《中國供應鏈創新與應用白皮書（2018）》案例分享之聯諾：歐普照明智慧供應鏈金融案例

萬聯導讀

為了響應國務院號召，萬聯網開啟了「走訪供應鏈創新企業中國行」的系列活動，尋找供應鏈創新與應用「最佳實踐」。萬聯供應鏈金融研究院出品的最新行業研究報告——《中國供應鏈創新與應用白皮書（2018）》收錄了萬聯網走訪過的川山甲、傳化網、樂商雲集、美菜網、年富、歐冶、鮮易、怡亞通、找鉛網、中馳車福、眾陶聯、準時達、有種網、中企雲鏈等近二十家踐行供應鏈創新與應用的企業，這些供應鏈創新與應用的最佳實踐，為我國企業實現降本增效、供需匹配、轉型升級提供了專業參考。2018年3月30日，萬聯網將在第五屆中國供應鏈金融創新高峰論壇現場同期隆重發布該白皮書，讓中國供應鏈創新與應用的標杆企業進一步綻放光芒、傳播智慧，加速推進中國供應鏈體系完善與發展。

案例企業介紹

北京聯諾金服科技有限公司（下文簡稱聯諾）專門從事大型和複雜的在線供應鏈金融計劃的諮詢、實施和運維。其全自動和可定製的技術旨在對接眾多金融機構和保險承銷商，滿足客戶建立多個金融機構關係基礎上的廣泛而複雜的日常管理。聯諾具有靈活及豐富的架構經驗，可以同時滿足每個利益相關方的技術開發及運維需求，並有效處理大量數據，通過適應性自動化程序設置，實現高效和成本的節約。在構建高度創新，定製供應鏈金融設計方面表現優異，是中國在線供應鏈金融解決方案提供商的典範。

聯諾擁有數項自主產權的針對供應鏈協同與融資服務領域的信息技術產品，而且致力於通過金融科技的力量，解決和舒緩基於供應鏈項下核心企業及上下遊客戶的流動性難題，為企業和國民經濟健康穩定發展提供全新動力。聯諾作為新金融的一員，將「開放、平等、分享、協作」的互聯網精神引入到2B金融領域，是中國在線供應鏈金融的倡導者和實踐者。

聯諾-歐普照明在線供應鏈金融案例

供應鏈金融對我國實體經濟發展、金融業發展、供應鏈體系建設都具有重大意義，但傳統的供應鏈金融採用手工形式，技術落後，效率很低，風險防控手段落後、效率低，無法讓產業和金融聯接成一個健康生態，制約了供應鏈金融的發展。

在線供應鏈金融，是「互聯網+產業+金融」的有機組合，是電子商務集成創新和金融科技的重要方向，是帶動產業轉型升級和有效解決中小企業融資難、融資貴的重要抓手。

聯諾-歐普照明在線供應鏈金融相對傳統供應鏈金融更具優勢，主要體現在：

1、該項目協助歐普照明財務管理工作從「記賬型」向「服務型」、「管理型」轉變

消滅信息孤島，實現歐普照明內部業務系統、財務系統的數據對接。將歐普照明管理人員從繁重的單據採集、錄入、核對等工作中解放出來，提升管理效率，助力實現財務、業務一體化，打通財務與倉儲、物流間的信息壁壘，使物流信息對財務部門全流程可視，通過財務應付信息優化業務管理流程，極大提升歐普照明內部供應鏈與財務管理效率。

2、金融機構風控在線化

銀行可看到企業與上下游間真實的交易記錄，當企業在系統中數據更新、改變時，通過聯諾供應鏈金融平台，也會同步更新，即銀行可實時查看、監督，發現問題並及時處理。不同於傳統模式，銀行看不見摸不著，且辦理手續及所需資料繁雜，在線化大大提高了銀行金融服務的效率和精準度。

3、供應鏈金融操作在線化

聯諾供應鏈金融平台已實現賬戶開戶、貸款的申請、信用評估與貸款審批、貸款合同的簽訂、貸款發放、貸後風險監控、還款等環節的在線化。

在B2B電商平台場景下，供應商和經銷商不僅不用抵押擔保，還不用跑銀行辦手續，可以在線開戶、在線申請融資，資金「秒級」到賬，不僅方便快捷、效率高，還能享受與大企業一樣的優惠利率。

