互聯時代下的新型犯罪

計算機互聯網的迅速發展雖然給人類社會帶來巨大進步，縮短了人們之間的時空距離，但也出現了計算機犯罪等社會問題。與傳統的經濟犯罪不同，使用計算機進行的經濟犯罪具有智能、隱蔽、抽象、跨國、持續等特徵，而且有多種多樣的犯罪形式，要防止我們自己的權益受到傷害，就必須對網路犯罪進行了解。

目前在網路上的經濟活動已成為發展潮流，電子商務、電子銀行和網路上的營銷等經濟活動為人們提供了十分快捷、方便、高效的服務。然而，網路具有兩面性，在人們用它改造世界時，犯罪分子則通過網路實現犯罪行為。在網路上進行各種犯罪，嚴重的損害了群眾的合法利益，其中網路犯罪洗錢尤為嚴重。

據一份獨立學術研究報告《深入利潤網路》，主筆是英國薩里大學犯罪學高級講師邁克·麥圭爾博士。這是一項為期9個月的網路犯罪宏觀經濟學研究，其中網路罪犯每年清洗的非法收入約為800-2000億美元，佔全球所有違法所得的8-10%，最常用的洗錢工具就是虛擬貨幣。

犯罪分子利用虛擬貨幣所具有的洗錢和恐怖融資風險，實施洗錢和恐怖融資的手段主要有以下四種手段

虛擬貨幣的快捷性、不可撤銷性及匿名性使虛擬貨幣成為犯罪分子青睞的洗錢手段

虛擬貨幣管理商和交易商在不同國家受到不同程度的監管，事實上，以互聯網為基礎的支付服務提供商在反洗錢和反恐融資方面並未受到充分規制和監管，在運行層面存在薄弱的或根本不存在的監管控制，以及根本不存在的或不充分的制裁機制，對於國家和商家來說，這具有很大的風險。

將點對點轉賬作為購買虛擬貨幣的資金來源，可能會允許第三方共犯為了清洗犯罪收益的目的而向虛擬貨幣賬戶注入資金，事實上，第三方既可能心甘情願地參與洗錢，也可能在毫不知情的情況下受到欺騙而充當了錢騾。招募毫不知情的錢騾通常採用的技巧是通過在招聘網站上登虛假就業崗位廣告。這些崗位在界定職責時通常使用諸如「金融經理」或「在家工作」等字眼。

虛擬貨幣可與其他支付技術結合使用，特別是使用預付卡，將其作為資金來源，從而將多種洗錢方法併入清洗犯罪收益的過程中。互聯網支付服務日益與各種新的以及傳統的支付服務相聯繫，如今可以通過各種支付方式將資金轉入或轉出，包括現金、資金匯付企業（如西部聯盟）、新支付方式、銀行電匯、信用卡等。而且一些互聯網支付服務提供商已開始向客戶發行預付卡，允許客戶通過全球範圍的自動取款機網路取現。

總之小編認為，在互聯網這顆大樹下，我們應該合理的運用它，而不是把它當成犯罪的工具。

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