理財科技蓬勃發展，瑞士全球領跑，7年後總值將達16萬億美元

雷鋒網AI金融評論按：理財科技（Wealthtech）是金融科技的一個子類別，旨在創建數字解決方案以變革投資和資產管理，該行業目前正在蓬勃發展。

根據CB Insights的數據，2016年，理財科技公司通過98次交易籌集了7.96億美元，創造了新的記錄。該行業將在未來幾年將進一步增長，根據金融時報預計，到2025年，數字財富管理行業的總值將達到約16萬億美元。

理財科技公司利用包括人工智慧和大數據在內的尖端技術來提供財務建議。可以說，近年來最受歡迎的廣受關注的理財科技產品是智能投顧（B2B和B2C）或數字平台，它們提供自動化、演算法驅動的財務規劃服務，幾乎無需任何人為監督。

但是，理財科技涵蓋更廣泛的領域，從微型投資和機器人退休平台到數字經紀人以及用於研究、產品比較等的各種投資工具。

瑞士跨境管理著全球資產約25％的份額，金額達10,000億美元，當之無愧是財富管理業務的全球市場領導者。根據瑞士資產與財富管理銀行協會提供的數據，瑞士管理的資產約為英國或新加坡同行的兩倍，是香港的三倍。

鑒於瑞士在財富管理方面處於世界領先地位，理財科技成為瑞士金融科技行業中擁擠程度最高的部門，擁有61家企業，這一點並不令人驚訝。根據瑞士電信最新的瑞士金融科技創業者地圖，理財科技之後還將加入46家眾籌公司，30家加密貨幣公司和21家支付公司。

毋庸置疑，瑞士銀行一直處於財富管理數字化的前沿。據雷鋒網AI金融評論所知，瑞銀於兩年前推出理財智能投顧，Glarner Kantonalbank自2015年起就在運營其Investomat平台。據報道，瑞士信貸正在開發自己的平台，並於近期收購了新加坡Canopy的10％股權。Canopy是一家為金融機構、財富管理專業人士和高凈值人士打造的財務整合分析平台，正在瑞士進行市場擴張。

除了銀行之外，過去幾年還成立了幾家提供財富管理服務的創業公司，它們為商業或零售客戶提供服務，有時兩者兼備。最古老的平台之一是True Wealth，它於2013年在瑞士成立了第一家智能投顧公司。2014年成立的Meetinvest是另一個知名機構。Meetinvest平台將社交媒體平台與投資人工具結合在一起。該公司還為財富管理行業提供B2B2C投資平台。

位於日內瓦的InvestGlass成立於2014年，為銀行家和財富管理機構提供定製化客戶和前景管理平台。

財富管理的另一個趨勢是，在監管和安全措施趨嚴的情況下，如何在合規性監管下進行財富管理也成為一個專門的主題：監管科技（Regtech，Regulation+Fintech）

在這一領域，Evolute Group是最新入局的玩家之一，該公司為獨立理財經理和銀行提供綜合性平台。該平台涵蓋整個財富管理，旨在成為資產經理的一站式服務商。它由許多功能組成，如顧問工具、交互、合規性審計、客戶關係管理、投資組合解決方案、文檔管理界面。

Evolute Group是去年監管科技創業公司SwissComply和金融科技創業公司Evolute合併的結果。該集團期望通過其監管和合規部門以專業知識衝擊理財科技市場。

今年早些時候，投資產品和長期儲蓄解決方案提供企業Leonteq 的聯合創始人Michael Hartweg接任了Evolute Group的董事長。兩年前，正是Hartweg在離開Leonteq後聯合創立了Evolute。

雷鋒網AI金融評論

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