百億級平台善林金融總部被查封，投資人資金無法贖回

財經天下（ID：cjtxzk）

文|石萬佳

編|楊舒芳

4月11日上午11：04，上海市公安局浦東分局官方微博@警民直通車-浦東發布消息稱，2018年4月9日，善林（上海）金融信息服務有限公司（小犀財經註：即善林金融）法定代表人周某某（小犀財經註：即周伯雲）因涉嫌違法犯罪，向公安機關投案自首，上海市公安局浦東分局已依法立案偵查。目前，周某某等犯罪嫌疑人已被採取刑事強制措施，案件正在進一步調查中。

據自媒體獨角金融報道，善林金融的存管方，廈門國際銀行的內部工作人員表示,「善林金融是目前廈門國際銀行存款最大的平台，現在銀行已經把剩餘存款和系統功能先凍結了。」

目前，善林金融官網和APP已經無法訪問，客服電話也無法打通，但善林金融官方微博仍在正常更新，最新一條為今天中午12點11分發布的「中國人為啥愛炒菜」，但截至發稿，小犀財經發送的私信仍未被回復，該條微博下的留言也都無人回復。

驚魂24小時

據中國經濟網、每日經濟新聞、上海互聯網金融評價中心報道，約24小時前的4月10日上午11時左右，上海經偵約50人左右來到善林金融總部，經過1分鐘與門衛的「短暫交流」後，警察們大批次進入，首先衝進了人事部，再逐步控制會議室、高管室等房間。警察們採取盯人的措施，基本上1個警察控制4-5個人（高管則是一對一或多對一），並帶走了人事、技術等相關資料。

隨後，警察還對總部員工進行了信息封鎖措施（禁止使用手機和電腦，不得與外界取得任何聯繫），直到下午6時許才被放出，並被告知「放假」，善林金融總部從2018年4月11日將會被禁封，讓員工回家等待進一步通知。此外，多位律師透露，他們接受了善林金融員工的諮詢，公司疑似涉及非法吸儲被警方偵查。

4月10日晚9點左右，依然有兩輛警車及一輛貨運卡車停在善林金融總部大樓正前方，公司內部也有警察在收拾東西。

神秘善林系

由線下理財起家的善林金融，業務布局十分廣泛。

公開信息顯示，善林金融成立於2013年，旗下包含善林財富、幸福錢莊(億寶貸)、善林寶等多個P2P平台，同時還是雪橙金服（網站打不開）和意真金融（移動APP「指尖貸」）的股東。

天眼查的信息顯示，善林金融在全國多個城市擁有600個以上分支機構，主要開展線下財富管理業務，據某接近善林金融的人士透露，「估計整個盤子至少在400億以上，此次爆雷危害程度堪比當年的e租寶。」

在業務方面，善林金融有點類似當年搞「巴鐵」的華贏凱來。

善林金融在貴州有很多的所謂PPP項目（其實並無實際項目支撐），被包裝成線下售賣的理財產品「政信通」，其中最大的項目當屬通過關聯公司高通盛融財富投資集團有限公司（以下簡稱高通盛融，員工稱高通盛融為母公司）從事的安源客車（新能源客車）項目的投資。

同時，高通盛融還對外投資有28家公司，業務範圍覆蓋教育、新能源、汽車、房地產、現金貸等多個領域，旗下有鑫隆創投、微美貸（已停業）、點贊網等多個互金平台。

據前述人士透露，善林金融因為風控太差以及管理者個人能力問題一直在虧錢，「這個其實業內都知道，但高管卻都掙到錢了。」從這一點上，或許我們可以一窺到當年e租寶事件的影子。

另外，與其它線下理財機構一樣，善林金融十分樂於投放廣告，線下的如公交車、地鐵站等，還曾因冠名中國女排火過一把。

曾多次被查

事實上，這不是善林金融第一次被查。

早在2015年，善林金融就曾兩次被上海工商部門處罰；2016年8月，自稱是善林金融前員工的人士舉報善林金融「自融、挪用資金、借新還舊、巨額虧損、總裁離職」。

2017年5月，湖北省武漢市對當地線下財富公司進行的打擊非法集資行動中，要求善林金融的2個分公司關閉；2017年10月，善林金融威海分公司因涉嫌違法被當地監管部門調查；2018年1月，善林金融在上海的多家分公司都被關閉。

但這些似乎都沒有影響善林金融的業務發展。在現金貸監管政策出台之後，善林金融還曾在2017年底赴東南亞考察現金貸業務。

至於此次善林金融突然被查的原因，業內並無確切消息。

10日上午，布穀新金融報道稱監管部門近日緊急叫停了各地的備案細則發放，

核心原因是全國正在布局防範互聯網金融風險的整體工作，網貸受該項工作的影響要配合調整。

有業內人士據此對小犀財經分析稱，可能是此次風險防範工作中查到了善林金融的違法犯罪事實，相關部門決定嚴查。

還一種分析稱，由於善林金融現金貸業務暴力催收導致借款人自殺，引發了監管部門的重視，不過小犀財經並未在網上查到相關新聞。

據了解，目前善林金融各地分公司均在正常營業，但昨晚開始善林金融線上線下的贖回均已停止，投資人今日到期的回款也未能到賬。某上海投資人表示，其聽到消息後立即去公安局諮詢情況，民警授意其填寫一張資料收集的表格後，並未透露過多信息。

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