老白視點：幣圈新手價值研究及幣種參考

儘管近期幣價跌了不少，這兩天總有人問到幣種分類和價值研究問題，今天重新整理以前的部分觀點，以便大家閱讀，所有判定僅是一家之言，僅供參考，不作為你投資的唯一依據，畢竟，老白也有老白的局限性，我只能儘力把我認為比較好，甚至最好的，呈現更大家。

至於短線的行情，大家不要報太大的希望，我前天在直播室重點給大家推薦HT，當年就止盈，但昨天的XRP就小止損一把，這幾天的行情非常難做，比特幣每日交易量7天均值已經達到兩年內最低點，跌破了16萬，這是自2016年3月以來的最低水平。而來自L網（LOCALBITCOINS）的數據，從2014年2月以來，周交易量首次跌破6000幣，另外一個數據來自google,谷歌比特幣搜索熱度指數暴跌八成，回到去年10月的水平，可見人們對比特幣的熱情度下降不是一點半點，嚴重影響了新韭菜的成長。

交易量的萎縮，再次證明老白之前的判斷，新的糾纏供血嚴重不足，市場信心不足，觀望氣氛非常重。接下來，地量往往不代表低價，這才只是低迷的開始，接下來應該有一個整體清洗的過程。儘管都在嚷著去中國化，但幣安也要，火幣也罷，大多數的交易所，對準的還是中國人，中國的政策不可能沒有影響。

最近老白聽說會有一個為期半年的非法金融整頓周期，其中就包括了虛擬數字貨幣，主要針對傳銷性質的幣種，以及ICO，但大家知道中國的環境，很容易城門失火，殃及池魚，這是我最擔心的地方。

此外，最近我也走訪了一些試圖進入圈內的新貴和已經靠數字貨幣成為土豪的幣友，大多數的人，還是把數字貨幣當成賺錢工具，想著怎麼撈錢，更有甚者，我聽說，在籌備ICO的同時，都在辦理移民，可見他們自己心裡也不見得有多踏實，說到這一點，不得不佩服寶二爺，人家早早去美國，昨天發文說是去培養新韭菜，人在美國都能製造熱點。

這和去年去美國實現汽車夢想的賈躍亭有一拼，但有沒有其他因素不得而知，你要說一點擔心國內清算的想法都沒有，我是不相信的，不過能把逃離表達得如此藝術的，我只服寶二爺，不做作家，真是可惜了，怎麼感覺和我們當年把逃跑說成戰略轉移是一樣一樣，哈哈。

說回來，這種國內政策不確定，最大的影響就是對幣友形成了心理威懾，加上行情的低迷，這會讓本就成交量低迷的行情雪上加霜。

市場越多，妖孽越多，傳言越多，利空也容易放大，近期財新的報道也讓這個行業泡沫暴露較多，比特大陸的吳忌寒表示，穿透1CO,99%都是迷霧，只剩下1%的價值，但在老白看來，這1%的價值可能創造的機會和可能性是傳統行業的N倍，所以，大量的投資人也在跑著進場，不過相對比較理性。

好的地方在於區塊鏈技術本身的演進和各大企業政府的關注度依然比較高，今年新成立的VC據說90%都是針對這個領域，這對長遠的價值幣形成了一定程度的支撐。對應吳忌寒的話，在弱勢中，尋找那1%的價值可能，成為我們長遠投資的唯一目標，下面就來說一下幣種的分類和價值挖掘問題。

幣種分類從底層技術角度，大概可分為三個類別：貨幣類、基礎公鏈類和應用類。第一個類別是以比特幣為代表的純數字貨幣項目，比特幣、萊特幣、達世幣、比特現金、新經幣、狗狗幣、位元組幣和狗狗幣等都屬於這個類別。

本質上，比特幣之外的幣和比特幣沒有太大區別，只是在總量，交易時間，加密演算法以及匿名性等方面做了局部優化。例如萊特幣和比特幣相比，調整了幣的總量，優化了工作量證明的加密演算法，縮短了交易確認時間。

第二大類基礎公鏈又可以是分為3種，分別是開發類公鏈、協議類公鏈、基礎設施公鏈。開發類公鏈指基於該公鏈，可以快速開發DAPP應用。例如以太坊ETH、小蟻NEO、Lisk、Arch阿希幣、量子鏈Qtum以及EOS等。這類公鏈的價值主要體現在降低了DAPP的開發門檻，提供了高效的開發工具。

