提醒:交易所「實名制」可能僅是一罐「降溫葯」
加密數字貨幣盜竊案頻頻發生,交易所和用戶的資產被大量匿名轉移,到底有沒有解決方法?
數字貨幣史上最大的盜竊案爆發
1月25日,數字貨幣史上最大的盜竊案爆發:日本最大的加密貨幣交易所Coincheck遭黑客襲擊,價值5.3億美元的數字貨幣不翼而飛。
Coincheck表示,該交易所約5.3億美元的新經幣(NEM)被轉移至其他賬戶。丟失的加密貨幣都屬於該交易所的客戶,價值580億日元(約合5.3億美元)。該日本交易所補充,黑客似乎並沒有偷走其它數字貨幣。
2014年,當時最大的比特幣交易所Mt. Gox(門頭溝)申請破產,原因就是其自有的10萬枚比特幣及其用戶的75萬枚比特幣被竊。
在去年年底,韓國比特幣交易所Youbit因遭遇「黑客攻擊」,丟失了17%的數字貨幣,自行宣布破產。
據摩根士丹利分析師12月中旬預計結果:超過6.3億美元的比特幣已經被盜走。
2018——虛擬貨幣的「本命年」
2018年,可以說是對數字加密貨幣不太友善。首先監管的消息屢出不止,韓國、印尼等國家進一步加強了管制比特幣的節奏,華爾街各大投資機構「一齊嗆聲」的架勢也是令人擔憂。
現在,最讓人頭疼的事無非就是棘手的交易所黑客案件,導致交易平台和用戶的資產打了水漂。
除了交易所外,數字錢包也難逃黑客的魔掌。獵豹移動發布了《2018全球加密數字貨幣錢包安全白皮書》,對市面上的數字錢包產品的私鑰存儲問題進行了安全研究和分析,也發現了Bitcoin Wallet和Jaxx Blockchain Wallet 兩款錢包產品存有巨大的安全漏洞。
總的來說,這些惡劣的盜竊案件可以分為兩種情況:一種是個人加密貨幣被盜,另外一種是平台加密貨幣被盜。
「實名制」或許只是口號,跟著喊的有幾家
這些新型的案件猖獗不止,一些國家不得不火速推出應對措施。
馬來西亞央行(Bank Negara Malaysia)在今年2月27日宣布,其「針對數字貨幣的反洗錢和反恐怖主義融資政策」已成為該地區的法律。公布的政策文件提到,規則將適用於所有提供法幣交易與幣幣交易服務的加密貨幣交易所,且所需的具體數據包括客戶的全名、地址和出生日期,以及其交易目的的信息。
不難理解,該政策的核心是要求交易所應更加努力地收集和檢查其平台的客戶信息。與此同時,馬來西亞央行還不忘提醒用戶們:「公眾應謹慎評估與數字貨幣交易相關的風險。」
而在韓國的做法則更激進了,對於拒絕將虛擬賬戶轉換成實名賬戶的加密貨幣投資者,韓國金融當局將施以處罰。禁止加密貨幣交易可能還無法一蹴而就,韓國則致力於在法律的範圍內縮減交易,包括儘快採用實名賬戶體系、制定反洗錢指導方針等。
根據監管機構的聲明,將被安裝實名系統的6家銀行分別是新韓銀行、農協銀行、韓國中小企業銀行(IBK)、韓國國民銀行、韓亞銀行和光州銀行。不過,當地媒體報道的是:「只有前3家真的決定要向加密貨幣交易所提供實名賬戶服務。」
據韓國區塊鏈協會透露,有25家左右的加密貨幣交易所在韓國運營。在聲明出來後,Bithumb、Coinone、Upbit、Coinnest、Korbit、Coinplug等交易所也紛紛發布彈窗公告,要求用戶補充實名信息或重新開通實名制賬戶。然而,結果卻只有Bithumb,Upbit,Coinone和Korbit的虛擬賬戶換成了實名賬戶。
「實名制」竟是一罐「降溫葯」
是否擁有了實名制就能安全無阻地進行交易了呢?這就想得有點美了。
近期,韓國警方為調查交易所的入侵者案件,對Bithumb進行了現場調查。隨即便被合作夥伴新韓銀行從實名賬戶發放流程中剔除。該銀行的一位官員則如是解釋:「考慮到Bithumb正在接受警方調查,因此暫時中止向其發放賬戶」。
此次實名制的做法不僅旨在減少虛擬貨幣交易潛藏的巨大風險,也是為了最大程度降低加密貨幣帶來的的多邊副作用。
在韓國,數字貨幣的火熱程度讓本國政府無法坐視不理,但國民渴望通過數字貨幣實現財富積累的心態也讓政府無法徹底封死交易。只能通過一陣陣的減溫,來讓這個市場的國民回歸理性,讓部分投機者放棄一夜暴富的想法。
不得否認的是,經過被盜和一頓整頓後,曾一度遠高於國際行情的韓國虛擬貨幣行情如今大幅回落,也意味著韓國虛擬貨幣交易市場魅力衰退。
當然,社會上也出現很多憂慮聲。雖然金融部門的立場是只要經過銀行的普通開戶程序即可進行虛擬貨幣交易,但出於防止冒名開戶的目的,銀行設計的新用戶開戶過程較為棘手,制度實施後短期內難免帶來部分混亂。另外,像家庭主婦、學生等難以證明有收入的群體,在開設實名認證賬戶時很可能遭拒。
最後,再次思考一下如何才能解決盜竊虛擬幣的棘手問題。首先,各國依靠實名制、監管方案也能理解,但絕非萬能葯。最重要的還是交易所砸更多的錢去給系統添磚加瓦,防止黑客一翻牆就到保險柜了。
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