這4人每人買1單200美元金幣後，項某立即自掏腰包將分紅獎勵通過系統轉給4人。投入1300元後當天就有收穫，4人很滿意，開始向身邊親戚朋友推薦，一周後，4人發展的下線達到100多人。
當推薦的人員不斷增加，注入的資金越來越多，不需項某掏腰包，系統自動生成分紅獎勵，項某處於最高級，羅某、邵某、尹某、栗某4個骨幹處於第二層，他們的分紅獎勵成倍增長。負責網站維護的谷某看到進入網站資金量每天遞增，擔心資金量過大出事，提醒項某說，會員發展得太快，這樣下去很容易達到伺服器的上限。
為了不讓谷某對自己產生懷疑，項某在4個骨幹人員中，選擇比較談得來的栗某作為該系統的管理員，由栗某負責資金的管理和新近投資人員的註冊管理，並要栗某從谷某處拿到該網站的最高管理許可權，項某又從栗某手上將網站的最高管理許可權收回，由他全程掌握系統里的資金情況。
看到註冊的網站成功賺錢，為了加強管理，除了這4名骨幹，項某精心挑選、培養更多的管理人員。李某畢業於某師範學院，是一名在職教師，由於人際關係良好，李某發展的下線人員迅猛增長，項某對李某欣賞有加，要求李某辭職，和自己一起管理AC複利系統。李某成為該系統會員後，第一個月獎勵資金拿到4萬元，遠遠高於做小學老師的工資，嘗到甜頭的李某，辭職跟隨項某管理AC複利系統，項某每月付給李某1萬元的工資。
受害人往往被高額回報所蠱惑。
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洗腦：「學院」培訓發展下線
為激勵AC複利系統會員的士氣，激發會員不斷發展下線，提高系統的盈利水平，項某召集羅某、邵某、尹某、栗某和李某5名核心人員商討對策，決定為該系統成立培訓機構，取名為「捨得學院」，寓意要捨得投入時間和精力發展下線，捨得投入資金獲取獎勵。院長由項某擔任，李某為副院長。
選擇培訓內容和教材這個重任落在受過高等教育、做了23年教師的李某身上，李某按照項某的想法安排講課人和培訓內容，採取現場授課和QT語音兩種培訓方式。現場授課選在發展會員比較多的地區，由業績好的會員傳授經驗；QT語音每周一、三、五晚七點在60186房間進行。每次培訓內容安排基本相同，分三個層次。
先講AC複利系統的獎勵制度，讓會員明白髮展的下線越多，層級會越高，拿到的分紅獎勵就更多；如果不發展下線，分紅獎勵就會停止。這一方面激發會員爭取拿到更多的分紅，另一方面給會員製造危機感。
最後講團隊建設，結合《厚黑學》《論語》等耳熟能詳的著作，從中提煉出「做人做事成功訣竅」，進行「感恩」教育。現在大學畢業生找工作都很困難，成為AC複利系統會員後，公司每天發分紅獎勵，應該感恩亞幣集團。搭上公司發展的「快車」後，要壯大自己的團隊，管理好自己的下線，經常給下線進行培訓，不斷發展新的會員，只有下線會員多，才能提高自己的層級，獲得更多的分紅獎勵。
遇上洗腦式的「講課」，一定要提高警惕！
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瘋狂：僱人搶幣牟取暴利
陳某是某公司退休的幹部，在朋友的介紹下，投入14300元註冊成為AC複利系統的會員，他利用在公司長期擔任領導的威信，發展家裡的親戚和身邊朋友共51人成為他的下線。第一個月，他不僅收回成本，還得到1.7萬元分紅獎勵。陳某的洞察力很強，他深知系統設計中金幣買賣存在差價的原因。
為了讓AC複利系統有人氣，項某要求谷某在系統設計時，讓每個金幣在系統內以6元人民幣自由買賣流動，而每個金幣兌現時是6.5元人民幣，中間有0.5元的差價，誘惑會員繼續拿錢買金幣投資，然後以0.5元的差價賣給下線會員，系統每天發出的金幣很搶手，這樣既增加了系統的人氣，又為發展下線提供了動力。