協議類公鏈是對開發類公鏈的補充，屬於公鏈生態系統的重要組成部分。例如雷電RDN是對以太坊的補充，通過了雷電RDN解決以太坊的交易擁堵以及交易費用問題。例如路印，是解決去中心化的交易撮合問題，通過路印協議，可以降低交易撮合成本，防範交易所跑路風險。這類幣有雷電RDN、IOTA、恆星幣XLM、0x協議、SmartMesh、CyberMiles等。

基礎設施公鏈指提供計算、存儲、網路帶寬等基礎能力的項目。這類項目的主要代表是存儲類項目，例如IPFS、Storj、Siacoin等。 算力類項目如Golem、ElasticProject（XEL)、SONM、iEx.ec等。這類項目的特點是通過代幣激勵，鼓勵用戶貢獻基礎資源，形成去中心化的存儲網路，計算網路。

第三大類應用類的項目比較多，這類項目一般是關注某一個領域的業務方向。例如做社交、身份識別、支付、內容版權、交易市場、遊戲、直播等業務方向。應用類的項目一般是基於該領域的業務痛點，使用區塊鏈解決。這類項目的價值主要體現在業務落地以及實際產生的商業價值。

展望2018年，基礎公鏈類或將成為上漲的主力，且基礎公鏈是支撐未來區塊鏈應用大發展的基礎，長期看好。應用類的項目因為其創始人以及團隊背景的原因，有較大概率被包裝炒作。追應用類項目，較大概率會套牢，且應用類項目歸零風險大，建議適量投資。

此外，2018年全球的監管將會加強，對數字貨幣的交易以及市場會進行規範化。長期來看，有利於行業的長久發展，短期形成一定利空，選擇價值幣，將是決定我們18年收益的一個關鍵點，那些價值幣值得我們擁有？以下做出一些簡要判斷，供幣圈小白們參考：

首先明確一個概念，什麼是價值幣？老白理解的價值幣，就是數字貨幣領域的貴州茅台，大趨勢好它不一定漲最多，大趨勢不好，它能相對保值，而一旦趨勢轉暖，它會穩步上揚，具有持續的增值空間。這就要求我們無視短線的漲跌，選擇區塊鏈技術發展的中流砥柱，選擇相對堅挺、穩定的幣種。

第一名：歐洲以太坊，AE空間不可限量

Aeternity號稱歐洲以太坊，由德裔計算機科學家「以太坊教父」YanislavMalahov、前Augur核心開發者Zack Hess、前Synereo核心開發者JackPettersson於2016年共同發起，有不少的顛覆性和創新性，致力於解決比特幣和以太坊的擴展性、隱私保護、交易速度等核心問題，重建當今智能合約的底層協議。Aeternity的技術亮點是圖靈完備狀態通道(State Channels)和去中心化預言機（Oracles）。

從技術上看，雖然2017年也有5倍左右漲幅，但對比一下EOS和TEZOS，AE還有很大的成長空間，團隊實力強大，價格表現一般主要是因為營銷和社群搞的一般，相信隨著項目的推進，2018年或會大放異彩。

第二：艾達幣（ADA），幣圈清流，未來可期

艾達幣（ADA）是Cardano平台的代幣。它是一個完全開源的區塊鏈平台，是世界上第一個由研究為主導，並嚴格採用數學方法來證明嚴謹，安全性的區塊鏈。它的發組由一群國際化的工程師和科學家組成，它的目標是同時解決以太坊和比特幣存在的缺陷，構建一個分層次的區塊鏈生態系統。

·團隊奢華：首先它的創始人是大神級別，而且有兩位，一位是Jeremy Wood，是以太坊的核心成員。另一位是Charles Hoskinson。他不僅參與了以太坊的開發，還參與了Bitshare的開發。除此之外，整個團隊包括工程師，計算機科學家，運營人員等超過五十人。

·項目亮點：Cardano提出了分層區塊鏈生態的里程碑式概念，由兩個層次組成：

1、Settlement Layer清算層：Cardano的代幣ADA在該層流動，是Cardano整個系統的基礎。Cardano 正在設計一套類似憲法的規範，可以通過軟分叉來進行貨幣交易的升級換代。

2、Computation Layer 計算層。Cardano將在該層提供智能合約，身份認證，消息通信等等功能，以方便開發者在此開發程序。

此外，如何讓數字貨幣在監管和自由尋找到一個平衡點 ？

ADA提供了一種答案，ADA在能夠在用戶和監管需求中達到一種平衡點，在保護隱私的情況下，給所有用戶提供金融服務，同時又能讓監管層放心。這也是ADA一個不可忽視的亮點。

