僅3個月銀監罰單就開出800多張！誰接得最多？8張千萬罰單又給了誰

最新 03-22

銀監系統的處罰力度全無降低之勢。

據券商中國記者統計，截至3月20日，銀監系統今年以來至少開出836張罰單，總計罰沒8.09億元。其中，銀監局開出319張罰單，罰沒金額共計7.35億元；銀監分局共開出519張罰單，罰沒金額共計2.74億元。

值得注意的是，在836張罰單中，有1張超過1億元的罰單，8張超過1000萬元的罰單，58張超過100萬元的罰單。

從罰單數量來看，工商銀行、郵儲銀行、農業銀行是收到罰單數量最多的三家銀行。

郵儲工行農行成收罰單大戶

除去銀監分局給銀行員工開的罰單，今年以來，工商銀行、郵儲銀行、農業銀行收到銀監系統（銀監局、銀監分局）罰單數量最多，分別收到53張、49張、43張罰單。

從銀監局今年以來開出的罰單來看，有2家銀行今年以來已經收到超過30張罰單，分別是郵儲銀行和工商銀行。郵儲銀行收到的罰單最多，為31張，其次是工商銀行30張。此外，還有6家銀行收到銀監局罰單超過10張。農業銀行收到24張罰單，建設銀行收到17張罰單，中信銀行和陝西省農村信用社聯合社各收到12張罰單，浦發銀行和長安區農村信用合作聯社各收到10張罰單。

收到銀監局最多罰單的郵儲銀行，總計收到31張罰單。其中各分支行合計被開出16張罰單，被罰沒金額共計9561.53萬元，單張罰單最高金額為8550萬元；員工共被開出15張罰單，郵儲銀行武威市文昌路支行王建中被處以終身禁止從事銀行業工作。

其中，農業銀行被銀監局和銀監分局開出的罰單共計罰沒金額1588萬元。農業銀行各分支行合計被銀監局開出20張罰單，被罰沒金額共計805萬元，單張罰單最高金額為100萬元；被銀監分局開出19張罰單，被罰沒金額共計783萬元，單張罰單最高金額為100萬元。

今年已開出58張超百萬罰單

據券商中國記者統計，各地銀監局和銀監分局今年以來至少開了836張罰單。其中，1張超過1億元的罰單，8張超過1000萬元的罰單，58張超過100萬元的罰單，上述千萬級罰單和百萬級罰單共計罰沒金額87194.5萬元，而單張罰款金額最高為46175萬元。

58張超過100萬元的罰單中，有1張是億級的罰單，有8張是千萬級的罰單，15張500萬元以上的罰單，200萬元及以下的罰單共有25張。從時間上來看，千萬級罰單集中在1月份。

從8張超千萬的罰單來看，因違反審慎經營規則被罰的最多，有4張罰單。而在58張超百萬的罰單中，有25張被罰事由涉及到違反審慎經營規則。

高達4.62億元的罰單，系由四川銀監局對上海浦東發展銀行成都分行開出的。據了解，浦發銀行成都分行為掩蓋不良貸款，通過編造虛假用途、分拆授信、越權審批等手法，違規辦理信貸、同業、理財、信用證和保理等業務，向1493個空殼企業授信775億元，換取相關企業出資承擔浦發銀行成都分行不良貸款。通過這番不良資產騰挪，浦發銀行成都分行出現了長期「零不良」的繁榮假象。

除對浦發銀行成都分行的4.62億元罰款外，同時，罰單對浦發銀行成都分行原行長、2名副行長、1名部門負責人和1名支行行長分別給予禁止終身從事銀行業工作、取消高級管理人員任職資格、警告及罰款。

10人終身禁止從事銀行業，6人被取消董高任職資格

金融嚴監管仍在延續，今年以來，作為行政違規的銀行負責人或是相關員工，均被開了不少罰單。

券商中國記者統計顯示，今年以來被各地銀監局和銀監分局取消銀行董事、高級管理人員任職資格的罰單有48張，銀監局開出15張罰單，銀監分局開出33張罰單。

此外，有10名銀行職員被處以終身禁止從事銀行業工作，另有3人被處以15年內止禁從事銀行業工作。

值得注意的是，上述48張罰單中，有6人終身取消董事、高管任職資格，2人被禁董高任職資格15年，3人被禁董高任職資格10年；另外還有37人面臨1年到5年不等的董高任職資格被取消。

從銀監局開出的罰單來看，券商中國記者統計發現，在被處罰的15張禁入銀行業或取消董高任職資格的罰單案由中，違反審慎經營規則的最多，多達9張；涉嫌私設小金庫及高息攬儲的，有2張；涉嫌違規辦理授信業務，包括貸前調查和貸後管理不盡職等案例共2張；還有涉及越權違規修改合同文本的和涉嫌提供虛假現金管理服務收入材料的各1張。