委內瑞拉為何推出石油幣？還有多國法定數字貨幣蠢蠢欲動

當地時間2018年2月20日，委內瑞拉加拉加斯，委內瑞拉總統馬杜羅出席「石油幣」發布活動。視覺中國 圖

2月20日至3月19日，委內瑞拉發行的以石油支持的數字貨幣PTR（petro cryptocurrency，簡稱「石油幣」）正在預售中。委內瑞拉也因此成為法定數字貨幣領域全球第一個吃螃蟹的國家，而且還發上「癮」了。

2月20日，馬杜羅政府領導下的委內瑞拉成為全球首個發行法定數字貨幣的國家。石油幣錨定該國石油資源的主權加密資產，業界認為將成為委內瑞拉擺脫美國金融制裁，解決國內惡性通貨膨脹的「救命稻草」。

而馬杜羅政府還表態，除石油幣之外，還考慮之後推出另一個由黃金支持的數字貨幣。

根據石油幣白皮書，石油幣源於委內瑞拉前總統烏戈·查韋斯設想出的錨定原材料的強勢貨幣，背景可以追溯到早於美元爭霸時期，並在上世紀90年代末金融危機後重新被認可。區塊鏈技術允許在沒有第三方監管的情況下進行價值和信息的轉移，適合用於構建石油幣的雛形。

「石油幣將成為委內瑞拉經濟穩定和財政獨立的工具，支持建立一個更自由、更平衡和更公平的國際金融體系的偉大的全球願景，」白皮書稱。

白皮書認為，美元作為國際貨幣並以其信用模式代替「金本位」，而這種沒有黃金支持基礎的貨幣帶有不確定性和不穩定性，使得世界經濟受到了損害，所以應當以寶貴的自然資源作為定價基礎來支持國家貨幣，比如石油。

值得注意的是，委內瑞拉國內石油資源豐富，原油探明儲量為3009億桶，碳氫化合物及其相關產品和副產品的開採和商業化，為出口創造95%的外匯收入。

白皮書指出，數字貨幣可以促進貨幣交易，使得資產轉移更為安全，用戶或者機構使用數字錢包而非銀行賬戶存儲加密貨幣，省去了高額中間費用，節約了交易時間，也使得存在地理障礙的國際金融交易更加安全。此外，運用區塊鏈的石油幣將遵循最高標準來保證完整性，透明度，可審計性和監管。

至於加密貨幣，比如比特幣和以太坊的價格波動性過大的問題，白皮書稱，石油幣的內在價值工具更安全，更為穩定，適用於大宗交易和價值儲藏。

石油幣被分為一億份，最小的交易單位被稱為Mene（0.00000001）。預售在2月20日已經開始，ICO將稍後開始，直至8240萬個石油幣全部銷售完畢。石油幣發行總量為1億個，除了公開發售的，剩下的17.6%的幣由該國監管部門持有。

石油幣參考售價60.2627美元，在預售首日便宣布募集了7.35億美元資金。華爾街日報的評論稱，這一數據無法被驗證，就如同該政權各種經濟政策一樣神秘。蘇寧金融研究院高級研究員洪蜀寧對此數據表示懷疑，「從預售結果看來，初始有1億個幣，從持有石油幣的地址來看，還剩將近9600萬個，說明一共預售了400萬個石油幣。即便不考慮預售的優惠折扣，這400萬個幣按60美元/個計算，總共也就2.4億美元，不知馬杜羅所宣稱的7.35億美元募資從何而來？」

洪蜀寧認為，石油幣誕生的背景是，近年來，由於美國和歐盟不斷對委內瑞拉進行經濟制裁，加上委內瑞拉政府激進的執政手段，該國已深陷經濟危機，出現了惡性的通貨膨脹，原有的法定貨幣體系早已崩潰，同時還面臨著嚴重的食物短缺，民眾的基本生活得不到保障。為打破美國的金融封鎖，馬杜羅政府才想出發行「石油幣」的方法來緩解危機。

洪蜀寧表示，通過官網提供了以德（etherdelta）和0x兩個去中心化交易所的鏈接查看交易情況，石油幣的市場價格在幾美分到1美元之間，遠遠不及60美元的發行價。這說明，石油幣根本沒有被二級市場所認可。