第三：BTS，低調的王者之路

BTS是天才程序員BM的第一個作品。在不長的數字貨幣歷史上，他主導開發創造了3個強大的區塊鏈項目：BTS，Steem，EOS，每一次都是顛覆式的創新。

BitSharesX是一項測試一種新型「可預測市場(PredictionMarket)」背後的經濟理論的實驗。該實驗創建了去中心化的銀行和交易所，使用由DPoS保障安全的去中心化交易總賬來創造可互換數字資產，這些資產可以市場化錨定美元、黃金、汽油等任何東西的價值。和所有的DAC一樣，比特股 X擁有可以像比特幣那樣在用戶間轉讓的股權。比特股 X的特殊之處是它實施了一個類似於銀行或經紀公司的商業模式。

BTS是去中心化交易所，創造出了錨定貨幣和DPOS共識機制，極大加快了交易速度。在2.0版本，也就是我們現在使用的BTS2.0，又把比特股升為使用石墨烯區塊鏈技術的項目。

比特股內盤發行資產分為智能貨幣和數字資產，Bitcny就是智能貨幣，作用是1比1錨定人民幣，由系統智能合約控制，每個人都可以發行，但是需要抵押2倍以上bts。2017年9月國內幣圈人民幣充值渠道卡死。所以比特股內盤逐漸活躍起來，因為比特幣股內盤最重要的功能就是發行數字證券。可以變相的成為法幣充值渠道。

比特股BTS我只是簡單初步的介紹，還是有很多高階玩法的，可以自行了解。BTS提出的去中心化交易所一定是未來的發展大趨勢，中心化交易所在長時間的使用中凸顯除了很多問題，資產的安全是首先就不掌握在自己手裡，並且每次充值和提幣都會遇到長時間等待的問題，並且交易所的很多黑幕也讓投資人越來越不放心。

但是BTS面臨的競爭壓力同樣不小，有V神站台的Kyber Network、還有Dew等一大批使用體驗良好的交易所。那麼現在的BTS是否還應該入手呢？

BTS排名32位，現在流通市值104億，我認為BTS處於合理水平，已經成為一個成熟的產品。

2017年12月中旬，BTS的註冊用戶數量已經達到50萬。緊接著美國聯合稀有金屬協會(UMPA)和比特股（BTS）社區成立全世界第一家去中心化銀行Arise。並且虛擬貨幣銀行AriseBank將聯合BitShares（比特股）收購有著百年歷史的美國聯邦存款保險公司。

BTS如果只是作為去中心化交易所，有很大概率會被超越，可是BTS的動作不只限於交易所，而是積極探索其他領域，長期來看不會讓你失望。比特股於 2013年啟動，是一個用區塊鏈技術開發的開源軟體。與基於工作量證明機制（PoW）的比特幣不同，比特股是基於權益證明機制（PoS），這意味著它不需要礦工。

比特股同時也是去中心化分散式交易平台，大家有興趣可以去下載它的錢包，打開就是一個交易所，BTS 是這個交易所的代幣，用來維持交易系統運行。用通俗的話介紹，比特股就是沒有每日限額的支付寶，也是手續費低至幾乎為零、幾秒到賬速度的西聯匯款（Western Union）。比特股也可以是每年只需要數萬美元基礎安全維護成本、交易記錄無法被任何人追蹤監控的銀行。

他的最大優勢是比特資產（比如比特美元 BitUSD）。它允許個人或企業在比特股系統內通過抵押機制發行自己的資產，完美規避了現有加密貨幣的最大缺陷，即價格波動性。通過抵押 3 倍價值的 BTS，保證比特資產價值緊跟真實資產價格，比如 1 比特美元=1 美元。

簡單來說，比特資產幣可以免除商家標價、支付和持有時面臨的貶值風險。所有發行的資產幣都通過智能合約完成，並保存在比特股區塊鏈上。比特股平台的交易速度及系統完全可以容得下整個納斯達克交易所的所有交易，結算及其他活動，而且還在不斷改進！

比特股希望將區塊鏈的創新擴展到依賴互聯網提供服務的所有行業。無論是銀行，證券交易所，彩票，投票，音樂，拍賣還是其他許多方面。它的數字公共分類帳允許創建分散式自主公司（或 DAC）；

只需要花費傳統行業成本的一小部分，就能提供更優質的服務，集中對口。可以說比特股迎來了組織結構的新範式，公司可以在沒有人力管理的情況下運行，並受到一系列不可破壞的業務規則的控制。

