互金協會發布催收自律公約 濟南警方打擊「套路貸」犯罪

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《互聯網金融逾期債務催收自律公約（試行）》在京簽署。

文/未央研究

1.中國互金協會發布催收自律公約

3月28日，中國互聯網金融協會（下稱「協會」）在京舉行《互聯網金融逾期債務催收自律公約（試行）》（下稱《催收自律公約》）簽署儀式。會上，協會會長李東榮以及人民銀行金融市場司副司長鄒瀾出席儀式並發表致辭，部分網路借貸、互聯網銀行、互聯網消費金融相關領域從業機構代表參加了儀式並簽署公約。

《催收自律公約》共5章31條，主要適用於規範互聯網金融逾期債務催收行為，確立了遵紀守法、規範審慎、保護隱私、嚴格自律的基本原則，從失信懲戒、業務管理、人員管理、信息管理、外包管理、投訴處理等方面作了具體規定，明確了債務催收行為的正負面清單，設定了執行與懲戒機制，旨在保護債權人、債務人、相關當事人及從業機構合法權益。

來源：WEMONEY

2.首個P2P貸後指引編寫啟動 遭逾期可申請仲裁

3月27日，上海啟動全國首個《互聯網金融從業機構貸後風險管理規範指引》編寫工作，引入網路仲裁，避免暴力催收，指引將於6月底前正式公布。而在這個月底前，上海的P2P機構要完成整改並提交整改完成情況報告。

中國廣州仲裁委員會網路仲裁部部長鍾曉東告訴記者：「申請人提交證據後，就可以實現網上的立案。立案完後，根據仲裁法的規定，當事人可以線上選擇仲裁員，選擇一個庭審模式，最後經仲裁員庭審完之後，我們就會發送電子文檔的裁判文書，仲裁機構做出的裁決書可以去法院申請強制執行。」

來源：看看新聞

3.天津下髮網貸備案細則徵求意見稿

3月26日，天津市金融工作局官網發布《天津市網路借貸信息中介機構備案登記管理實施細則(徵求意見稿)》(下簡稱《天津備案徵求意見稿》)。天津市金融工作局表示，《天津備案徵求意見稿》徵求了人民銀行天津分行、天津銀監局、市市場監管委、市通信管理局、市公安局等部門和各區意見，現將文件全文公布，並向社會公開徵求意見，意見反饋截止時間2018年4月1日。

來源：網貸之家

4.山東濟南警方打響打擊「套路貸」犯罪「第一槍」

《法制日報》記者3月27日從濟南市公安局長清區分局獲悉，經過一個多月攻堅，該局打掉一個涉嫌詐騙、敲詐勒索、強迫交易、故意傷害、非法拘禁犯罪的「套路貸」涉惡團伙，目前逮捕7人，取保候審11人，上網追逃1人。這是濟南市對 「套路貸」犯罪開打的第一戰。

據悉，該團伙未經批准、沒有任何資質，假借「齊魯私貸」、「齊魯投資」小額貸款公司名義，以在校大學生為主要侵害目標，利用其社會經驗不足和不想讓家人知道的特點，以個人民間借貸為幌子，通過簽訂 「陰陽合同」、「虛高借款合同」等明顯不利於借款人的債務合同，非法獲取「手續費」「管理費」等金錢利益，使用暴力、恐嚇、侮辱、「轟炸」通訊錄、上門催收滋事等手段向大學生和其家人施壓，達到非法索取巨額金錢的目的，對借款人及其家庭造成嚴重危害和惡劣影響，有的債台高築、有的舉家搬遷、有的長期失聯，更有甚者產生抑鬱輕生念頭。

來源：法制網

5.網聯下發42號文督促生產測試 銀行代扣通道都將關閉

3月20日，網聯下發了42號文督促第三方支付機構接入網聯渠道。42號文稱，各相關成員單位應積極配合，完成協議支付、付款、網關支付、商業委託支付、認證支付全業務功能的生產測試。該文件還要求各成員單位，於2018年3月31號前，完成支付機構在商業銀行測備付金賬戶許可權配置。6月30日前，所有第三方支付機構與銀行的直連都將被切斷，之後銀行不會再單獨直接為第三方支付機構提供代扣通道。

而在此之前， 3月19日，一則農行停止P2P、消費金融等支付通道的新聞在行業里掀起了軒然大波。根據21世紀經濟報道，農業銀行最近下發通知，嚴禁將農行代收介面用於互金理財(包括但不限於P2P)、基金、消費金融、還款等場景。其中涉及投融資行業的農行代收、實時收款、實名付交易通道將於19日17：30關閉。

來源：森林學苑

6. MMM金融騙局創始人去世，曾因涉嫌傳銷被中國銀監會警示

3月26日，根據俄羅斯衛星通訊社消息，「MMM金融互助社區」創始人謝爾蓋·馬夫羅季的助理亞歷山大·弗拉索夫向「莫斯科」通訊社表示，馬夫羅季因心臟病去世，終年62歲。

這個俄羅斯人的去世卻在一個特定群體中引起軒然大波，有人在微博上表示：「馬夫羅季雖然輕輕地走了，但是留給我們的精神財富還在。」但與此相反的是，也有人大罵：「馬夫羅季是騙子！騙子擅長抓住人性的弱點，憑藉三寸不爛之舌，讓人一步一步邁入黃粱美夢！」

來源：澎湃新聞

7.印度本土支付巨頭Paytm提出P2P牌照申請

在成功拿下印度數字支付的半壁江山後，印度本土獨角獸公司Paytm又將目光鎖定在了該國迅速崛起的網路借貸領域。來自印度消費者事務部的文件顯示，Paytm董事會已於2月7日通過決議，要「繼續保持NBFC-P2P的借貸中介作用，通過網路或應用媒介或其他方式提供貸款便利服務」。據消息人士透露，Paytm可能已經向該國央行提交了相關申請，但是Paytm目前拒絕對此發表評論。

有市場人士猜測，Paytm未來可能會利用其700萬線下商戶作為其開展P2P貸款服務的基礎。此前，該公司已經向部分線下商戶發放了小額短期貸款。由於還未獲得相關牌照，所以Paytm目前的貸款仍然要通過其合作夥伴NBFC進行發放。

來源：INC42

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