「究其原因，任何一種貨幣的信用，都是與發行者的信用密切相關的：貴金屬貨幣的信用來源於貴金屬的稀缺性，金本位紙幣的信用來源於可兌現的黃金儲備，國家法定貨幣的信用來源於政府的穩定性，數字貨幣也不例外，如比特幣的信用來源於數學可證明的稀缺性和不可複製特性，」 洪蜀寧表示，「而石油幣所謂的石油背書並不具備可兌現能力，在委內瑞拉境外完全沒有使用場景，在境內的兌現能力也完全取決於政府的定價，鑒於委內瑞拉政府對貨幣低劣的管理能力，相信石油幣最終將淪為另一種形式的玻利瓦爾，貶值得一文不名，這就是市場不予認同的根本原因。」

華爾街日報的評論文章的觀點更為犀利，認為石油幣並不是真正的數字貨幣，因為它根本不是像比特幣和以太坊一樣存在於去中心化的網路上，後者並不是政府和央行壟斷髮行的法幣，而是挖礦者通過記賬等複雜的流程開發出來的區塊鏈加密貨幣。相反，石油幣更像基於委內瑞拉原油的基金或者ETF投資組合，數字平台可以去驗證你得到的石油幣背後是不是有相應的石油。但關鍵是這貨幣本來就是馬杜羅政權發行的，只能依靠政府的承諾。

「非常令人疑惑的是，在文明世界誰會願意買石油幣呢？畢竟想要在石油上投機，已經有了很多可靠程度更高的途徑，」華爾街日報評論稱。

還有哪些國家數字貨幣或誕生？

在委內瑞拉之外，不少國家已經開始研究發行法定數字貨幣了。

據英國《金融時報》報道，日本正計劃在2020年東京奧運會開幕以前推出自己的全國通用數字貨幣「J COIN」，這種數字貨幣將由瑞穗金融集團和日本郵政銀行牽頭的銀行財團進行規劃和推出，這兩家銀行都已獲得日本央行和金融監管當局的支持。這種新的數字貨幣設想是普通大眾將可通過智能手機用以支付和轉賬。

但最近這一數字貨幣的推出尚無進展。據彭博社報道，1月29日，日本央行金融科技中心負責人表示，在日本消費市場上手中握有現金仍為王道，這意味著央行認為目前還沒有必要來發行一種數字貨幣。

俄羅斯也計劃發行政府主導的主權數字貨幣。去年10月英國《金融時報》報道稱，俄羅斯為逃避西方經濟制裁，計劃開發數字貨幣「CryptoRuble」。但事實上俄羅斯對加密貨幣並不是特別友好。去年10月10日，普京要求徹底禁止俄羅斯境內所有加密貨幣。此前，俄羅斯央行也警告稱，加密貨幣是貨幣替代品，其使用可能被視為違反「反洗錢和反恐怖主義法」。

與委內瑞拉一樣，既是石油大國，又需要躲避美國經濟制裁的伊朗也打算髮主權數字貨幣。2月23日，伊朗政府有官員對外表示，伊朗國營的郵政銀行正開發一種加密數字貨幣。

此外，遭遇貨幣貶值困擾的瑞典也計劃開發數字貨幣「ekrona」，去年11月表示，計劃兩年內推出此加密貨幣。當時業績分析稱，瑞典可能是第一個發行自己的數字貨幣的國家，但沒想到，短短三個月後讓委內瑞拉搶了先。

以色列央行也蠢蠢欲動。去年12月，路透社報道稱，以色列央行消息人士透露，該國央行為創建一個更為快捷的支付系統和減少現金量，正考慮推出官方數字貨幣。這位匿名消息人士透露，如果央行給出了綠燈，以色列政府將為此立法，或是把該方案納入2019年的預算和經濟計劃。

有擁躉者，也有反對者。美國財政部長努欽就在今年1月表示，現在沒有必要發行國家數字貨幣。同樣在1月，英國央行也表示，目前已經放棄推出國家數字貨幣的計劃。在歐元區，德國央行德國央行一位董事會成員去年12月表示，排除在歐元區出台官方數字貨幣的可能性。

最後說一下中國方面的進展。中國央行自2014年開始就成立了專門的法定數字貨幣研究小組，論證其可行性。2016年1月，進一步明確了發行數字貨幣的戰略目標。當年11月，央行科技司副司長姚前擔任央行數字貨幣研究所籌備組組長。2017年年中，央行數字貨幣研究所悄然掛牌。

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