邊際通訊＃A1 ripple
歷史
說 ripple 不得不從 Jed McCaleb 說起。這哥們大一從伯克利物理系退學，2001年搞了電驢，2011年用這位的話說，因為比特幣當時缺少交易機制，因為自己要購買比特幣，於是「順手」建立了Mt.Gox，之後轉手給了幣圈法胖。2011年加入ripple，14年因為和自己一手招進公司的Chris Larsen 不和，從 ripple 出走，從新開始研發自己的數字貨幣 stellar。目前 ripple 和 stellar 的數字貨幣市場的排名分列第三和第八。
2011年的時候，Jed McCaleb 在bitcoin talk 上發了個帖子，Bitcoin without mining。大意是，對於比特幣現有的來看，挖礦在他看來是一種過於浪費的共識機制，他設想可以通過建立一個可信的節點列表，來見證出塊。這其實是最早的ripple的共識模型的雛形。按照後來 jed 自己的說法，當他意識到這個想法的存在，且沒人願意去做，那他就需要去自己去完成了。
這時候需要從 ripple 公司的歷史開始講述了，ripple 的前身是 RipplePay，最早時候的 ripple pay 的想法實際上是創建一個可信的信貸網路。在2011年 Jed 和 ChrisLarsen 加入後，公司開始嘗試利用區塊鏈技術來解決價值傳輸協議的問題。13年 xrp 發行，14年 jed 因為觀念不和離開了 ripple labs。
Jed 的離開和 ripple 的理念變更有相應的關係。最早 ripple是想直接想繞過整個銀行體系，成為跨國界的價值傳遞網路，利用協議去隔機構的命，新的 swift 2.0。而從14年開始，ripple 想做的是成為swift體系的一部分，現在的 ripple 網站上在最顯眼的地方寫著，世界唯一的全球支付區塊鏈解決方案提供商。
ripple 經歷了一個理念變化，從人人網關，到銀行自動結算的提供商。而這個變化是在 14 年 Jed 出走後變的尤為明顯，現在 ripple 的想法可能從激進路線變為了改良路線，從取代銀行系統，到成為現有銀行系統中的一環。
按ChrisLarsen 的話，他們會激進的同銀行進行合作。ripple 在之前接觸了部分銀行和互聯網行業的投資，ripple 目前在日本發展良好，這和 ripple 接受了日本銀行的投資可能不無關係。ripple 目前是與銀行和政府機構合作最為密切的主流貨幣機構，並如宣傳提供了基於區塊鏈的帶有風控體系的結算系統。
概念
從2011年的角度來看比特幣實際上更多的是解決價值儲存的問題，當時對交易和法幣互換這兩個方向。ripple協議最早入手的方向是通用價值交換協議。首先是利用中心化賬本和共識機制來解決雙花問題和記錄，利用網關來模擬做市商並完成清結算。類似電子化的哈瓦拉體系，實行點對點交易傳輸。
xrp 實際上是 ripple 協議發行的原生資產，ripple 網路最早是沒有 xrp 的，當時會有一套所謂的「路徑發現演算法」，比如需要從，eur -> jpy 會自動尋找中間路徑到 eur -> usd -> jpy。而xrp這種中間資產的發行，實際上給大多數交易搭建了最短的中間路徑。xrp 引入不僅是最短交換路徑，xrp的另外一個作用是防止spam，以及提供中間資產。
ripple 區塊的共識協議被稱為 RPCA，這個是一個非常有爭議的共識系統。之前不久，bitmex 在對 ripple 研究時提出，他們目前還是不太能理解 ripple 這個機制是怎麼達到共識的。ripple 的每筆交易都需要一系列共識節點共同認證，ripple 稱之為 UNL(Uniq node list)，每筆交易就是等待這些unl達到80%一致，然後打包入鏈。簡單來說，每筆交易有一幫指定的評審團，這幫人認為一致了，那麼這個交易可以打包入鏈。這種方式好處和壞處都非常之多，ripple 的出塊非常快，網路上大概 4s 一個塊，副作用是中心化程度比dpos還高。ripple的全網節點非常之少，可用於配置 UNL 的驗證者一共不超過 50 個，如果不去修改原原始UNL配置，5台驗證節點全部指向的是 ripple 的官方節點。
Pow 本質上巧妙的解決了三個問題，一，可用驗證，二，Token 分發，三，對節點的激勵。而 xrp 由於採用RPCA這套機制，xrp 本身的 token 分發和激勵就需要後發解決問題。xrp 的 token 分發初始是直接通過社交網路空投，之後的問題就相對較大，ripple 自己會拿出 xrp 售賣。而對於節點的激勵，ripple 網路本身接近於無。原因是，xrp 的分配方式實際上是沒有給節點任何激勵的，只是網關需要節點接入，但是 ripple 之後專註於銀行清結算市場之後，對個人網關的採用自由生長策略，來者不拒，但是也沒有更多支持，舉一個觀察到的例子。ripple 的官方錢包 gatehub 一定要通過 kyc 才能使用，而網關本身很多都是通過自行編譯的 ripple 錢包來進行 ripple 支持。
Ripple 軟體被銀行所看重的，是他的自動且及時的清結算能力， 這種對現有的清結算體系來說有巨大的優勢，銀行原有的清結算流程是清和結算分開的，且結算 t+1，對於跨國支付更為漫長。ripple 只需銀行外掛流動性關聯賬戶，就可以自動且及時的完成清結算工作。另外一個是對信息流和和資金流的整合，即在 AML/KYC 上做了很多功夫，對銀行來說是一個剛需。
理解
ripple 比較被爭議的地方在於中心化。從共識方式到xrp持有方式，xrp 本身的在結算網路之外的流動性可以忽略，且 xrp 因為歷史原因，ripple基金會手裡有大量的xrp，接近60%。這就是一個中心化的公司幣，公司幣意味著價值由對公司信心覺定。ripple 網路本身在完成交易後會對xrp有一個輕微的銷毀，這個銷毀的本意是為了防止垃圾交易，購不成需求。
我目前對xrp的理解里，xrp 本身和 ripple 的價值可能並不實際掛鉤，只和流動性掛鉤。因為 ripple 和銀行的合作可能只使用 ripple 協議完成清算，實際上可能對 xrp 沒有任何需求。從之前的開源歷史的角度來看（ripple 是過了足夠久才開源本身代碼），ripple 的一個困境可能會昭示一個問題，沒有治理機制的 pos 幣，對於分叉本身相當的擔憂。在外匯政策為自由浮動的國家，ripple 更為適合也更容易觀察到。在外匯政策相對封閉的國家，任何有能力打通入口和法幣的通道，都會面對一系列的政策風險，觀察起來也相對困難。從過往交易來看，xrp 距離現金出口較近，有一定的防風險作用。
從另外角度來看，ripple 是目前和銀行接觸最為頻繁的系統，且市值長期與交易量領跑整個加密貨幣市場，不管是因為什麼原因，這種情況可能會繼續持續下去，只要 ripple 想繼續和銀行合作下去，xrp 實際上就需要錨定數字貨幣市場的市值，這是一個潛在的升值動力。另外的一個方面，ripple 實際上拿了很多正牌銀行和互聯網的投資，這部分投資變現的壓力還是相對較大。Chris Larsen 目前也是數字貨幣市場上明面上的首富（說明面上一方面是因為流動性）。總之，ripple可能是加密貨幣市場長期存在的西裝革履的玩家。
TAG:反求諸己 |