第四：OMG，金融科技明星落地迅速

OMG項目的母公司為omise在2016年11月被「 福布斯」評為金融科技明星（Fintech Rockstar）。

Omise在進軍區塊鏈之前，進行過A輪跟B輪融資，共計募集2000萬美金，其中B輪融資由日本軟銀公司（孫正義）旗下投資的SBI領投。以太坊創始人Vitalik和前CTO Gavin Wood是該項目的顧問，很多項目會蹭熱度把vitalik掛在他們的顧問名單上，單單這一項足以製造巨量「票房」，不過vitalik發Twitter稱，他只擔任了兩個項目的顧問，一個是omisego，另一個，叫做kyber

OMG一天內完成了2500萬美元的眾籌後，收購了泰國最大的支付業務服務商——電信運營商Dtac的Paysbuy，這一舉動直接為OMG提供了大量有效客戶，這不同於其他初創公司。目前OMG的主要市場在日本、新加坡、馬拉西亞、泰國等，團隊正在積極拓展東南亞市場；

Omise的支付網關業務已經擁有美國運通以及銀聯的直接會員資格，也是泰國第一個獲得PCI DSS安全合規性認證的雲端支付網關。從其官網得知，他們已經在泰國地區與AliPay阿里巴巴合作。目前已實現盈利；泰國麥當勞(超過 240 個地點)將使用 OmiseGo 的付款渠道；

一句話概括，OMG是一個去中心化系統，可跨多類資產，讓交易不局限於某個法幣或是數字貨幣。通過與Ethereum主網連接的OmiseGO網路，任何人都可以以完全去中心化和廉價的方式，進行付款、匯款、工資存款、B2B業務、供應鏈融資、忠誠度計劃、資產管理和交易等金融交易。持有OMG代幣的意義是擁有了記賬權，而這個權利會給你帶來相應的交易費用的收益。

此外，OMG的口號非常簡單粗暴：利用以太坊讓人們不需要銀行！

第五名：Bytecoin（BCN）小位元組，大未來

Bytecoin（BCN），貨幣符號是β，又位元組幣，這個幣概念比較獨特，它是第一個基於CryptoNote技術的數字貨幣，2012年7月開始運行，算是一個比較老的幣種。BCN的特性是無法跟蹤，絕對匿名。

技術上看，其價格已經漲了不少，但依然沒有打到歷史高位，新的一年可能會再分叉，再漲幾倍也是可能的，團隊也是一流，非常努力的研發和更新。所以，這個品種無論是基本面，還是技術形態，老白都非常看好！

第六名：對標ETH， EOS未來空間很大

在幣圈，EOS超過ETH的呼聲一直不絕於耳，如果EOS順利落地，公鏈上線，正常運行，EOS is the killer to ETH,不是沒有可能。

在弱勢市場狀態下，我們要緊抓價值主線不放，才是投資的關鍵。近日，EOS在韓國舉辦了見面會，透露了幾方面意思，Bithumb（全球前三的交易平台）原CEO加入block.one，EOS目前有大把的錢去投資孵化一些創新項目，更好的建立和維護EOS生態，為未來比價繼續上行，打開空間。

還有IQtoken將空投EOS的持有者。2018年主網上線，應該還會再起一波，在此之前，價格最大的可能是呈現螺旋上升模式。

第八：

第七名：注意力幣（BAT）應用幣中的小黑馬

傳統廣告業由廣告商、內容商和用戶組成，但現今三者間充斥著中間人、行為追蹤和各種欺詐，注意力幣就是打算解決這個問題。

BAT是Javascript創始人，Mozilla和Firefox瀏覽器聯合創始人BrendanEich創辦的一個用於在廣告商和用戶之間進行流通的數字資產，用於解決瀏覽器中的廣告展示和用戶激勵問題。

項目基於Brave瀏覽器開展去中心化數字廣告業務，通過零知識證明的運用保護用戶隱私，同時可以使用戶的關注得到回報。Brave瀏覽器中有一個獨特的概念——注意力。

Brave使用ANONIZE演算法，能統計用戶行為，比如點擊什麼鏈接最多，或在哪個網站停留時間最久。這些行為都可以使用「注意力」這個單位量化，具體方式就是在瀏覽器中嵌入區塊鏈賬本系統，而這個系統流通的代幣就是BAT（注意力幣）。

簡單說，整合了BAT代幣的Brave瀏覽器，會讓商家、網站主和用戶間保持良好的正反饋關係。平時Brave用戶觀看廣告或優質內容時，因為花費了注意力，會獲得BAT代幣的獎勵；而網站主憑藉廣告和優質內容成功吸引了用戶的注意力，系統也會對其進行獎勵。用戶和網站主獲得的BAT代幣都來自商家的廣告費用投入。作為行業的一個應用幣，未來可塑性還是非常強的！

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