一年多時間融資2億多，龍岩這位90後的毀滅之路
註冊公司後抽逃出資，套用互聯網金融概念，並通過虛構投資標的、高額回報及投資獎勵等方式騙取投資人信任，從而假借P2P理財形式融資用於運作其他項目。「90」後「大老闆」江某正是採用這種運作方式，使全國27個省份239名投資者在該平台註冊並進行投資，平台顯示融資額高達2億多元，經法院審理查明違法吸資110餘萬元。
日前，經連城縣檢察院提起公訴，該縣法院一審以涉嫌非法吸收公眾存款罪判處被告人江某有期徒刑三年，並處罰金人民幣五萬元。
青年老闆的"雄心壯志"
在不明真相的外人看來，這個1990年出生的江某在事業上是獨當一面的「企業家」；家裡有豪車美宅，可謂是典型的「人生贏家」。
然而，江某從2015年3月註冊第一家公司，到其資金鏈斷裂發布清盤公告，再到2016年5月被連城警方抓獲，短短一年多時間裡，這個風風光光的青年「企業家」一步步走上自我毀滅的不歸路。
「我最早接觸這種融資方式，是在和一個外地朋友聊天中得知的。我覺得很有賺頭，就深入了解，掌握了門路。」2014年12月，江某開始籌備「賢賢貸」網路融資平台，希望能趁此發家致富。
2015年3月4日，江某註冊成立「龍岩市賢賢貸網路投資有限公司」，並擔任公司的法定代表人。
「啟動資金把自己的所有存款砸進去，更多的是找親戚朋友東拼西湊而來。」江某覺得趁著興起的網路融資潮流，要下大手筆才能大撈一筆。為了節省經費，他把自己的家作為辦公地點。
按照相關規定，江某一個人的身份不能同時註冊兩家以上網路融資平台，可是一家的融資速度遠遠達不到他的預期效果。於是，江某先後在2015年1月、8月又以母親羅某和朋友謝某的名義分別註冊公司，並開始以這兩家公司在網路運營「好運財富」「好運來」融資平台。
由此，江某的「事業」起色不少。不滿足於現狀的江某反覆鑽營如何增加公司「實力」，以便吸引更多不明真相的投資者前來投資。
2015年10月，江某虛構了「連城縣昌盛石英礦業有限公司」等虛假投資標的，並將「連城縣昌盛石英礦業有限公司」的營業執照等材料掛在賢賢貸平台上進行融資。
層層揭開平台運作面紗
「賢賢貸平台網站上發布的項目標的是江某自己發布的，而通過平台融到的資金也都是直接到江某的個人賬戶上。公司沒有專門財務，它們是否真實，最終資金流向哪裡只有江某自己知道。我們的工作就是要讓客戶感覺到我們的融資業務是真實的，所做的項目是高回報的。從而讓客戶註冊賬戶，充值投資。」賢賢貸平台的客服官某介紹說。
2015年3月30日，江某修訂公司章程，變更賢賢貸的註冊資金為5000萬元。同年10月底，江某從朋友賴某處借款2000萬元注入公司賬戶，隨即將公司存款情況發佈於平台，騙取投資人信任，在一天後迅速將2000萬元撤資。
公司運行期間，江某雇請20多名員工一開始就讓他們一個人註冊多個賬號，並在後台刷交易金額。同時，通過網路平台、電視節目訪談等方式為公司進行宣傳推廣。待吸引了大批投資者後，員工就開始通過固定電話和QQ聊天方式聯繫投資者，讓客戶感覺到融資業務是真實的，所做的項目是高回報的。
「我們平台向廣大投資者鄭重承諾投資時間越長，收益率越高。一般投資一個月年收益率為12%，投資3個月則高達18%。為鼓勵客戶推薦其他人進來投資，投資人投資1萬元(投資時間必須在3個月以上)，推薦人就有50元的獎勵，投資人投資2萬元，推薦人就有100元的獎勵，以此遞增。」賢賢貸平台員工道出了該平台的績效細則。
風光背後的殘酷真相
「2015年12月，我加入了一個聊天群，其中一個叫『匹諾曹』的人向我推薦了賢賢貸平台。幾次聊天后，我相信了『匹諾曹』，並前後分4次把男友和自己的錢在賢賢貸平台進行投資，先後投入了18萬元。」作為投資人的小陳回憶起被騙的經過。
2015年11月30日，小陳關注到了平台發布的清盤公告，承諾返還本金。但直到今天，她仍損失11萬餘元。「當初聽到18%的收益一下子就心動了，一開始也有過擔心。但看那麼多人都投資了，再看著賬戶一天天增長起來的收益，心裡就踏實了。想著再放一個月就算了，但又不情願，沒想到就出事了。」小陳對經辦檢察官說起這些時滿是悔意。
1992年出生的小陳是某知名高校在讀生，因輕信所謂的互聯網融資，讓自己不知不覺掉進陷阱。翻閱40多個被害人的陳述、200多個投資者資料，經辦檢察官發現其中波及的受害者覆蓋全國27個省份，分布各個年齡層、社會的各種職業。
經審查，檢察官認為江某的行為已涉嫌非法吸收公眾存款犯罪。雖依現有證據，尚無法確認江某非法佔有之目的。但江某有假借P2P名義，虛構投資標的等事由，採取承諾固定收益引誘的方法騙取他人投資款的事實。同時，存在通過網路平台、電視節目訪談等方式，向不特定的社會公眾公開宣傳為其吸收資金的行為。
來源：閩西日報 通訊員 黃建攀 李菲
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