SEC炮轟數字貨幣交易平台監管混亂 用戶資金毫無保障

【騰訊科技編者按】 據國外媒體報道稱，美國證券交易委員會（以下簡稱「SEC」）日前針對加密貨幣交易平台向所有數字貨幣投資者發出警告稱，目前有許多加密貨幣交易平台沒有受到必要的監管約束，甚至可以對用戶投入的資金為所欲為。因此，這些數字交易平台的投資者應當極其謹慎，部分交易平台或許會在不久後面臨清洗出局的結局。

目前SEC認定，通過ICO（首次公開募幣）發行的加密貨幣和令牌屬於有價證券的範疇。而加密貨幣作為證券就要求加密貨幣交易平台需要遵守與其他證券交易平台相同的監管規則，比如它們應當通過SEC註冊為全國性證券交易平台、替代交易系統或自營交易商。

但SEC表示，當下我們對於加密貨幣交易平台的監管一片混亂。有SEC官員擔憂稱，許多網路交易平台故意給投資者「我們是在SEC注過冊的平台，且擁有嚴格的市場監管機制」的印象，但實際情況並非如此。同時，許多平台會自稱是「交易所」，這也會讓投資者誤解它們受到政府監管，或者符合全國性證券交易所的監管標準。

此外，如今有許多交易平台會自行制定加密貨幣掛牌交易的規章制度。在這一過程中，SEC沒有任何發言權，也無法確保這些加密貨幣是安全的投資品種。

同樣的道理，SEC從未對加密貨幣交易平台的交易工具進行過評估。例如，如果投資者在一家交易所提交一單限價訂單，你首先必須確保交易平台會嚴格按照自己的訂單要求操作。但未受監管的交易平台可能會給大投資人更高的優先權，甚至擅自修改訂單。

SEC還提醒加密貨幣交易平台，它們應當註冊為「替代交易系統」（alternative trading system）。其中一個典型的正面例子是，在高盛支持的數字支付業者Circle收購比特幣交易平台PoloniexNathaniel Popper後，Circle計劃與SEC合作對Poloniex進行交易平台註冊。

Circle方面表示：「SEC非常贊同我們的這一做法，並透露自己不會再追究Poloniex以前的行為過失。SEC稱我們是第一家，也是唯一一家與它緊密合作的類似平台。」

從目前情況看，美國似乎還要經過一段時間才會正式打擊加密貨幣交易平台。但現在許多美國投資者都在海外交易平台進行加密貨幣的交易，所以我們尚不清楚SEC計劃如何保護在外國交易平台開設賬戶的美國投資人。

最後，SEC還為加密貨幣投資者準備了一個簡易問題清單，以幫助他們儘可能選擇一家靠譜的交易平台進行交易：

1. 你是準備在該平台進行加密貨幣交易嗎？如果是，該平台註冊為全國性證券交易所了嗎？

2. 該平台是作為替代交易系統運行的嗎？如果是，它註冊為自營交易商，並向SEC提交過相關文件嗎？

3. 美國金融業監管局的BrokerCheck中有運營該平台的個人或公司信息嗎？

4. 該平台是如何選擇進行交易的數字資產？

5. 哪些人可以在該平台上進行交易？

6. 該平台的交易協議是什麼？

7. 該平台對交易如何收費？

8. 該平台對所有用戶一視同仁嗎？

9. 該平台的傭金有多高？

10.該平台如何保證用戶交易和身份信息安全？

11.該平台採取了哪些措施抵禦網路安全威脅，就比如黑客入侵行為？

12.該平台還提供其他哪些服務？它向SEC註冊過這些服務嗎？

13.該平台負責保管用戶資產嗎？它是如何確保用戶的資金安全？（綜合/湯姆）

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