4、供應鏈金融業務全程的成本可控、風險可控、信息安全、高效集成：

（1）成本可控

該項目通過多方互利共贏的合作模式，降低項目實施成本，提高項目開展及實施的效率。能夠為各方系統實現智能化提供強有力的支持。

（2）風險可控

該項目從業務發起、流程設計、責任權利劃分等方面規避業務風險，對現有業務操作沒有影響。供應商或經銷商持中國金融數字證書中心頒發的數字證書登錄平台，其在聯諾供應鏈金融平台上的任何操作均代表其真實意願且在法律上無瑕疵。

（3）信息安全

該項目從流程設計、系統實現等環節保障信息安全。在實施過程中各環節的風險控制也通過控制數據流和授權機制建設等方式限制人員接觸數據的範圍，有效的防範信息泄露等問題。數據傳輸之前經平台的安全模塊進行清洗、轉換及脫敏並進行加密，系統間傳輸的數據均使用銀行安全級別的加密措施加密，無法為第三方截獲並破解。

（4）高效集成

以智能化平台連接各參與方，實現產品、服務、資源的高效集成，一站式滿足客戶多樣化需求。

國內資深供應鏈金融、金融區塊鏈實踐專家薛錦輝點評：

供應鏈系統性的視角，由點至鏈，由鏈至面，重新定義實體經濟中的生態畫像，使得原本看起來獨立的個體、孤立的信息在整個系統中形成連接與合力。依託供應鏈生態中產生的交易信息，將原來互不相連的「信息孤島」和「數據煙囪」，變為「信息通衢」和「數據港灣」，金融機構可通過供應鏈金融，為生態上的細胞賦能，增強經濟活力，提升鏈條價值。因此，實現信息化的供應鏈金融才能形成強大的生產力，獲取供應鏈上真實有效的數據，並在供應鏈金融融資結構中充分挖掘、運用數據，是供應鏈金融專業性和競爭力的體現。

上述案例中，搭建在線供應鏈協作平台，使供應商、核心企業、經銷商乃至到終端用戶，實現平台上的交易數據創建、共享、互動，實現了基於交易場景的數據獲取，建立了多方共贏的基礎：對金融機構，場景和數據是兩座金礦，通過挖掘數據為鏈條上的客戶量身定製供應鏈金融服務方案，匹配在線化的實時風控，獲得了業務拓展與風險管理的平衡；對鏈條上的中小企業，供應鏈金融提供了便捷高效的融資，真正實現普惠式金融和精準的風險定價；核心企業則通過供應鏈信息的可視化，清晰掌握生產經營動態，並藉助金融的力量擴大實業銷售。

