印度：加密貨幣監管仍處困局

近期，印度深陷處理加密貨幣監管問題的泥潭。儘管沒有強制叫停，但此前該國政府就曾多次公開表達了抵觸情緒。

前經濟事務部長兼政府第一小組組長 Shaktikanta Das 認為監管這些事務是一項非常艱巨的任務。政府第一小組創立於 2017 年 4 月，旨在解讀和推廣監管政策。

作為第 15 屆金融委員會現任成員，他表示：「交易通常只在民宅里進行，而相關部門不可能進入每間民房對交易進行檢查和鑒定，因此我們不得不接受監管缺乏效率這一事實。這是一個非常艱巨的挑戰，根本是不該被允許的。」金融委員會曾被委派審查過政府的財政狀況。

政府對加密貨幣的高度反對態度可以追溯到 2013 年。該年印度中央銀行印度儲備銀行 RBI 和財政部多次向公眾放出警告，提示用戶小心應對各類潛在安全威脅。不過這兩個機構的努力最終勞而無功，甚至連印度保守派投資者都加入了加密貨幣的陣營。

Das 在財政部擔有數個要職，負責財政收入和經濟事務。同時他曾是印度市場兩大監管機構——印度證券交易委員會 SEB 和印度儲備銀行 RBI 的董事會成員，這兩機構都參與了加密貨幣監管規章的起草工作。因此 Das 的看法和立場是非常關鍵的。

在 2 月 1 日的財政預算演說中，財政部長 Arun Jaitley 也提到政府「不會承認加密貨幣作為合法貨幣或硬幣的地位，並會在非法融資活動中，或是支付體系里就加密貨幣資產的使用採取措施。」

在此前，印度 Btcxindia 和 Ethexindia 兩家印度加密貨幣交易平台宣布將「從 3 月 5 日起停止加密貨幣交易」。

各方面的擔憂

之前，Das 在接受 Quartz 採訪時表示，加密貨幣的問題是因為沒有資產基礎。「貨幣都受到 RBI 的擔保，這是一種主權的象徵，也是最基礎的保障。就像股份表示持股人擁有公司的潛在資產，什麼是加密貨幣的資產基礎？顯然沒有，因為這種『貨幣』是憑空產生的。」

RBI 獨攬貨幣發行資格的現狀也使加密貨幣交易在印度不受法律保障。Das 稱「虛擬貨幣是一個正在平行發展的貨幣系統，它並不是合法的。這些交易背後並沒有相關法律條文的支持。」

他還補充到：「加密貨幣存在洗錢、恐怖組織融資和不可計算交易的風險。不僅是印度，事實上發達國家的金融穩定性都將受到嚴重的威脅。全球金融穩定都將因為一個潛在威脅，而面臨一個巨大的挑戰。」

像中國和韓國這樣的亞洲國家也有同樣的擔憂。2017 年，中國政府關閉了比特幣交易所。更早之前，韓國政府就宣稱將禁止此類交易所。不過在這些亞洲國家中，日本顯得特立獨行。它在 2017 年 3 月通過支持了關於數字貨幣支付的法案，並承認了相關資產的合法性。

對此，律師事務所 TRA 執行合伙人 Anirudh Rastogi 表示，將加密貨幣全面註銷是不切實際的。

Rastogi 認為「如果全球金融機構朝著共同的方向發展，相關工作將會變得輕鬆有效。然而事實已經證明了這是不可能的。如果印度想要做一個局外人，事態將對印度的金融體系產生不利影響。一旦有二至三個大型經濟體賦予加密貨幣以合法性，其它經濟體在採取強硬、激進的手段前就應該慎重考慮。」此外，對加密貨幣的打壓反而是一種對非法交易的間接鼓勵。

「只需要從其它合作的交易所開始對加密貨幣交易進行驅動，將它們趕入黑市。雖然交易所里會留存記錄，但追蹤交易的難度也是不容小覷的。直接禁止是非常困難的，這也是不同的司法管轄區紛紛遠離的理由…不過這些監管部門也都對加密貨幣的監管非常嚴格。」

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