虛擬貨幣法律風險簡析—以幣安平台3.7事件為視角

區塊鏈熱潮一浪高過一浪，沒有絲毫要退潮的跡象。3.7的數字貨幣大廝殺再次將數字貨幣、區塊鏈技術推上了熱搜榜。香港時間2018年03月07日22:58時起，VIA/BTC交易對異動，觸發風控，世界第二大交易所幣安交易所（ Binance ）發生驚魂一夜。

網上盛傳的事件版本是：2018年3月7日夜，幣安交易所（ Binance）大量用戶發現自己的賬戶被盜。黑客先是將幣安用戶賬戶中持有的各種代幣、數字貨幣以市價交易成了 BTC。因為賬戶安全性問題引發數字貨幣恐慌，用戶大量拋售代幣，導致絕大部分幣種開始下跌。隨著越來越多的用戶加入恐慌性拋售，導致在幣安 BTC 交易對中，只有 10 余幣種處於正常狀態，其他幣種均在下跌。在引發恐慌性拋售之後，黑客將被盜賬戶中持有的比特幣全部高價買入 VIA，導致 VIA 突然被拉爆。

此時，黑客聲東擊西，通過利用幣安這個大的中心化交易所的信息背書，利用整個數字貨幣市場用戶的不安全感，在開通做空交易的市場上掛空單，伺機等待。等到數字幣值下降，直接收割一波韭菜後離場。黑客的這樣操作，本質上並沒有竊取任何用戶的數字貨幣，只是幫大家換了個幣種。黑客無需冒著風險從幣安平台上提幣，在市場下跌的那一刻，就直接完成了利益收割。大量空單分散在成百上千家交易所，黑客隱蔽其中，根本無從查起。

北京時間2018年3月8日上午10時左右，幣安官網發布公告，稱「這是一次大規模通過釣魚獲取用戶賬號並試圖盜幣事件。目前所有資金安全，無任何資金逃離。黑客在長時間裡，利用第三方釣魚網站偷盜用戶的賬號登錄信息，自動創建交易API。黑客通過盜取的API Key，在VIA/BTC交易市場程序化下市價買單，通過31個預先充值VIA幣的賬號高價賣VIA。因異常交易觸發了自動風控，導致提幣暫停，黑客非但沒有提走幣，反而自己的幣被扣留。由於部分交易中交易對手方不是黑客賬號，Binance無法回滾交易。在此再次提醒用戶注意保護自己的賬戶安全。」

幣安公告的高明之處在於，認為用戶賬號被盜與API有關，但是否認幣安用戶賬戶被盜。打個比方，黑客雖然配了你家大門鑰匙，把你家的人民幣換成了辛巴威，但是辛巴威也是錢啊，好歹也在你家裡啊。

本文不對該事件做技術層面、經濟層面以及道德層面的分析，本文僅從該事件出發，簡單探討虛擬貨幣的法律風險問題。

一、中國司法實踐對虛擬貨幣的態度

根據《關於防範代幣發行融資風險的公告》（全稱《中國人民銀行 中央網信辦 工業和信息化部工商總局 銀監會 證監會 保監會關於防範代幣發行融資風險的公告》，以下簡稱「《公告》」），代幣發行融資是指融資主體通過代幣的違規發售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂「虛擬貨幣」，本質上是一種未經批准非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。代幣發行融資中使用的代幣或「虛擬貨幣」不由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不具有與貨幣等同的法律地位，不能也不應作為貨幣在市場上流通使用。本公告發布之日起，任何所謂的代幣融資交易平台不得從事法定貨幣與代幣、「虛擬貨幣」相互之間的兌換業務，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或「虛擬貨幣」，不得為代幣或「虛擬貨幣」提供定價、信息中介等服務。各金融機構和非銀行支付機構不得開展與代幣發行融資交易相關的業務。

從《公告》內容不難看出，中國政府官方將發行虛擬貨幣視為非法融資行為，發行虛擬貨幣涉嫌非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。自2017年9月4日該公告發布以來，虛擬貨幣交易平台不得不另謀出路。虛擬貨幣交易行為也變得更為隱蔽和複雜，這給法院審判帶來難度。

二、在中國設立虛擬貨幣平台及開展虛擬貨幣交易的法律風險

《公告》明令禁止在國內開設虛擬貨幣平台。故不少公司將虛擬貨幣交易平台設在中國香港或者國外。例如，幣安網站上明確提示「根據中國相關政策法規，幣安不為中國大陸地區用戶提供服務」。

但是，在區塊鏈與虛擬貨幣的風口之下，仍有不少人希望通過虛擬貨幣的持有和交易實現發家致富的夢想。個人通過各種途徑，註冊賬戶並進行交易的，應當自行承擔投資風險。

三、投資虛擬貨幣的法律風險

虛擬貨幣去中心化，其發行和流通既沒有國家信用的基礎，又沒有企業信用作擔保。由於平台伺服器一般設在國外，數據隱蔽且易被刪除，交易隱蔽，一旦發生問題，用戶將面臨維權程序複雜，取證困難，訴求得不到支持等問題。投資者即便去報案，如果沒有達到規定的立案標準（如犯罪金額、涉案人數）等，經偵部門很難立案偵查。投資者若選擇向法院起訴，也會面臨同樣的問題。投資者如無法提供與平台之間的開戶協議等資料證明開戶行為確已發生，雙方確已存在合同關係，立案庭會認為達不到立案標準不予立案。即便立案成功，由於虛擬貨幣投資行為並不為法律保護，法院往往會判決由投資者自擔風險。

況且，由於許多運營虛擬貨幣的機構註冊地和伺服器都在國外，還可能涉及涉外訴訟，域外執行等問題，維權成本過高，投資者只能望而卻步。

鑒於中國國情和虛擬貨幣本身特點及風險，小編只能說，投資有風險，且行且珍惜。

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