由於年齡大眼睛花，加之電腦操作不熟練，陳某便雇請電腦操作熟練的年輕人幫忙搶金幣，搶到金幣後，陳某以每個金幣6.5元人民幣賣給發展的下線。陳某既得到發展下線的分紅獎勵，還得到買賣金幣的差價，很快陳某每月的利潤超過2萬元。
陳某成為項某樹立的典型，到湖北、河南、四川等地現場授課，傳授發展下線和買賣金幣的經驗。很快，陳某的成功經驗被複制，一大批會員加入搶金幣的行列，有的會員雇請在校大學生幫忙搶金幣，系統的人氣進一步高漲，但新進會員很難搶到金幣。隨著金幣的不斷發行，金幣買賣交易更加頻繁，AC複利系統的會員迅速增加，骨幹人員羅某、邵某、尹某、栗某、李某、陳某每月的進賬均超過5萬元，項某的進賬高峰時則達到日進萬元。
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事發：賣多買少系統癱瘓
2015年9月，AC複利系統的會員達到3萬多人，人員的管理成為一大難題。發行的金幣都被「槍手」秒殺，搶金幣越來越難，系統內的責罵聲、埋怨聲越來越多。多數人搶不到金幣，搶金幣的會員也慢慢變少，發展的下線會員明顯減少，導致系統人氣不足。骨幹的下線會員眾多，他們不用搶金幣，每天的收益亦非常可觀。有時出現兌換金幣的人多，搶金幣人少的情形，越來越多的人對系統設置的獎勵制度提出質疑。
2015年10月，項某賬戶上資金已達460餘萬元人民幣，其他骨幹會員分別盈利180萬元至60萬元人民幣，項某想用賺到的錢回收金幣，但他把這個想法說出來後，沒有一人響應，到手的錢都不願意拿出來。
於是項某決定回收金幣，要求下線骨幹將金幣通過轉賬的方式轉到項某的賬戶上，讓其他下線一級級回收金幣，等金幣交易正常後，再歸還。金幣回收後10多天，AC複利系統依然沒有人氣，2015年10月29日，項某要求谷某關閉交易系統。越來越多的下線會員對該系統提出質疑。
為了安撫會員，項某不斷發布公告，先解釋說銀行系統升級，系統暫時關閉。過一段時間後說系統內出現交易泡沫，正在維護。最後發出公告稱，公司內部正在完善規章制度，高層在商討長遠發展決策，當各種規章制度和決策成熟後，系統將再次開放。質疑聲越來越多，「覺醒」的人都被項某拉黑，失去發言權。2萬多人的「AC維權」群體聚合在一起，通過交流，知道越來越多的內幕，遂報警。
2016年，項某、羅某、邵某等16名骨幹成員相繼被公安機關抓獲，退回部分贓款。麻城市法院審理認為，被告人項某等16人為牟取非法利益，組織、領導傳銷活動，擾亂社會經濟秩序，均已構成組織、領導傳銷活動罪，遂判處項某等16名被告人有期徒刑五年至八個月不等，並處罰金100萬元至50萬元不等。
普法講堂
這種在網路上發行虛擬貨幣，以購買「金幣」交易和發展下線會員，牟利分紅的方式，其交易過程模仿互聯網電子商務模式，作案手法具有隱蔽性，傳播方式快，因該網站伺服器設置在台灣，給破案帶來一定的困難，多數贓款已被項某和幾名骨幹人員買高檔豪車等高消費花光，受害人的損失無法追回。
對此，法官提醒，傳銷行為無論怎麼改頭換面，都少不了交納入門費、發展下線、按照參加人員數量獲取提成等特點。一旦發現傳銷活動，首先是不參與，然後立即向當地公安、工商部門舉報。
記者：程勇 蔡蕾 通訊員：汪建民
來源：人民法院報
編輯：冼小堤
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