信息化為金融創新提供了舞台，也對金融機構提出要求與挑戰：基於數據設計金融風險控制的理念、應用數據形成授信依據及風控模型的專業性，引入第三方數據服務的合作模式。

來源：萬聯網

《中國供應鏈創新與應用白皮書（2018）》系列連載

第五屆供應鏈金融創新高峰論壇流程

3月29日

9:00-12:00

深圳標杆企業參訪（4選1）

怡亞通——國內首家上市供應鏈企業！

聯合利豐——供應鏈行業黑馬

銅道電商——技術創新下的大宗供應鏈金融平台

前海海航供應鏈——鉛蓄產業互聯網+供應鏈金融的經典模式

3月30日

主論壇

9:00-9:10

致開幕詞及發布《2018中國供應鏈創新白皮書》

蔡宇江萬聯網 創始人兼執行總裁

9:10-9:40

智慧供應鏈金融：技術賦能的產融生態

宋華中國人民大學商學院 教授

9:40-10:00

信託賦能產業鏈金融新生態

余萌航空工業·中航信託股份有限公司 總裁

10:00-10:20

由區塊鏈驅動的值得信賴的供應鏈金融

李仁傑富士康HCM資本 執行合伙人

10:20-10:50

從國際視角看供應鏈金融發展

Michiel Steeman供應鏈金融學會創始人

10:50-11:10茶歇

11:10-12:00

圓桌一：供應鏈創新新政下供應鏈金融的機遇及挑戰

主持人：宋華中國人民大學商學院 教授

陳偉民怡亞通 副董事長

張志勇歐冶金融 總經理

蔡初陽佛山眾陶聯網路科技有限公司 總裁

分會場一：產業供應鏈金融創新發展

主持人：蔡宇江萬聯網創始人 兼 執行總裁

13:30-13:50

構建智慧供應鏈 優化產品採購與服務

趙麗娟利豐發展董事兼馮氏集團華東首席代表

13:50-14:10

跨境供應鏈服務下的金融創新

劉昊原敦煌網 副總裁

14:10-14:30

一簽通助力產業供應鏈金融安全信任體系建設

周曉華安證通 董事長

14:30-14:50

金融科技為生鮮產業賦能

陳龍鮮易供應鏈 副總經理

14:50-15:10

產業互聯網+FinTech+供應鏈金融：招商銀行的實踐

張鵬招商銀行交易銀行部 副總經理

15:10-15:30

農業在線供應鏈金融模式創新

趙紹輝有種網 CEO

15:30-16:00茶歇

16:00-16:20

「供應鏈體系+實體產業體系+金屬銀行」的生態體系

楊尚農正威國際集團供應鏈事業群 運營總裁

16:20-17:30

圓桌二：綠色供應鏈金融創新

主持人：穆玲玲APEC綠色供應鏈合作網路天津示範中心 總經理

魏穎暉航空工業·中航信託股份有限公司 副總經理

秦之剛GE全球供應商管理及亞太區可持續發展總監

李勁松前海海航供應鏈公司總經理

楊戰武年富供應鏈 總裁

分會場二：金融科技+供應鏈金融創新發展

主持人：王青竹萬聯供應鏈金融學院 院長

13:30-13:50

互聯網時代供應鏈金融共享平台創新與實踐

劉長波中企雲鏈 高級副總裁

13:50-14:10

科技驅動的在線供應鏈金融服務：蘇寧金融的實踐

羅霄鋒蘇寧銀行公司金融部 副總經理

14:10-14:30

技術創新下的大宗供應鏈平台

歐陽格銅道電商 常務副總裁

14:30-14:50

數字信任技術在產業供應鏈金融中的應用

馬臣雲北京信任度科技 CEO

14:50-15:10

數據決策在供應鏈金融中的實踐：小微為重 效率致勝

王海潤雁陣科技 CEO

15:10-15:30

基於區塊鏈的產融聯盟

李衛平鏈融科技 董事長

15:30-16:00茶歇

16:00-16:20

從產業互聯到產業金融

李大學磁雲科技 董事長/CEO

16:20-17:30

圓桌三：區塊鏈技術在供應鏈金融領域場景及落地運用

主持人：王國文 綜合開發研究院 物流與供應鏈管理研究所 所長

黎健明TCL金控集團 CIO

張宇焱廈門鏈平方CEO 全球供應鏈區塊鏈聯盟主席

王躍華易見股份董事總經理

段偉常廣州大學工商管理學院 副教授

曾崢啟賦資本 創始合伙人

商務對接晚宴

晚宴區一：系統對接

主題：如何選擇適合自己的供應鏈金融系統？

主持人：劉裕榮萬聯網市場部總經理

供應鏈金融信息化系統構建的幾大秘訣

鄭殿峰中金雲創 CEO

供應鏈金融SAAS雲解決了B2B電商哪些問題

冷雪冬眾鏈雲 創始人兼CEO

布比區塊鏈在供應鏈金融領域的應用

張明裕布比區塊鏈副總裁 壹諾金融總裁

晚宴區二：資金對接

主題：供應鏈金融多元化低成本資金的對接

主持人：尤珊萬聯網 大客戶經理

供應鏈金融如何對多元化低成本資金

肖蓉華夏銀行 廣鋼新城支行行長

王和俊雲南國際信託有限公司 研究發展部 部門負責人

羅水華捷登（深圳）出口商業保理 CEO

晚宴區三：資本對接

主題：供應鏈金融項目資本對接

主持人：王青竹萬聯供應鏈金融學院院長

資本是如何選擇供應鏈金融項目

夏曉虹首鋼基金 投資銀行部 總經理

肖聖健中航信託 普惠金融事業部 副總經理

曾崢啟賦資本 合伙人

喜歡這篇文章嗎？立刻分享出去讓更多人知道吧！